FCA teki ratsioita kahdeksaan kohteeseen osana ensimmäistä laittoman vertaisverkko-kryptovaluuttakaupan torjuntakampanjaa Isossa-Britanniassa

Tärkeimmät kohdat:

• FCA teki ratsian kahdeksaan toimitilaan 22. huhtikuuta 2026 ja antoi lopettamis- ja keskeyttämiskirjeitä osana Yhdistyneen kuningaskunnan ensimmäistä P2P-kryptovaluuttojen torjuntakampanjaa.
• SWROCU:n DI Ross Flay mainitsi rahanpesuriskit, ja ratsioista saadut todisteet tukevat useita rikostutkintoja.
• FCA:n Firm Checker -työkalu on edelleen kuluttajien ensisijainen resurssi, kun kryptovaluuttojen rahanpesusääntöjen täytäntöönpano tiukentuu vuonna 2026.

FCA kohdistuu rekisteröimättömiin vertaiskauppiaisiin koordinoiduissa ratsioissa Isossa-Britanniassa

FCA suoritti tarkastukset yhdessä HM Revenue and Customsin ja South West Regional Organised Crime Unitin kanssa. Jokaisessa kohteessa viranomaiset lähettivät lopettamiskirjeitä, joissa käskettiin kauppiaita lopettamaan toimintansa välittömästi.

Vertaisverkko-kryptovaluuttakaupassa yksityishenkilöt ostavat ja myyvät digitaalisia varoja suoraan toisiltaan ohittaen keskitetyn pörssin. Yhdistyneen kuningaskunnan lainsäädännön mukaan tämä toiminta edellyttää FCA:n rekisteröintiä. Tällä hetkellä maassa ei toimi laillisesti yhtään rekisteröityä vertaisverkko-kryptovaluuttakauppiasta tai -alustaa.

Tarkastusten aikana kerätyt todisteet hyödynnetään nyt useissa käynnissä olevissa rikostutkinnoissa.

FCA:n täytäntöönpanosta ja markkinavalvonnasta vastaava johtaja Steve Smart sanoi, että rekisteröimättömät vertaisverkostojen kauppiaat toimivat laittomasti ja aiheuttavat talousrikollisuuden riskejä. "Käytämme valtuuksiamme ja teemme yhteistyötä kumppaneidemme kanssa niiden toiminnan estämiseksi", Smart totesi.

SWROCU:n rikoskomisario Ross Flay nosti esiin rahanpesun keskeisenä huolenaiheena. Flayn mukaan tavoitteena on estää laittomia kauppiaita tarjoamasta rikollisille reittiä siirtää, piilottaa ja käyttää laittomia varoja.

Toimenpiteet toteutettiin vuoden 2017 rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja varainsiirtoja koskevien säännösten nojalla, jotka muodostavat ensisijaisen oikeudellisen kehyksen kryptovaluutta-alan yritysten rahanpesun torjunnan noudattamiselle Yhdistyneessä kuningaskunnassa.
Tämä ei ole FCA:n ensimmäinen toimenpide rekisteröimättömiä kryptotoimintoja vastaan. Kesäkuussa 2024 virasto teki yhteistyötä Metropolitan Police Servicen kanssa pidättääkseen kaksi henkilöä, joita epäiltiin laittoman kryptovaluutanvaihtopalvelun ylläpitämisestä. FCA on aiemmin myös nostanut syytteen laittoman kryptovaluutta-automaattiverkoston ylläpitäjää vastaan.

Yhdistyneen kuningaskunnan hallituksen kansallisessa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskinarvioinnissa kryptovaluutat tunnistetaan yhä yleisemmäksi välineeksi rikollisen toiminnan tuottojen pesemiseen. FCA ilmoittaa jatkavansa yhteistyötä kotimaisten ja kansainvälisten kumppaneiden kanssa tämän riskin torjumiseksi.

Smart kehotti myös kuluttajia käyttämään FCA:n Firm Checker -työkalua ennen kuin he tekevät liiketoimia minkään kryptovaluutta-alan yrityksen kanssa. Hän totesi, että kryptovaluutat ovat edelleen korkean riskin sijoitus ja että niitä ei juurikaan säännellä Isossa-Britanniassa rahanpesun torjunta- ja rahoitusmarkkinoiden mainontasääntöjen ulkopuolella.

FCA ei ole nimittänyt tiistain ratsiassa kohteeksi joutuneita henkilöitä tai yrityksiä. Tutkijat eivät ole ilmoittaneet, milloin mahdolliset syytteet nostetaan. Rajat ylittäviä sääntelytrendejä seuraaville yhdysvaltalaisille kuluttajille ja sijoittajille FCA:n toimet viestivät, että lisensoitujen alustojen ulkopuolella tapahtuva vertaisverkkoinen kryptovaluuttakauppa on herättämässä lainvalvontaviranomaisten suoraa huomiota suurilla markkinoilla.

Virasto ilmoitti jatkavansa toimivaltansa käyttöä rekisteröimättömien toimijoiden jäljittämiseksi.