محققان کنیایی در حالی که دامنهٔ تحقیق دربارهٔ کیف پول بایننس بیش از پیش گسترش می‌یابد، ۷۵۱٬۸۵۳ دلار USDT را مسدود کردند

کانال‌های موازی برای دور زدن شناسایی به کار گرفته شدند

بازرسان کنیایی دست‌کم ۸۸۸٬۰۳۰ دلار (۱۱۵ میلیون شیلینگ کنیا) مرتبط با دو ساکن را پس از ردیابی یک عملیات چندلایه پول‌شویی که ادعا می‌شود بیش از ۲٫۳۲ میلیون دلار را از طریق شرکت‌های صوری، حساب‌های بانکی، خدمات حواله و کیف‌پول‌های رمزارزی جابه‌جا کرده است، توقیف و مسدود کرده‌اند.

اسناد دادگاه که توسط آژانس بازیابی دارایی‌ها (ARA) ارائه شده‌اند، می‌گویند وجوه مسدودشده شامل USDT نگهداری‌شده در حساب‌های بایننس در کنار وجه نقد توزیع‌شده در چندین بانک است. دارایی‌های دیجیتال مسدودشده شامل ۷۵۱٬۸۵۳ دلار مرتبط با گلوری کیثور و ۸۹۶ دلار مرتبط با مایکل ماچیمبو است. بازرسان همچنین ۱۳۵٬۰۰۰ دلار را که در ۹ حساب نزد بیش از پنج بانک پراکنده بود، توقیف کردند.

این آژانس گفت این طرح بر دو کانال موازی تکیه داشت که برای پنهان کردن منشأ پول و فرار از شناسایی طراحی شده بودند. در کانال نخست، وجوه از طریق خدمات حواله بین‌المللی به کنیا ارسال می‌شد و از مسیر افراد و شرکت‌های واسطه عبور می‌کرد تا در نهایت به حساب‌های بانکی طرف‌های پرونده برسد.

پرونده‌های دادگاه چندین واسطه را شناسایی می‌کنند، از جمله جاستیس گاتورو و ریچارد موانگی، و همچنین دو شرکت که به‌عنوان منابع وجوه نام برده شده‌اند: DigitalMall Global Ltd. و Bitflux Fintech Ltd. سپس ادعا می‌شود پول از طریق دو فرد دیگر منتقل شده و بعد به حساب‌های متعلق به ماچیمبو و کیثور واریز شده است.

طبق گفته بازرسان، بین اکتبر ۲۰۲۲ تا ژانویه ۲۰۲۴، ماچیمبو حدود ۶۲۰٬۰۰۰ دلار را در حساب‌های بانک اکوئیتی خود از مایکل و یک واسطه دیگر به نام کوین کیپنگِنو دریافت کرده است. اسناد همچنین نشان می‌دهند که در همان بازه زمانی حدود ۱۳۰٬۰۰۰ دلار از Bitflux Fintech Ltd. به حساب بانک استانبیک ماچیمبو منتقل شده است.

در مورد کیثور، ARA تعداد ۵۷ انتقال بانکی به مجموع ۴۱۲٬۰۰۰ دلار را بین ژوئیه ۲۰۲۲ تا مه ۲۰۲۵ مستند کرده است. مبالغ هر انتقال از ۷۷ دلار تا حدود ۴٬۲۵۰ دلار متغیر بوده است — مبالغی که بازرسان می‌گویند عمداً پایین‌تر از حدود گزارش‌دهی مبارزه با پول‌شویی نگه داشته شده‌اند. بر اساس قانون کنیا، تراکنش‌های نقدی ۱۵٬۰۰۰ دلار یا بیشتر و انتقال‌های برون‌مرزی ۱۰٬۰۰۰ دلار یا بیشتر باید به مرکز گزارش‌دهی مالی (Financial Reporting Centre) گزارش شوند.

ARA در پرونده‌های دادگاه گفت: «استفاده مکرر از مبالغی درست پایین‌تر از آستانه گزارش‌دهی با ساختاردهی تراکنش‌ها برای اجتناب از الزامات گزارش‌دهی نظارتی سازگار است»، و افزود که این الگو بازتاب مرحله «لایه‌بندی» در پول‌شویی است.

این آژانس همچنین ادعا کرد که از انتقال‌های افزایشی برای ادغام وجوه غیرقانونی در نظام بانکی پیش از خرج شدن استفاده شده است. در یک نمونه در نوامبر ۲۰۲۳، گاتورو دو پرداخت به مجموع ۷٬۰۰۰ دلار را از پلتفرم پرداخت آمریکایی Chime دریافت کرد. سپس گاتورو در سه قسط مبلغ ۸٬۴۰۰ دلار را به حساب بانک اکوئیتی موندوا منتقل کرد. سپس موندوا وجوه را به مایکل منتقل کرد و او آن را به حساب بانکی کیثور پراکنده کرد.

کانال دوم شامل استیبل‌کوین‌های تتر بود که از طریق چندین حساب صرافی بایننس مسیردهی می‌شد تا ارتباط آن‌ها با منابع‌شان قطع شود.

ARA گفت تحقیقات همچنان ادامه دارد و مقام‌های کنیایی در ماه مه ۲۰۲۶ برای دریافت سوابق مالی بین‌المللی، درخواست کمک حقوقی متقابل را به دولت ایالات متحده ارسال کردند.

این اقدام قضایی در حالی انجام می‌شود که مقام‌های کنیایی اجرای مقررات را تشدید می‌کنند تا با جریان‌های مالی غیرقانونی مرتبط با ارزهای دیجیتال مقابله کنند؛ در میان نگرانی‌هایی که دارایی‌های دیجیتال برای دور زدن سامانه‌های سنتی پایش مالی به کار گرفته می‌شوند.