Uusiin valvontatoimiin kuuluu varotoimenpiteenä 10 000 dollaria ylittävien varojen 24 tunnin pidättäminen, kun kyseessä on yksittäinen henkilö tai päivittäisten tapahtumien kokonaissumma, jotta VASP-palveluntarjoajat voivat suorittaa näiden varojen liikkeiden riskianalyysin. Pankki korosti, että nämä toimenpiteet ovat luonteeltaan ennaltaehkäiseviä.
Brasilia asettaa 24 tunnin viiveen 10 000 dollarin arvoisille kryptovaluuttasiirroille
KIRJOITTAJA
JAA
Tärkeimmät kohdat
- Brasilia vaatii 24 tunnin pidätystä yli 10 000 dollarin suuruisille kryptovaluuttasiirroille, jotka lähetetään ulkomaisille VASP-palveluntarjoajille tai omaan säilytykseen.
- Tämän viiveen tarkoituksena on hillitä talouspetoksia antamalla alustoille aikaa arvioida riskejä ja soveltaa turvallisuussääntöjä.
- Kryptovaluutta-alan järjestöt kritisoivat sääntöä ja varoittivat, että se haittaa laillisia käyttäjiä, jotka luottavat nopeisiin siirtoihin.
Brasilian keskuspankki asettaa 24 tunnin viiveen 10 000 dollarin siirroille
Brasilian keskuspankki on julkaissut uuden päätöslauselman, jolla pyritään hillitsemään digitaalisten varojen käyttöä laittomiin tarkoituksiin, sillä niiden käyttö rahoituspetoksiin liittyvien varojen nopeassa siirrossa on yleistynyt.
Perjantaina Brasilian keskuspankki antoi päätöksen nro 584 vuodelta 2026, jolla muutetaan päätöstä nro 142 vuodelta 2021 sisällyttämällä siihen petosten ehkäisymenettelyjä, joita sovelletaan digitaalisia varoja käsitteleviin, Brasilian maksujärjestelmään kuuluviin laitoksiin.
2-B artiklassa todetaan nimenomaisesti, että nämä laitokset ”voivat toteuttaa digitaalisten varojen siirto-ohjeita vasta 24 tuntia varojen vastaanottamisen jälkeen”, kun siirrot on osoitettu ulkomaisille varojen palveluntarjoajille (VASP) tai itsehallinnoitaviin lompakkoihin.
Lisäksi päätöksessä täsmennetään, että näitä pidätyksiä on sovellettava, kun kyseessä olevat varat ”ylittävät 10 000,00 Yhdysvaltain dollarin arvon tai sen vasta-arvon muissa valuutoissa yhtä tapahtumaa kohti tai asiakkaan puolesta samana päivänä suoritettujen tapahtumien kokonaisarvon”.
Lehdistötiedotteessaan Brasilian keskuspankki korosti, että nämä pidätykset ovat luonteeltaan ennaltaehkäiseviä, jotta palveluntarjoajat voivat arvioida kyseisiä tapahtumia ja soveltaa riskienhallintakäytäntöjään. Varat voidaan vapauttaa ennen 24 tunnin määräajan umpeutumista, jos palveluntarjoajat toteavat, ettei niihin liity riskejä, ja asiakkaille on ilmoitettava varojensa tilanteesta jatkuvasti.
Lopuksi päätöslauselmassa vahvistetaan myös, että virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajien (VASP) ”on pidettävä päivittäistä kirjanpitoa, jossa kuvataan yksityiskohtaisesti maksupalvelujen ja virtuaalivarallisuuden palvelujen tarjoamisen yhteydessä tapahtuneet petokset tai petosyritykset, mukaan lukien tiedot toteutetuista korjaavista toimenpiteistä.”
Toimenpiteet ”vahvistavat rahoituspalvelujen käyttäjien suojaa ja edistävät virtuaalivarallisuusmarkkinoiden turvallista kehitystä Brasiliassa”, pankki totesi.
Päätös, joka tulee voimaan 1. tammikuuta 2027, on seurausta aiheesta järjestetystä julkisesta kuulemisesta, joka päättyi 2. heinäkuuta ja herätti ankaraa kritiikkiä kansallisilta kryptovaluuttaorganisaatioilta.
Abcrypto, yksi maan suurimmista kryptovaluutta-alan järjestöistä, johon kuuluvat muun muassa Binance, Coinbase, Crypto.com ja Tether, väitti, että kirjanpitovelvollisuus ei vaikuttaisi laittomaan käyttöön, vaan vahingoittaisi sen sijaan laillisia toimijoita, jotka käyttävät kryptovaluuttoja nopeana vaihtoehtona perinteiselle rahoitusjärjestelmälle.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
