Alankomaiden syyttäjät keräävät 2,55 miljoonaa dollaria konkurssiin joutuneeseen Knaken-yritykseen liittyvistä kryptovaluutoista

Talletusten ja varojen välinen ero

Alankomaiden syyttäjät ovat realisoineet kaikki konkurssiin joutuneen Knaken-kaupankäyntialustan jäljellä olleet kryptovaluuttavarat ja keränneet 2,55 miljoonaa dollaria velkojien maksamiseksi, viranomaiset vahvistivat. Tuomioistuimen nimittämä konkurssipesän hoitaja varoitti kuitenkin, että alustan 6 300 vahinkoa kärsinyttä asiakasta saavat todennäköisesti takaisin vain murto-osan sijoituksistaan.

Rotterdamilaisyritystä valvova konkurssipesänhoitaja Carl Hamm kertoi, että asiakkaat olivat sijoittaneet Knakenin kautta 11,6–13,9 miljoonaa dollaria ennen kuin käräjäoikeus julisti yrityksen konkurssiin 16. heinäkuuta. Taloudellinen romahdus on jättänyt yksityissijoittajat, joukkovelkakirjojen haltijat ja lainanantajat vakavien tappioiden eteen.

”Olemme kirjoittaneet kaikille, joilla on ollut viime aikoina sijoitus Knakenissa”, Hamm sanoi haastattelussa.

Alankomaiden syyttäjävirasto ja konkurssipesän hoitaja suorittavat rinnakkaisia tutkimuksia asiakkaan varojen käsittelystä. Paikallisen Rijnmond-televisioaseman haastattelemaan uhrien mukaan Knaken lupasi yksilöllisiä käyttäjätilejä ja mobiilisovelluksen kautta käytettäviä digitaalisia lompakoita. Asiakkaille esitettiin reaaliaikaista seurantaa heidän fiat-talletuksistaan ja vastaavista kryptovaluuttojen arvoista sekä säästöjä varten mainostettua digitaalista säilytystilaa.

Maksukyvyttömyysmenettely viittaa kuitenkin siihen, että alusta toimi merkittävillä rakenteellisilla alijäämillä sen sijaan, että se olisi ylläpitänyt käyttäjien talletusten täyttä kattavuutta.

”Näyttää siltä, että näin ei käynyt. Sijoitettujen varojen ja talletettuina olleiden kryptovaluuttojen välillä on suuri ero”, Hamm sanoi. ”Sijoitukset ja normaalit toimintakulut olivat pitkään sekoitettuina yhteen tiliin, mikä johti huomattaviin tappioihin.”

Konkurssikäsittelyn oikeudenkäyntiasiakirjoista käy ilmi, että Knakenin omistaja ja toimitusjohtaja Ronald J. siirsi 2,67 miljoonaa dollaria yhtiön tileiltä omistamalleen yksityiselle taholle. Tuomioistuin luokitteli tapahtuman ”eräänlaiseksi eturistiriidaksi”.

Konkurssiasiakirjojen mukaan Knakenin taloudelliset vaikeudet alkoivat jo vuonna 2020, kun tapahtui väitetty tietoturvaloukkaus, johon liittyi 23 bitcoinia. Ronald J. väitti, että tapaus aiheutti miljoonien tappiot; historialliset markkinahinnat osoittavat kuitenkin, että 23 bitcoinin arvo oli tuolloin noin 162 000 dollaria, mikä on ristiriidassa väitteiden kanssa, joiden mukaan pelkästään hakkeroinnista aiheutui monen miljoonan dollarin tappiot.

Kasvavista taloudellisista vaikeuksista huolimatta Knaken jatkoi asiakaskuntansa laajentamista ja solmi näkyviä sponsorisopimuksia merkittävien hollantilaisten ammattilaisjalkapalloseurojen kanssa, mukaan lukien Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen ja lyhyen aikaa myös Ajax.

Alusta jatkoi myös osuustodistusten myöntämistä ja asiakaskulujen hankkimista paljastamatta taloudellisia vaikeuksiaan Alankomaiden keskuspankille.

”Kun seurat tekevät yhteistyötä tuollaisen tahon kanssa, oletetaan, että kaikki on laillista. Kävi ilmi, ettei niin ollut. Mielestäni tämä on todella häpeällistä”, sanoi Henk, Knakenin asiakas, joka tiettävästi ilmoitti alustan epäsäännönmukaisuuksista ensimmäisenä toukokuun lopulla.

Ennen konkurssin julistamista Alankomaiden lainvalvontaviranomaiset takavarikoivat ja myivät Knakenin jäljellä olevat kryptovaluuttavarannot Alankomaiden rikosprosessilain 117 pykälän nojalla, joka sallii nopeasti arvon menettävien takavarikoitujen varojen realisoinnin.

Myynnistä saatiin 2,55 miljoonaa dollaria, mikä on tällä hetkellä konkurssipesän ainoa likvidi varallisuus. Uhrien edustajana toimiva lakimies kyseenalaisti, ylittivätkö lainvalvontaviranomaiset toimivaltansa realisoimalla asiakkaiden varoja, ja vertasi tilannetta autokorjaamoon, joka myy asiakkaan ajoneuvon yrityksen konkurssin yhteydessä.

Johtaja vastustaa ja hakee sovintoa

Konkurssipesän hoitaja Hamm puolusti syyttäjän päätöstä ja viittasi kryptovaroihin liittyvään äärimmäiseen volatiliteettiin. ”Kuvitelkaa, jos noita valuuttoja ei olisi myyty ja ne olisivat menettäneet arvoaan”, Hamm sanoi. ”Alijäämä olisi ollut vielä suurempi.”

Sääntelyvalvonnan osalta Alankomaiden keskuspankin virkamiehet vahvistivat, että kyseisenä ajanjaksona pankin toimivalta rajoittui tiukasti luotettavuuden valvontaan – keskittyen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan – eikä koskenut rahoitusvakauden valvontaa. Pääasiallinen valvonta siirrettiin myöhemmin rahoitusmarkkinaviranomaiselle vuosina 2024–2025 tapahtuneen sääntelyn siirtymävaiheen aikana.

Samaan aikaan Knakenin johtaja Ronald J. kiisti yksityiskohtaisessa vastauksessaan pesänhoitajan esittämät keskeiset väitteet, vaikka hän myönsikin yleisen varojen vajeen. Hän kiisti Hammin esittämät luvut ja selitti, että Knaken toimi pelkästään toimeksiantoja välittävänä välittäjänä, joka yhdisti toimeksiannot suoraan likviditeetin tarjoajiin.

”Jokainen Knakenin kautta annettu toimeksianto toteutettiin likviditeetin tarjoajamme kautta, ja sillä on toimeksiantotunnus, joka sisältää toteutuneet hintatasot ja aikaleimat”, J. sanoi ja vakuutti, että kaupankäyntilokit ovat täydellisiä ja todennettavissa asiakastilien kirjauksia vastaan.

Vastatessaan väitteisiin varojen sekoittumisesta J. totesi, että käytössä oli erilliset pankkirakenteet. J.:n mukaan Knaken otti käyttöön asiakkaille tarkoitetun erillisen IBAN-tilin marraskuussa 2022 ja siirsi saapuvat asiakasvarat erilliselle säätiötilille vuodesta 2025 lähtien. Hän väitti, että suurin osa tarjotuista 145 kryptovaluutasta oli täysin katettu, vaikka hän myönsikin, että osa jäi kattamatta.

Mitä tulee 2,67 miljoonan dollarin siirtoon toiselle yksityiselle taholle, J. väitti, että rakenne perustettiin nimenomaan markkinointitarkoituksiin, jotta vältettäisiin toiminnallinen päällekkäisyys ja noudatettaisiin sääntelyohjeita. J.:n paikallisille tiedotusvälineille toimittamat kirjanpitotiedot eivät osoittaneet henkilökohtaista rikastumista tai suoraa palkanmaksua kyseisistä varoista. Hän lisäsi, että goSettle B.V.:n osuustodistuksia omistavat sijoittajat säilyttävät osuuden yhtiössä, joka ei kuulu konkurssipesään.

Ronald J. vahvisti, että hän laatii parhaillaan aktiivisesti velkojien kanssa sovintosuunnitelmaa maksujen nopeuttamiseksi. ”Haluan edelleen tehdä sen, mitä aioin: tarjota asiakkaille ehdotuksen, jonka he toivottavasti hyväksyvät”, J. sanoi. Pesänhoitaja Hamm totesi, että vaikka virallisia saatavia on parhaillaan vireillä, ehdotettujen sovintoratkaisujen toteutettavuutta arvioidaan edelleen.