Zimbabwen keskuspankin rahanpesun selvittelykeskus (FIU) on määrännyt, että kaikkien virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajien (VASP) on rekisteröidyttävä virallisesti valvontaviranomaisen luona.
Zimbabwen keskuspankin yksikkö julkistaa kryptovaluutta-alan yrityksiä koskevan sääntelykehyksen
KIRJOITTAJA
JAA
Uudet oikeudelliset määritelmät
Zimbabwen keskuspankin rahanpesun selvittelykeskuksen (FIU) on antanut julkisen määräyksen, jonka mukaan kaikkien virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajien on rekisteröidyttävä virallisesti sääntelyviranomaisen luona. 16. kesäkuuta annettu direktiivi vahvistaa hallituksen siirtymistä kohti integroitua ja valvottua sääntelymallia kryptovaluutta-alan yrityksille.
Sääntelyaloite juontuu joulukuussa 2025 hyväksytystä vuoden 2025 rahoituslaista nro 7, jolla muutettiin Zimbabwen rahanpesu- ja rikoksen tuottoja koskevan lain 2 pykälää. Tällä muutoksella virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajat, eli VASP:t, sisällytettiin virallisesti ”rahoituslaitoksen” lakisääteiseen määritelmään.
Näiden äskettäin laajennettujen valtuuksien nojalla Zimbabwen valtiovarainministeri julkaisi 10. kesäkuuta 2026 virallisessa lehdessä rahanpesun ja rikoksen tuottojen (virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajien rekisteröinti) asetukset vuoden 2026 säädöksen nro 99 nojalla. Äskettäin voimaan tulleen lain mukaan jokaisen luonnollisen tai oikeushenkilön, joka tarjoaa tai helpottaa kryptovaluuttojen ja fiat-valuuttojen vaihtoa, on rekisteröidyttävä lain mukaisesti. Tämä koskee myös tahoja, jotka tarjoavat säilytyspalveluja ja kryptovaluuttoihin liittyviä rahoituspalveluja.
Rahanpesun selvittelykeskuksen (FIU) julkaiseman lausunnon mukaan uuden sääntelykehyksen ensisijaisena tavoitteena on sääntöjen noudattaminen, erityisesti Zimbabwen saattaminen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien kansainvälisten standardien mukaiseksi. FIU on nimetty päävalvontaviranomaiseksi, joka vastaa näiden lakisääteisten toimenpiteiden täytäntöönpanosta.
FIU varoitti kuitenkin sidosryhmiä nimenomaisesti siitä, että rekisteröityminen sen yksikköön on tarkoitettu yksinomaan seurantatarkoituksiin eikä se myönnä yrityksille yleistä liiketoimilupaa.
”Rekisteröityminen FIU:hun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumista varten ei sinänsä merkitse lupaa harjoittaa liiketoimintaa Zimbabwessa”, julkisen ilmoituksen tekstissä todetaan.
VASP-yritysten on edelleen hankittava itsenäisesti tarvittavat toimintaluvat, lisenssit tai valtuutukset muilta asiaankuuluvilta kotimaisilta viranomaisilta, kuten RBZ:ltä tai Zimbabwen arvopaperimarkkinaviranomaiselta (Securities and Exchange Commission of Zimbabwe), liiketoimintamallistaan riippuen.
Rekisteröintivelvoitteen ohella FIU muistutti yleisöä kryptovaluuttamarkkinoiden luontaisesta ja korkeasta riskiluonteesta. Sääntelyviranomainen korosti, että rekisteröinti ei poista taloudellisia vaaroja eikä toimi takuuna tappioita vastaan.
FIU toi esiin useita keskeisiä riskejä, jotka sijoittajien on otettava huolellisesti huomioon, kuten kryptovaluuttojen hintavaihtelut, kyberhyökkäykset, huijaukset ja petokset. Se varoitti myös, että toisin kuin perinteisessä pankkitoiminnassa, kryptovaluuttojen käyttäjillä on vain rajalliset tai ei lainkaan oikeussuojakeinoja tai korvausmekanismeja.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
