Missouri osariigi peaprokurör esitab hagi Coinflipi vastu, sihtmärgiks on üle 140 bitcoini-sularahaautomaadi osariigis

Missouri kaebab Coinflipi kohtusse 21,9% teenustasude varjamise ja väidetava krüptopettuste võimaldamise eest kogu osariigis

Hagi esitati Jasperi maakonna ringkonnakohtusse, mis kuulub Missouris 29. kohturingkonda. Selles nimetatakse Coinflipi, mis väidab, et haldab tehingumahu poolest maailma suurimat krüptovaluuta sularahaautomaatide võrgustikku, millel on üle 5500 bitcoini sularahaautomaati (ATM) kogu Ameerika Ühendriikides ja mitmes muus riigis.

2025. aasta lõpu seisuga käitas ettevõte Missouris üle 140 kioski, mis asusid kiirtoidupoodides, alkohoolsete jookide müügikohades, bensiinijaamades ja e-sigaretipoodides. Hanaway büroo algatas 2025. aasta detsembris osariigiülese uurimise, esitades tsiviiluurimisnõuded viiele krüptovaluuta sularahaautomaadi operaatorile, sealhulgas Coinflipile, et uurida pettusevastaseid meetmeid ja teenustasude avalikustamist. Käesolev hagi on selle uurimise otsene tulemus.

„Coinflip on muutunud põgenemisautoks finantskurjategijatele, kes sihtivad Missouri elanikke,“ märgib Hanaway hagiavalduses. „Kui petturid võtavad suurema osa ohvrite rahast, võtab Coinflip igast tehingust suure osa ja on varjanud, kui suur see osa tegelikult on.“

Kaebuses on kirjeldatud kolme ohvri juhtumit. 80-aastane veteran kaotas 2025. aasta septembrist 2026. aasta märtsini 180 000–200 000 dollarit petturile, kes kasutas nime „Selina Lee“ ja suunas teda investeerimisnõustajana esinedes sularaha Coinflipi automaatidesse hoiustama.

Ta müüs oma auto, tühjendas investeerimiskontod ja kaotas peaaegu oma korteri. Teine ohver kandis 1000 dollarit sisse e-sigaretipoe kioskis, kui helistaja, kes esines Jeffersoni maakonna šerifi asetäitjana, ütles talle, et talle on väljastatud vahistamismäärus kohtukohustuse täitmata jätmise eest. Coinflip tagastas teenustasudest vaid 182,38 dollarit. Kolmas ohver hoiustas 900 dollarit masinasse, millel oli silt „FDIC Police Monitored”, pärast sarnast võltsitud vahistamismääruse pettust. Kohtudokumendi kohaselt ei saanud ta midagi tagasi.

Hagi väidab, et Coinflip näitas oma masinatel vaid 2,99-dollarilist kindlat võrgutasu, peites teenusetingimustesse eraldi tehingutasu kuni 21,9%. Selle struktuuri kohaselt saaks Missouri elanik, kes hoiustab 100 dollarit sularahas, umbes 75,76 dollari väärtuses bitcoine. Ükski kolmest nimetatud ohvrist ei mäleta, et neile oleks täielikku tasu summat selgelt avaldatud.

Kaebuses tsiteeritud Föderaalse Kaubanduskomisjoni andmed näitavad, et pettusest tulenevad kahjud bitcoini sularahaautomaatides suurenesid 2020. aastast 2023. aastani peaaegu kümnekordseks. Ainuüksi 2024. aasta esimesel poolel ületasid teatatud kahjud 65 miljonit dollarit. Teatatud kahju mediaan ühe tehingu kohta on 10 000 dollarit. Üle 60-aastaste täiskasvanute teatatud kahjud on alates 2020. aastast tõusnud enam kui kahekümnekordseks.

Kaebuses väidetakse, et Coinflipil oli vahendeid pettuste tuvastamiseks ja peatamiseks, kuid ettevõte otsustas neid mitte kasutada. Ettevõttel on juurdepääs Elliptic blockchaini analüüsitarkvarale, mis suudab märgistada kahtlast rahakoti tegevust, ning iga kiosk on varustatud kaugjuurdepääsuga videokaameraga.

Hagi väidab, et Coinflipi 2021. aasta sisemised andmed näitasid, et 99,64% tehingutest hõlmasid pigem oste kui müüke, mis on kooskõlas pettusest tingitud ühesuunaliste sissemaksetega, mitte seaduslike krüptovaluutainvesteeringutega.

„Coinflip teab, et tema masinaid kasutatakse rutiinselt laastavate finantspettuste toimepanemiseks,” väitis Hanaway.

Missouri peaprokurör lisas:

„Ettevõte teenib kasumit igast sellisest tehingust. See ei ole ärimudel, mida Missouri talub.”

Coinflip nimetas kohtuasja „põhjendamatuks“ ja kirjeldas seda kui „ekslikku rünnakut“ litsentsitud operaatori vastu. Ettevõte teatas, et on toetanud krüptovaluuta kioskide rangemat reguleerimist nii Missouris kui ka föderaalse tasandi tasandil, sealhulgas 2025. aasta Missouris vastu võetud seadust, mis hõlmab litsentsimist ja tarbijakaitset, ning teatas, et kavatseb kohtuasjas vastu võidelda. Piirkondlik uudisteväljaanne KMBC tsiteeris Coinflipi järgmiselt:

"Peaprokurör võtab ebaõiglaselt sihikule ettevõtte, mis toetas seadust, mis kaitseb Missourilasi kuritegelike petturite eest. Selle asemel, et raisata maksumaksjate raha litsentsitud ja reguleeritud ettevõtte jälitamisele, peaks peaprokuröri büroo uurima, tabama ja peatama need kurjategijad, kes kasutavad ära Missourilasi kogu finantsteenuste ökosüsteemis. Coinflip võitleb selle kohtuasja vastu agressiivselt ja me ootame võimalust tõestada, et need süüdistused on alusetud."

Sarnaseid hagisid on esitatud ka teistes osariikides. Iowa on varem esitanud sarnastel alustel hagi Coinflipi ja teiste bitcoini sularahaautomaatide operaatorite vastu. Missouri juhtum sobib mustrisse, kus osariikide peaprokurörid kasutavad tarbijakaitse seadusi, et võtta sihtmärgiks krüptovaluuta kioskiettevõtted kui pettuse levitajad.

Osariik nõuab kuni 1 826 000 dollari suurust tsiviilkaristust, mis on arvutatud 1000 dollari suuruse trahvina iga MMPA rikkumise eest viie aasta jooksul, koos hüvitisega ohvritele kogu osariigis ja kohtumäärusega, millega peatatakse Coinflipi tegevus Missouris, kuni ettevõte rakendab tõhusaid pettuste ennetamise meetmeid.