AUSTRAC peatab 96 Cryptolink-i krüptovaluuta-sularahaautomaati nõuetele vastavuse riskide tõttu

Miks sulges AUSTRAC Cryptolinki 96 krüptovaluuta sularahaautomaati?

Cryptolinki 96 krüptovaluuta sularahaautomaati (CATM), mis võimaldavad klientidel vahetada sularaha krüptovaluuta vastu, suleti kolmeks kuuks, teatas Austraalia tehinguaruannete ja analüüsi keskus (AUSTRAC) 10. augustil pärast ettevõtte virtuaalvarade teenusepakkuja registreeringu peatamist. Reguleeriv asutus viitas Cryptolinki tegevuse peatamisel jätkuvatele muredele seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega, suurendades seeläbi regulatiivset survet sularaha-krüptovaluuta vahetusega tegelevatele ettevõtetele.

AUSTRACi tegevjuht Brendan Thomas ütles:

„Osana meie jätkuvast tähelepanust digitaalvaluutale kui rahapesuriskile on AUSTRACil jätkuvad mured seoses ettevõtte võimega hallata kõrge riskiga tehinguid oma CATM-ide kaudu.”

Kliendid saavad krüptovaluuta-sularahaautomaate kasutada, et osta krüptovaluutat sularaha eest ja saata see otse digitaalsesse rahakotti, skaneerides või sisestades rahakoti aadressi. Sõltuvalt operaatorist ja tehingu suurusest võib kasutajatel olla vaja ka oma isikut tõendada. Sularahaostud bitcoini-sularahaautomaatide kaudu võivad kaasneda kõrgemate teenustasudega ja madalamate tehingupiirangutega kui ostud, mis tehakse teiste teenuste kaudu.

Millised aruandlusrikkumised põhjustasid tegevuse peatamise?

AUSTRACi sõnul olid varasema täitmisele pööratava kohustuse raames kehtestatud tingimused täidetud, kuid ettevõte ei suutnud seejärel täita põhilisi aruandluskohustusi, eelkõige künnisetehinguid käsitlevaid nõudeid. Reguleeriv asutus märkis ka, et ettevõte ei esitanud nõutud aruandeid ega vastanud teabepäringule, mistõttu AUSTRAC hindas ettevõtte tegevuse jätkamist praegu liiga kõrge riskiga olevaks.

Viimane meede järgneb AUSTRACi 2025. aasta oktoobris Cryptolinki suhtes võetud täitemeetmetele, mil reguleeriv asutus väitis, et suuremahuliste sularahatehingute aruandlus oli hilinenud ning ettevõtte rahapesu ja terrorismi rahastamise vastastes riskianalüüsides esines puudusi. Cryptolinkilt nõuti kolmandate osapoolte hindajate kasutamist tehingute aruandluse ja kontrollimeetmete hindamiseks, samal ajal kõrvaldades puudused, mille reguleeriv asutus oli tuvastanud oma krüptovaluuta töörühma kaudu.

Miks pööravad reguleerivad asutused krüptovaluuta-sularahaautomaatidele suuremat tähelepanu?

Austraalia ametivõimud on tuvastanud, et krüptovaluuta sularahaautomaadid on haavatavad kuritegeliku kuritarvitamise suhtes, kuna need võimaldavad füüsilist sularaha kiiresti krüptovaluutaks konverteerida. AUSTRACi hoiatused krüptovaluuta-sularahaautomaatide pettuste kohta märgivad, et neid masinaid võib ära kasutada rahapesuks, pettusteks ja raha edasitoimetamiseks, samas kui krüptovaluuta ülekandeid ei saa üldjuhul tagasi pöörata, kui raha jõuab aadressile, mis on väljaspool kliendi kontrolli.

AUSTRACi teatel hõlmasid varasemad sama operaatori suhtes võetud täitemeetmed 56 340 Austraalia dollari suurust rikkumisotsust (praeguse vahetuskursi järgi umbes 39 000 USA dollarit), mille Cryptolink tasus ilma vastutust tunnistamata. Reguleeriv asutus moodustas oma krüptovaluuta töörühma seoses krüptovaluuta sularahaautomaatide operaatorite järelevalve tugevdamisega ning on alates 2024. aasta lõpust teostanud järelevalvemeetmeid selles sektoris.

Thomas ütles:

„Cryptolinkile anti võimalus nõudeid täita, kuid ettevõte ei suutnud oma kohustusi täita hoolimata täitmisele pööratavast kohustusest.”

31. oktoobri 2025. aasta vahetuskursi järgi oli Austraalia dollarites määratud trahv väärtusega ligikaudu 36 900 USA dollarit.

Kuidas reageerivad teised valitsused krüptovaluuta-sularahaautomaatidega seotud riskidele?

Krüptovaluutaautomaatide regulatiivne kontroll on intensiivistunud ka Ameerika Ühendriikides, kus ametivõimud keskenduvad pettusest tulenevatele kahjudele, tehingute kontrollile ja tarbijakaitse tagamisele. USA seadusandjad esitasid juunis seaduseelnõu, mis on suunatud krüptovaluuta-sularahaautomaatide pettuste vastu, kuna 2025. aastal ületasid Ameerika kahjud 333 miljonit dollarit; eelnõus pakuti välja tehingupiirangud, pettusehoiatused, kliendi nõuetekohane kontrollimine ja laiendatud andmete säilitamise nõuded.

Osariikide ametivõimud on võtnud eraldi täitemeetmeid üksikute operaatorite suhtes, sealhulgas Missouri kohtuasja, mis on suunatud enam kui 140 kioski vastu. Coinflipi vastu esitatud kohtuasjas väidetakse pettusega seotud puudujääke ja ebapiisavat teavet teenustasude kohta, kusjuures osariigi kaebuses kirjeldatud tehingutes ulatusid krüptovaluuta-sularahaautomaatide teenustasud kuni 21,9%ni. Coinflip vaidlustas süüdistused ja teatas, et kavatseb kohtuasjas vastu võidelda.

Tennessee võttis kasutusele laiemat lähenemisviisi, keelustades krüptovaluuta kioskid kogu osariigis pärast seda, kui seadusandjad viitasid pettusest tulenevatele kahjudele ja riskidele vanemaealiste tarbijate jaoks. Tennessee krüptovaluuta-sularahaautomaatide keelu kohaselt pidid operaatorid ja kinnisvarahaldurid olemasolevad seadmed 1. juuliks eemaldama või deaktiveerima. Coinflip ja teine operaator esitasid hagi seaduse kehtetuks tunnistamiseks, kuid föderaalne kohus lükkas nende taotluse tagasi, lubades keelul jõustuda, teatas Tennessee peaprokurör Jonathan Skrmetti 7. juulil.

AUSTRAC teatas, et Cryptolinki järelevalvet jätkatakse kogu kolme kuu pikkuse peatamise ajal, mis kestab novembri alguseni, et tagada ettevõtte vastavus korraldusele.