Teksasin sääntelyviranomaiset ottivat kohteekseen epäillyn kryptosijoitus- ja MLM-huijauksen, jossa luvattiin miljonääristatusta, passiivista tuloa ja korkeita kuukausituottoja rekrytoinnin ja kaupankäyntikoodien avulla. Päätöksessä mainitaan myös nostomaksut, sijoittajien varojen sitominen sekä väitteet matalariskisestä, tekoälyn avustamasta kaupankäynnistä.
Texas pysäyttää väitetyn kryptovaluutta-pyramidihuijauksen ”riskittömien” miljonäärilupauksien jälkeen
KIRJOITTAJA
JAA
Tärkeimmät johtopäätökset
- Rekrytoijat lupasivat sijoittajille, että heistä voisi tulla miljonäärejä muutamassa kuukaudessa aggressiivisten suosittelupalkkioiden avulla.
- Sääntelyviranomaiset mainitsivat väitteet 60 prosentin kuukausituotoista, pääoman suojasta ja 99,6 prosentin kaupankäynnin onnistumisasteesta.
- Sijoittajat kohtasivat nostokustannuksia, joihin sisältyi 20 %:n käsittelymaksu ja myöhemmin 12 %:n maksu, joka liittyi veroihin ja tilisiirtoihin.
Texasin määräys koskee kryptovaluuttojen tuottoja, rekrytointia ja sijoittajien sitouttamista
Texasin osavaltion arvopaperilautakunta ilmoitti 3. kesäkuuta antaneensa hätätilamääräyksen BG Wealth Sharing LTD:lle ja DSJ Exchange PTY Ltd:lle. Määräys kohdistuu väitettyyn kryptosijoitus- ja monitasoiseen markkinointijärjestelmään (MLM), joka on suunnattu texasilaisille sijoittajille. Sääntelyviranomaiset kuvailivat DSJ:tä väitetysti passiivisiin sijoituksiin ja tekoälypohjaiseen kaupankäyntiin liittyvänä kryptovaluuttapörssinä.
Määräyksessä mainitaan myös BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas ja Gagandeep Sarkaria. Sääntelyviranomaiset kertoivat, että BG Wealth lähetti sijoittajille kaupankäyntikoodeja Bonchat-viestisovelluksen kautta ja kehotti heitä syöttämään koodit DSJ:n väitettyyn kryptovaluuttapörssiin. Tämä prosessi antoi sijoittajille vain vähän valtaa kauppoihin, mutta sai alustan näyttämään aktiiviselta. Se myös palkitsi rekrytointia, jolloin osallistujat saivat lisää kaupankäyntikoodeja tuomalla muita mukaan ohjelmaan.
Sääntelyviranomainen totesi:
"Rekrytoijat houkuttelivat sijoittajia väittämällä, että pienellä alkutalletuksella voitaisiin tuottaa 'elinikäinen kuukausitulo' ja tehdä osallistujista miljonäärejä muutamassa kuukaudessa aggressiivisten rekrytointibonusten avulla."
Järjestelmässä käytettiin useita painostuskeinoja sijoittajien luottamuksen rakentamiseksi. Sääntelyviranomaiset mainitsivat väitteet 99,6 prosentin onnistumisasteesta, taatusta pääoman suojasta, vähintään 60 prosentin kuukausituotoista ja pääoman kaksinkertaistumisesta noin 40 päivässä. Nämä lupaukset saivat alustan näyttämään järjestelmälliseltä ja matalan riskin sijoituskohteelta. Määräyksessä todetaan, että sijoittajat luottivat asiantuntijajärjestelmiin, tekoälypohjaisiin strategioihin ja aikataulutettuihin kaupankäyntikoodeihin.
Lähtömaksut ja valtion toimet herättävät sijoittajien huolta riskeistä
Hätätilamääräyksessä todetaan, että nostot haluavat sijoittajat joutuivat maksamaan käsittelymaksun, joka oli noin 20 % tilin arvosta. Vastaajat esittivät maksun arbitraasin ja rahanpesun vastaisena toimenpiteenä. Texas ilmoitti myös, että BG Wealth vaati myöhemmin vielä 12 % kunkin sijoittajan tilin arvosta. Tämä maksu liittyi veroihin ja tilisiirtomaksuihin.
Sääntelyviranomainen totesi:
"Kun tavanomaiset tilin nostot oli estetty, toimijat vaativat uhreja maksamaan omasta taskustaan ylimääräisen 12 %:n 'uloskäyntiveron' tai 'sääntöjen noudattamismaksun', ennen kuin varoja voitiin vapauttaa."
Texas liittyy Washingtonin ja Havaijin joukkoon ryhtymällä virallisiin osavaltion arvopaperitoimiin, jotka koskevat BG Wealth Sharingia tai sen sidosyrityksiä. Myös Utah ja Alaska antoivat sijoittajille varoituksia, jotka liittyivät BG Wealth Sharingiin ja DSJ Exchangeen, mutta nämä varoitukset eivät olleet virallisia lopettamis- ja keskeyttämismääräyksiä. Laajempi reagointi osoittaa, kuinka toiminta ulottui sijoittajiin useissa osavaltioissa.
Poistumisstrategia loi sijoittajille uuden riskin. Sääntelyviranomaisten varoitusten jälkeen vastaajat syyttivät DSJ:tä petoksista ja ohjasivat sijoittajia HQIEX:n puoleen, jota määräyksessä kuvataan korvaavaksi pörssipalveluksi. Tämä muutos saattoi pitää uhrit mukana toiminnassa ja lisätä epävarmuutta. Se myös siirsi huomion pois nostoista, puuttuvista tiedoista, varojen säilyttämisestä, kaupankäynnistä ja varojen sekoittumisesta.
