پرچم‌گذاری خزانه‌داری برای نزدیک به ۱۳ میلیارد دلار مرتبط با کلاهبرداری‌های رمزارزی خارج از کشور

تحلیل فین‌سن ۱۲.۷ میلیارد دلار فعالیت مشکوک را ردیابی می‌کند

شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری (FinCEN) طبق اعلامیه ۳ سپتامبر، حدود ۱۲.۷ میلیارد دلار فعالیت مالی مرتبط با کلاهبرداری‌های مشکوک سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال را شناسایی کرد. فین‌سن ۳۳,۹۰۴ گزارش «قانون محرمانگی بانکی» را که از ۸ سپتامبر ۲۰۲۳ تا ۳۱ دسامبر ۲۰۲۵ ثبت شده بودند تحلیل کرد؛ گزارش‌هایی که افراد را در تمام ۵۰ ایالت و چندین قلمرو ایالات متحده دربر می‌گرفت.

فین‌سن اعلام کرد: «مجرمان با استفاده از هویت‌های جعلی و تاکتیک‌های مهندسی اجتماعی، قربانیان—که اغلب آمریکایی هستند—را دستکاری می‌کنند تا وجوه خود را به سرمایه‌گذاری‌های جعلی در دارایی‌های دیجیتال منتقل کنند»، و افزود:

«این کلاهبرداری‌ها عمدتاً توسط سازمان‌های جنایتکار فراملیِ مستقر در جنوب‌شرق آسیا انجام می‌شود؛ سازمان‌هایی که مجتمع‌های کلاهبرداری در مقیاس صنعتی را اداره می‌کنند و از شبکه‌های گسترده‌ای از عوامل جنایتکار برای تسهیل کلاهبرداری‌ها و کسب سود از آن‌ها بهره می‌برند.»

رقم ۱۲.۷ میلیارد دلار نشان‌دهنده فعالیت مالی مشکوکی است که توسط مؤسسات گزارش شده، نه زیان‌های تأییدشده‌ای که قربانیان متحمل شده‌اند. گزارش‌ها می‌توانند شامل تراکنش‌های تلاش‌شده یا پرداخت‌نشده، ثبت‌های اصلاح‌شده، انتقال‌ها بین حساب‌ها، و هم فعالیت‌های قانونی و هم غیرقانونی مرتبط با یک موضوع گزارش‌شده باشند. جداگانه، اف‌بی‌آی در سال ۲۰۲۵ ۱۱.۳۷ میلیارد دلار زیانِ ارز دیجیتال گزارش‌شده توسط قربانیان را ثبت کرد که شامل حدود ۷.۲ میلیارد دلار منتسب به کلاهبرداری سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بود.

مراکز کلاهبرداری برون‌مرزی شبکه‌هایی پیرامون وجوه قربانیان می‌سازند

سازمان‌های جنایتکار فراملی—که عمدتاً در جنوب‌شرق آسیا مستقر هستند—مراکزی در مقیاس صنعتی را اداره می‌کنند که با استفاده از هویت‌های جعلی و مهندسی اجتماعی، روابط شخصی یا تجاری با قربانیان بالقوه برقرار می‌کنند. گزارشی که هم‌زمان با هشدار مراکز کلاهبرداری فین‌سن منتشر شد می‌گوید وب‌سایت‌ها و اپلیکیشن‌های جعلی، خدمات سرمایه‌گذاری مشروع را تقلید می‌کنند، سودهای ساختگی را نمایش می‌دهند و اهداف را برای انتقال پول بیشتر تحت فشار می‌گذارند.

گردانندگان همچنین خدمات فیشینگ، ایجاد حساب و پول‌شویی را از طریق بازارهای آنلاین موسوم به بازارهای تضمین (guarantee marketplaces) تهیه می‌کنند. پول‌شویان حرفه‌ای شرکت‌های صوری و حساب‌های مالی راه‌اندازی می‌کنند، وجوه را از طریق شبکه‌هایی از پول‌برها جابه‌جا می‌کنند و عواید را به صرافی‌های دارایی دیجیتال خارج از ایالات متحده ارسال می‌کنند. فین‌سن با استفاده از ابزارهای تحلیل بلاکچین دریافت که تقریباً تمام عواید کلاهبرداری در نهایت به استیبل‌کوین‌ها—تقریباً به‌طور انحصاری USDT—تبدیل شده است.

مقام‌های فدرال از طریق توقیف‌ها، تحریم‌ها، پرونده‌های کیفری و همکاری بین‌المللی، زیرساخت پشتیبان این عملیات را هدف قرار داده‌اند. بنا بر گزارش‌های پیشین درباره کارزار اجرایی، یک نیروی ضربت فدرال تا ماه مارس بیش از ۵۸۰ میلیون دلار ارز دیجیتال مرتبط با مراکز کلاهبرداری جنوب‌شرق آسیا را مسدود یا توقیف کرده بود.

مقام‌ها در آوریل از یک عملیات بین‌المللی دیگر خبر دادند که به دست‌کم ۲۷۶ بازداشت و برچیده شدن ۹ مرکز کلاهبرداری انجامید. دادستان‌ها گفتند شبکه‌های ادعایی از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جعلی، تاکتیک‌های رابطه‌سازی و انتقال‌های سریع ارز دیجیتال استفاده می‌کردند تا دارایی‌های قربانیان را از کنترل آن‌ها خارج کنند.

خزانه‌داری از بانک‌ها می‌خواهد مراقب نشانه‌های هشدار مراکز کلاهبرداری باشند

فین‌سن از نهادهای مالی خواست تراکنش‌های مربوط به گردانندگان مشکوک مراکز کلاهبرداری، پول‌برها، شرکت‌های صوری، بازارهای تضمین و شبکه‌های پول‌شویی حرفه‌ای را پایش کنند. این هشدار همچنین به اشتراک‌گذاری داوطلبانه اطلاعات تحت بخش ۳۱۴(b) قانون میهن‌پرستی آمریکا (USA Patriot Act) را تشویق می‌کند و درخواست دارد مؤسسات هنگام ثبت گزارش‌های فعالیت مشکوک مرتبط، عبارت کلیدی «FIN-2026-SCAMCENTERS» را درج کنند.

این هشدار اهداف فرمان اجرایی کاخ سفید مورخ ۶ مارس را پیش می‌برد که سیاستی را برای حفاظت از آمریکایی‌ها در برابر جرایم سایبری، کلاهبرداری و طرح‌های سودجویانه اعلام کرده بود. فین‌سن گفت گزارش‌دهی بر اساس قانون محرمانگی بانکی برای تحقیقات مجریان قانون و تلاش‌ها جهت بازیابی وجوه قربانیان ضروری است.

نشانه‌های هشدار رایج شامل پیام‌های ناخواسته، وعده بازده‌های غیرمعمول بالا، درخواست برای استفاده از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری ناآشنا و مطالبه کارمزدهای اضافی پیش از برداشت است. کلاهبرداری‌های کریپتو اغلب شامل صرافی‌های جعلی، پیشنهادهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر روابط عاشقانه، تلاش‌های فیشینگ و پیام‌های ناخواسته‌ای است که برای جلب اعتماد قربانی طراحی شده‌اند. فین‌سن از قربانیان خواست فوراً با نهادهای مالی خود تماس بگیرند و رخدادها را به مرکز رسیدگی به شکایات جرایم اینترنتی اف‌بی‌آی یا نزدیک‌ترین دفتر میدانی سرویس مخفی ایالات متحده گزارش دهند.