Zimbabwe vaatii kryptovaluutta-alan yrityksiä rekisteröitymään uuden lain tiukentaessa rahanpesun torjunnan valvontaa

Globaali sääntelypaine

Zimbabwen hallitus on virallistanut maan kryptovaluuttasektorin uuden sääntelykehyksen puitteissa, jonka tarkoituksena on hillitä rahanpesua ja tuoda digitaalisten varojen liiketoiminta varjotaloudesta esiin. Äskettäin virallisessa lehdessä julkaistu lainsäädäntö, joka on julkaistu nimellä Statutory Instrument 99 of 2026, asettaa kaikki kryptovaluutta-alan toimijat Zimbabwen keskuspankin (RBZ) rahanpesun torjunnasta vastaavan yksikön suoraan valvontaan.

Tämän järjestelmän mukaisesti kaupalliset yritykset, jotka auttavat käyttäjiä ostamaan, myymään, siirtämään tai säilyttämään digitaalisia varoja, on rekisteröitävä virallisesti virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajiksi (VASP). Määräys poistaa epäselvyyden, joka alkoi vuonna 2018, kun keskuspankki määräsi rahoituslaitokset lopettamaan kryptovaluuttoihin liittyvien transaktioiden käsittelyn.

Erään raportin mukaan lainsäädäntö on osa pyrkimystä pitää maa pois rahanpesunvastaisen toimintaryhmän (FATF) harmaalistalta.

"Suuri osa S.I.99:stä on oikeastaan sitä, että Zimbabwe näyttää kotitehtävänsä maailmalle", paikallinen teknologiajulkaisu Techzim raportoi säädöksen julkaisemisen jälkeen ja korosti, että säännökset on suunniteltu valvomaan talousrikollisuutta sen sijaan, että ne tarjoaisivat valtion tukea kryptovaluutoille laillisena maksuvälineenä.

Säännökset asettavat vakavia toiminnallisia vaatimuksia, jotka on mallinnettu perinteisen liikepankkitoiminnan mukaan. Toimiakseen laillisesti digitaalisten varojen yritysten on nyt täytettävä useita rakenteellisia vaatimuksia, mukaan lukien laillisesti rekisteröidyn kotimaisen tytäryhtiön perustaminen ja 500 dollarin vuosittaisen rekisteröintimaksun maksaminen. Yritysten on myös noudatettava matkustussääntöä, ja johtajien on läpäistävä taustatarkastukset.

Säädös ottaa myös niin sanotun teknologianeutraalin kannan uuteen rahoitukseen ja selventää, että hajauttaminen ei vapauta yrityksiä vastuusta. Tämä tarkoittaa, että yritykset tai organisaatiot, joilla on kyky muuttaa älykästä sopimusta, ohjata varoja tai asettaa transaktiomaksuja, täyttävät valvonnan harjoittamisen kynnyksen ja ovat siten lain mukaan velvollisia noudattamaan säännöksiä.

Vaikka lainsäädännön sanotaan aiheuttavan korkeita noudattamiskustannuksia paikallisille fintech-startupeille, kannattajat väittävät, että selkeät ohjeet tarjoavat ennustettavan oikeudellisen ympäristön, joka voi suojata kotimaista fintech-ekosysteemiä odottamattomilta sääntelyyn liittyviltä sulkemisilta.