در حالی که مهاجمان Revolut تهدید می‌کنند، در اینجا نحوه کاهش ریسک‌های KYC توسط شما آمده است

در حالی که Revolut ادعا می‌کند «تعداد محدودی» از مشتریانش تحت تأثیر مجرمان قرار گرفته‌اند که خود را به‌جای یک نهاد دولتی جا زده و درخواست اطلاعات شخصی، از جمله تراکنش‌های بیت‌کوین، کرده‌اند، International Cyber Digest گزارش داد که مهاجمان پیش‌تر داده‌های حساسِ سرقت‌شده را به‌صورت آنلاین منتشر کرده‌اند.

بر اساس این پست، کلاهبرداران اطلاعات شخصیِ تنیس‌باز الکساندر شوچنکو و فلیکس رُمر، مدیرعامل Gamdom و Skinscom را به اشتراک گذاشته‌اند. گزارش شده است که مجرمان از Revolut خواسته‌اند باج پرداخت کند وگرنه با انتشار داده‌های بیشترِ مشتریان، همراه با «بینش‌هایی درباره اینکه تیم Revolut چگونه کار می‌کند»، مواجه خواهد شد. Bitcoin.com News برای اظهار نظر درباره این ادعاها با Revolut تماس گرفته و در صورت پاسخ، این خبر را به‌روزرسانی خواهد کرد.

در همین حال، امروز شرکت سوئیسی Swiss Bitcoin Pay، یک شرکت پردازش پرداخت‌های BTC، اعلام کرد که «باور دارد» ممکن است شخصی «به آدرس‌های ایمیل مشتریان، آدرس‌های بیت‌کوین و IBANها، تاریخچه تراکنش‌ها و گذرواژه‌های هش‌شده» دسترسی پیدا کرده باشد و نمونه دیگری از ریسک‌های احراز هویت را افزود.

ریسک‌های احراز هویت و جایگزین‌ها

اطلاعات شخصیِ افشاشده درباره کاربران بیت‌کوین و کریپتو پیش‌تر به چندین سرقت و حمله فیزیکی منجر شده است و پرونده Revolut شاید فقط منبع دیگری برای مجرمانی باشد که به دنبال هدف قرار دادن افراد بیشتری هستند. همان‌طور که گزارش شده، کارآگاه آنچین ZachXBT برآورد می‌کند که این رخداد نسبتاً کوچک بوده و افراد با ثروت بالا را هدف قرار داده است.

اگرچه ممکن است درست باشد که داده‌های شخصی شما پیش‌تر در جایی افشا شده و توسط کلاهبرداران برای هدف قرار دادن شما استفاده شده است، می‌توانید از بسیاری از پلتفرم‌هایی که از سیاست‌های KYC/AML (شناخت مشتری/مبارزه با پول‌شویی) استفاده می‌کنند خارج شوید تا ریسک حملات بیشتر را کاهش دهید.

برای نمونه، پروژه شش‌ساله Kycnot.me صدها پلتفرم و ابزار را در دسته‌بندی‌های مختلف فهرست می‌کند که می‌تواند به کاهش ریسک‌های مرتبط با KYC کمک کند. با این حال، باید با احتیاط از این منبع که توسط توسعه‌دهنده‌ای به نام pluja بنیان‌گذاری شده استفاده کرد. طبق هشدار خودِ این وب‌سایت، برخی پروژه‌ها توسط جامعه بارگذاری شده‌اند، تأیید نشده‌اند یا معلوم شده کلاهبرداری هستند. می‌توانید پروژه‌ها را بر اساس سطح تأییدشان فیلتر کنید، اما پیش از استفاده از هر پلتفرمی، خودتان تحقیق کنید و سیاست‌های KYC آن را زیر نظر داشته باشید، زیرا ممکن است با گذشت زمان تغییر کنند.

صرافی‌های بیت‌کوین بدون KYC، VPNها و خدمات میزبانی

در هر صورت، خدمات متعددِ بدون KYC، از جمله صرافی‌های P2P، VPNها، پلتفرم‌های خرید، سیم‌کارت‌ها، کارت‌های پرداخت و موارد دیگر، سال‌هاست که به بیت‌کوینرها کمک می‌کنند از داده‌های شخصی خود محافظت کنند.

برای مثال، می‌توانید بیت‌کوین را به‌صورت ناشناس در پلتفرم‌های همتا‌به‌همتا مانند Bisq، Hodl Hodl، RoboSats و Vexl و دیگران خرید و فروش کنید.

وقتی صحبت از خدمات VPN بدون KYC می‌شود، Mullvad، NymVPN و Obscura VPN می‌توانند گزینه‌های منتخب باشند. افزون بر این، آن‌ها پرداخت با BTC و مونرو (XMR) را می‌پذیرند.

اگر به دنبال خدمات میزبانی بدون KYC هستید، Private Alps و Servers Guru ادعا می‌کنند که هرگز از شما نمی‌خواهند هویت خود را تأیید کنید. با این حال، به گفته pluja، این پلتفرم‌ها همچنان ممکن است اگر مشکلی پیش بیاید حساب شما را تعلیق کنند.

بازارهای بدون KYC، سیم‌کارت و گیفت‌کارت‌ها

در همین حال، VPNها ممکن است برای بازارهای همتا‌به‌همتای بدون KYC مانند Xmrbazaar مفید باشند، زیرا ارائه‌دهندگان خدمات اینترنت همچنان می‌توانند ببینند که شما از بازار بازدید کرده‌اید.

برای سیم‌کارت‌های بدون KYC، از جمله eSIMها، simsup، nadanada و Crypton.sh ممکن است راه‌حلی ارائه دهند. با این حال، برای مثال، simsup توسط Kycnot.me علامت‌گذاری شده است چون کد آن بسته است، در حالی که Crypton.sh نیز به خاطر «پشتیبانی مشتری ضعیف یا نبود پشتیبانی» مورد انتقاد قرار می‌گیرد و همچنین این ریسک وجود دارد که داده‌های شما با مقامات به اشتراک گذاشته شود.

در دسته خرید و گیفت‌کارت‌های بدون KYC، Stealths وعده می‌دهد داده‌های شخصی شما را درخواست نکند. با این حال، ممکن است پرداخت‌ها از طریق میکسرها یا وجوهی که به‌عنوان غیرقانونی علامت‌گذاری شده‌اند را رد کند، زیرا این تراکنش‌ها توسط یک طرف ثالث رسیدگی می‌شوند. در همین حال، Shopstr، بازاری که توسط پروتکل Nostr پشتیبانی می‌شود، نه‌تنها خرید بدون KYC ارائه می‌دهد، بلکه از نظر فنی توانایی تعلیق حساب شما را نیز ندارد.

پرسش کلیدی برای دولت‌ها

این فهرستِ خدمات بدون KYC جامع نیست و همچنان کوتاه‌تر از چیزهایی است که دنیای KYC می‌تواند ارائه دهد. افزون بر این، خدمات تحت نظارت دولت با احراز هویت اجباری همچنان می‌توانند قیمت‌گذاری بهتری ارائه دهند، مانند صرافی‌ها، تنوع گسترده‌تری از کالاها و خدمات در بازارها، یا حفاظت بهتر از کاربران و پشتیبانی مشتری قوی‌تر.

همچنین، در حالی که برخی ممکن است این را یک نقطه‌ضعف بدانند، دیگران ممکن است از داشتن ردپای کاغذی برای تراکنش‌هایشان در صرافی‌ها بهره‌مند شوند، چون رسیدگی به مسائل مالیاتی را آسان‌تر می‌کند. با این حال، به نظر می‌رسد خدمات بدون KYC در بسیاری از زمینه‌ها در حال نزدیک شدن هستند و این پلتفرم‌ها را جذاب‌تر می‌کنند.

پرسش کلیدیِ باقی‌مانده این است که دولت‌ها چه خواهند کرد — آیا همچنان دروازه‌های KYC خود را تنگ‌تر خواهند کرد، یا سرانجام خواهند پذیرفت که هزینه‌ها، ریسک‌ها و آسیب‌های KYC از همه مزایا بیشتر است؟ مؤسسه بازل پیش‌تر تأیید کرده است که شاخص جهانی پول‌شویی ۲۰۲۵ آن، با وجود افزایش هزینه‌کرد جهانی برای مبارزه با AML، تقریباً تکان نخورده است.