گزارشها حاکی است استارتاپ فناوری مالی Hurupay بهدلیل تشدید ممیزیهای نظارتی و سختگیرانهتر شدن بررسیهای انطباق با مقررات مبارزه با پولشویی که پلتفرمهای دارایی دیجیتال را هدف گرفته است، در حال ترک بازار کنیا است.
هوروپِی در پی فشار فهرست خاکستری FATF و اعمال قوانین سختگیرانهترِ انطباق رمزارزی، از کنیا خارج شد
نویسنده
اشتراک
Key Takeaways
- Hurupay بهدلیل قوانین سختگیرانه انطباق با مقررات مبارزه با پولشویی از کنیا خارج میشود.
- پلتفرمهای دیجیتالی که با USDC کار میکنند بهدلیل مقررات جدید با فشارهای مالی سنگینی روبهرو هستند.
- نهادهای ناظر مالی بهزودی برنامههای انتقال دارایی برای کاربران Hurupay در کنیا را اعلام خواهند کرد.
فشارهای نظارتی و فهرست خاکستری FATF
استارتاپ فناوری مالی Hurupay در حال خروج از بازار کنیا است، زیرا نهادهای ناظر محلی بررسیهای مبارزه با پولشویی و ممیزیهای انطباق را بر پلتفرمهای دارایی دیجیتال تشدید کردهاند. این خروج در حالی رخ میدهد که کنیا مداخلات نظارتی را برای تضمین خروج خود از «فهرست خاکستری» که توسط کارگروه اقدام مالی (FATF)، نهاد بینالمللی ناظر بر جرائم مالی، نگهداری میشود، سرعت بخشیده است.
FATF در سال 2024 کنیا را بهدلیل کاستیهای ساختاری در نظامهای این کشور برای مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، در فهرست نظارت بیشتر قرار داد. از زمان این فهرست شدن، کنیا چندین اقدام اصلاحی را اجرا کرده است، از جمله تصویب چارچوب حقوقی برای صدور مجوز و نظارت بر ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی.
Hurupay که توسط فیلیپ مبورو، مکسول اوچینگ، آلن اوکوت و جیمز موگامبی بنیانگذاری شده، استارتاپی است که برای کمک به فریلنسرهای آفریقایی، کارکنان دورکار و کسبوکارهای کوچک راهاندازی شد تا درآمدشان را از کاهش شدید ارزش ارزهای محلی حفظ کنند. Hurupay با ادغام در شبکههای بلاکچینی مانند Stellar و Celo به کاربران امکان میداد پرداختهای بینالمللی را از سامانههای حقوق و دستمزد جهانی و بازارهای دیجیتال دریافت کنند و تسویه تراکنشها را با استفاده از استیبلکوینهای متصل به دلار آمریکا مانند USDC انجام دهند.
با این حال، مقامهای مالی کنیا نظارت بر شرکتهای فینتک و پلتفرمهای استفادهکننده از فناوری بلاکچین را بهطور چشمگیری افزایش دادهاند تا خلأهای مقرراتی را ببندند. الزامات انطباق شامل قواعد سختگیرانهتر «شناخت مشتری» (KYC)، ردیابی دقیق تراکنشها و ممیزیهای سختگیرانه مبارزه با پولشویی است.
وزارت خزانهداری ملی کنیا پیشتر اعلام کرده بود که دولت در حال تسریع اصلاحات ساختاری در سراسر نظامهای مالی خود است تا اعتماد سرمایهگذاران را در بلندمدت احیا کند، بازارهای اعتباری داخلی را تثبیت کند و از همراستایی کامل با دستورالعملهای FATF اطمینان حاصل کند.
تحلیلگران صنعت فینتک اشاره میکنند که بار نظارتیِ افزایشیافته فشار سنگینی بر پلتفرمهای نوپا وارد کرده است که میکوشند میان رشد سریع کاربران و زیرساخت پرهزینه موردنیاز برای انطباق بینالمللی تعادل برقرار کنند. بر اساس یک گزارش محلی، نمایندگان Hurupay برای اظهار نظر درباره جدول زمانی جمعبندی فعالیتها یا برنامههای انتقال دارایی برای کاربران کنیایی آن، بلافاصله در دسترس نبودند.
این مقاله با استفاده از هوش مصنوعی از انگلیسی ترجمه شده است. نسخه اصلی انگلیسی منبع معتبر است؛ ترجمههای خودکار ممکن است حاوی نادرستیهایی باشند، بهویژه در اصطلاحات حقوقی و قانونی.
