Washingtoni reguleerivad asutused kavatsevad tühistada Coinflipi tegevusloa ja määrata ettevõttele 1,03 miljoni dollari suuruse trahvi väidetavate krüptokioski nõuete rikkumiste eest. Süüdistustes nõutakse ka tarbijatele raha tagastamist ning ettevõttele ja selle tegevjuhile tegevuskeeldu.
Washingtoni osariik taotleb krüptokioskiettevõttele 1,03 miljoni dollari suurust trahvi ja tegevuskeeldu
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- Washington soovib tühistada Coinflipi rahaülekandeteenuse litsentsi.
- Reguleeriv asutus väidab, et rikkumised on seotud järelevalve ja tagasimaksetega.
- Coinflip ja selle tegevjuht võivad taotleda ärakuulamist, et süüdistustele vastu vaielda.
Washingtoni reguleeriv asutus taotleb litsentsi tühistamist
Washingtoni osariigi finantsasutuste osakond (DFI) teatas 3. septembril, et on esitanud süüdistused ettevõtte GPD Holdings LLC, mis tegutseb ärinime Coinflip all, ja tegevjuhi Benjamin Weissi vastu. Jõustamismeetmega taotletakse karistusi, tagasimakseid ja piiranguid seoses väidetavate rikkumistega Washingtoni ühtse rahateenuste seaduse (Uniform Money Services Act) vastu.
Ametkond teatas:
„DFI taotleb Coinflipi litsentsi tühistamist, ettevõtte ja selle vastutava isiku tegevuskeeldu selles valdkonnas ning kohustab ettevõtet ja selle vastutavat isikut maksma trahvi summas 1 029 600 dollarit.”
Süüdistused tulenesid 2025. aasta kontrollist, mille käigus väidetavalt tuvastati puudulikud nõuetele vastavuse ja riskijuhtimise tavad. DFI sõnul kujutas Coinflipi krüptokioskide äri endast suurenenud pettusriski eakatele, kes moodustasid üle 50% ettevõtte äritegevusest Washingtonis. Haavatavaid tarbijaid sihtivate krüptovaluuta-sularahaautomaatide pettused on pälvinud ametiasutuste üha suuremat tähelepanu. DFI direktor Charlie Clark märkis: „Osariigi reguleerivate asutuste kontrollitöö on ülioluline ning DFI võtab meetmeid probleemide lahendamiseks, kui ettevõtted ei täida nõuetele vastavuse ootusi.“
DFI kirjeldab väidetavaid nõuete täitmise puudujääke
26. augustil avaldatud 13-leheküljeline süüdistusakt väidab, et Coinflipil puudusid piisavad rahapesuvastased kontrollimeetmed ning et ettevõte lubas mõnel kliendil teha tehinguid ilma nõutava isikuandmeteta. Samuti viidatakse selles ebapiisavale tehingute järelevalvele, rakendamata piirangutele, ebatäpsetele regulatiivsetele aruannetele, hilinenud valuutatehingute aruannetele, ebaselgele teabele teenustasude kohta ning tehingute hoiatuste kuhjumisele, mis oli mitu kuud hilinenud.
DFI väidab lisaks, et Coinflipil puudus osal vaadeldud perioodist piisav tagatisleping ning et ettevõte ei teatanud viivitamatult teatavatest pangasuhetest, kohtumenetlustest ja Washingtoni kliente mõjutanud andmelekkest. Need süüdistused esitatakse ajal, mil krüptokioskite nõuetele vastavust ja rahapesuriske uuritakse laiemalt. Ettevõttel puudus väidetavalt ka nõuetele vastav tagasimaksepoliitika ning ta ei tagastanud vähemalt 15 kliendile raha nõutava tähtaja jooksul.
Krüptokioskide pettused on äratanud tähelepanu ka väljaspool Washingtoni. Föderaalseadusandjad võtsid vastu krüptovaluuta-sularahaautomaatide pettuste ennetamise seaduse pärast seda, kui ameeriklased teatasid 2025. aastal ligikaudu 389 miljoni dollari suurusest kahjust seoses krüptovaluuta-sularahaautomaatide ja -kioskidega. FBI andmete kohaselt moodustasid 60-aastaste ja vanemate täiskasvanute kahjud neist ligikaudu 257,5 miljonit dollarit.
Tüüpilised skeemid hõlmavad helistajaid, kes esitlevad end valitsusasutuste, pankade, õiguskaitseametnike või investeerimisekspertidena, enne kui suunavad ohvreid sularaha krüptokioskidesse hoiustama. Tunnustatud krüptopettuste ennetamise tavad hõlmavad ootamatute taotluste sõltumatut kontrollimist ja surve all esitatud nõuete tagasilükkamist krüptovaluuta saatmiseks.
Süüdistused nõuavad tagasimakseid ja tööstusharu keelustamist
Kavandatav määrus nõuaks tagasimakseid erinevatele Washingtoni klientide rühmadele, kes sooritasid tehinguid alates 1. septembrist 2023. 60-aastased ja vanemad kliendid saaksid tagasi tehingutasud ja hinnalisandi, samas kui teatavad konfidentsiaalses lisas nimetatud kliendid saaksid tagasi kogu tehingusumma, tasud ja hinnalisandi.
Washingtoni süüdistused järgivad mitmes teises osariigis Coinflipi vastu suunatud meetmeid. Näiteks andis Texas 2023. aasta juulis ja 2026. aasta veebruaris välja nõusolekukorraldused seoses litsentsimata stabiilse krüptovaluuta rahaülekandega, määrates trahvid vastavalt 31 600 ja 40 839,75 dollarit. Washingtoni hagiavalduses viidatakse ka Minnesota kaubandusministeeriumi 2024. aasta detsembris esitatud kokkuleppekorraldusele. Iowa peaprokurör Brenna Bird esitas 2025. aasta veebruaris Coinflipi vastu hagi väidetavalt ülemääraste ja sageli varjatud teenustasude pärast, samas kui Missouri peaprokurör esitas Coinflipi vastu hagi mais, nõudes kahju hüvitamist, tegevuskeeldu ja kuni 1,826 miljoni dollari suuruseid trahve. Coinflip täitis Texase kohtumäärused, tunnistamata rikkumisi, ning nimetas Missouris esitatud hagi põhjendamatuks.
Washingtoni kohtudokument on endiselt pigem süüdistuste avaldus kui lõplik täitmiskorraldus. Coinflip ja Weiss võivad taotleda halduskohtuistungit, et vaidlustada süüdistused, tagasimaksete ettepanekud, litsentsi tühistamine, trahv ja tegevuskeelud. DFI nõuab ka 3 837 dollari suurust uurimistasu, kohtukulude hüvitamist ja jätkuvat juurdepääsu asjaomastele ettevõtte dokumentidele.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
