Brasilia määrää Banco Topaziolle 3,2 miljoonan dollarin sakon ja kahden vuoden kryptovaluuttakaupan kiellon

Brasilian keskuspankki kieltää Banco Topaziota harjoittamasta kryptovaluuttakauppaa

Pankkien ryhtyessä kryptovaluuttaliiketoimintaan sääntelyviranomaiset valvovat entistä tarkemmin, että pankit noudattavat vaatimuksia, joita näiden toimintojen turvallinen harjoittaminen edellyttää.

Brasilian keskuspankin hallinnollisten seuraamusten päätöksentekokomitea (Copas) asetti Banco Topaziolle kahden vuoden kiellon ulkomaan kryptovaluuttakaupalle, koska sen transaktioissa oli havaittu sääntöjenvastaisuuksia, joiden arvo oli miljardeja dollareita.

Komitea totesi, että Banco Topazio laiminlöi sääntöjen noudattamista koskevia toimenpiteitä lokakuun 2020 ja syyskuun 2021 välisenä aikana, jolloin se suoritti kryptovaluutan ostoja toteuttamatta menettelyjä, joilla olisi voitu selvittää näistä toiminnoista hyötyvien kolmansien osapuolten kelpoisuus.

Banco Topazion kaupankäyntivolyymi kyseisenä aikana oli 1,7 miljardia dollaria, ja siihen osallistui 15 oikeushenkilöä ilman, että epätyypillisistä toimista olisi ilmoitettu. Topazio sai 3,2 miljoonan dollarin sakon asiakkaiden taloudellisen kapasiteetin määrittämisessä ilmenneistä epäsäännönmukaisuuksista, rekisteröintimenettelyjen puutteista sekä AML/CFT-riskien (rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta) määrittämisen laiminlyönnistä.

Nämä transaktiot muodostivat 63 % Topazion valuuttakaupan volyymista kyseisenä ajanjaksona ja 46 % laitoksen markkinatoiminnasta. Tämä johti tarkastuskomitean päätökseen, että sääntöjenvastaisuudet olivat ”vakavia”, mikä lain mukaan voi ”vaikuttaa vakavasti kansallisen rahoitusjärjestelmän, konsortiojärjestelmän tai Brasilian maksujärjestelmän toiminnan tai operaatioiden tarkoitukseen ja jatkuvuuteen”.

Keskuspankin valvontapäällikkö Ailton Aiquino vihjasi, että näitä samoja kieltoja voitaisiin soveltaa varotoimenpiteenä myös muihin laitoksiin, jos pankki katsoo niiden rikkovan sääntelyä.

Hän totesi, että kryptovaroiden suosion kasvaessa Brasilian taloudessa on tärkeää "varoittaa ja tehdä selväksi kaikille tällä markkinalla toimiville toimijoille, että pankkivalvontaviranomainen seuraa tarkasti ja valvoo poikkeavaa käyttäytymistä, joka voi johtaa rahanpesuoperaatioita mahdollistaviin liiketoimintamalleihin".

Toimenpiteestä ilmoitettiin sen jälkeen, kun keskuspankki kielsi kryptovaluutan käytön säännellyissä maksujärjestelmissä ja asetti valtakunnallisen kiellon ei-rahoitusalan tapahtumamarkkinoille.