Maltan rahoituspalveluviranomainen varoitti yleisöä Distributexista, joka on luvaton kryptovaluuttojen markkinointiyritys. Sääntelyviranomainen toi esiin korkean riskin piirteitä, jotka muistuttavat monitasomarkkinointia ja pyramidijärjestelmiä.
Maltan sääntelyviranomainen kiinnittää huomiota toimiluvattomaan kryptovaluuttojen markkinointiyritykseen
KIRJOITTAJA
JAA
Tärkeimmät kohdat
- MFSA huomautti, että DistributeX toimii Maltalla ilman viranomaishyväksyntää.
- Tapaus korostaa, kuinka kryptovaluuttoihin liittyvät MLM-alustat hyödyntävät Maltan vuoden 2018 VFA-sääntelykehystä jäljitelläkseen laillisia yrityksiä.
- MFSA kehottaa sijoittajia tarkistamaan yritysten tiedot virallisesta rekisteristä ennen kuin he sijoittavat varoja yhteen tai useampaan järjestelmään.
Ei viranomaishyväksyntää tai rekisteröintiä
Maltan finanssivalvontaviranomainen (MFSA) on antanut varoituksen Distributex-yrityksestä, joka on luvaton kryptovaluutan markkinointiyritys. Yritystä syytetään rekrytointikampanjoiden järjestämisestä ja fyysisten toimistojen ylläpitämisestä Maltalla ilman laillista lupaa tai yritysrekisteröintiä.
Yritys – joka toimii useilla nimillä, kuten Distributex Limited ja DX – ylläpitää digitaalista läsnäoloaan verkkosivustonsa ja Apple App Storesta saatavan mobiilisovelluksensa kautta. Verkkoläsnäolonsa lisäksi ryhmä on vakiinnuttanut fyysisen läsnäolonsa Maltalla ja harjoittaa toimintaa toimistoistaan Birkirkarassa, Hamrunissa, Mostassa ja Hal Tarxienissa, samalla kun se kutsuu yleisöä paikallisiin kokoontumisiin, joita markkinoidaan ”virallisina työntekijäkokouksina”.
Fyysisestä läsnäolostaan ja järjestämistään tapahtumista huolimatta finanssivalvontaviranomainen totesi, ettei yksikään Distributexiin liittyvä yritys ole rekisteröity Maltalla. Maltan virtuaalisten rahoitusvarojen sääntelykehyksen mukaan jokaisen yrityksen, joka tarjoaa kryptovaluuttoihin liittyviä palveluita tai rahoitustuotteita Maltalla tai Maltalta käsin, on läpäistävä tiukka tarkastus ja saatava toimilupa. MFSA korostaa, ettei Distributexille ole koskaan myönnetty lupaa harjoittaa Maltan lainsäädännön mukaista säänneltyä toimintaa.
MFSA totesi lausunnossaan, että sen analyysin perusteella Distributexin toiminnassa on useita piirteitä, jotka liittyvät läheisesti korkean riskin monitasoisiin markkinointirakenteisiin ja pyramidijärjestelmiin. Varoitusmerkkejä ovat muun muassa osallistujilta vaadittavat pakolliset rahoitusosuudet alustalle liittymiseksi sekä jäsenten kannustaminen suosituspalkkioilla, jotka liittyvät suoraan uusien osallistujien rekisteröintiin.
Analyysissä kiinnitettiin huomiota myös siihen, että Distributex mainostaa taloudellisia tuottoja, jotka perustuvat jäsenyystasoihin eikä aitoon kaupalliseen toimintaan.
Vaikka sääntelyviranomainen totesi, että nämä piirteet eivät automaattisesti todista laittoman pyramidijärjestelmän olemassaoloa, se varoitti, että tällaiset mallit aiheuttavat sijoittajille vakavia taloudellisia riskejä. Varoitus viittaa MFSA:n laajempiin julkisiin ohjeisiin, jotka koskevat monitasoisina markkinointiyrityksinä esiintyviä pyramidijärjestelmiä.
Maltan asema digitaalisten varojen säänneltynä lainkäyttöalueena tekee siitä kohteen luvattomille toimijoille, jotka pyrkivät hyödyntämään saaren mainetta. Luvattomat toimijat käyttävät usein fyysisiä toimistoja, järjestäytyneitä rekrytointitapahtumia ja listattuja mobiilisovelluksia luodakseen illuusion laillisuudesta ja välttääkseen samalla sääntelyvalvonnan.
MFSA kehottaa voimakkaasti yleisöä noudattamaan erityistä varovaisuutta ja pidättäytymään sijoittamasta varoja toimilupattomiin toimintoihin. Sääntelemättömillä alustoilla suoritetut rahoitustapahtumat jättävät kuluttajat ilman oikeudellista suojaa tai oikeussuojakeinoja petoksen tai taloudellisen menetyksen sattuessa.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
