Luxemburgo amplía las alertas de la UIF a las plataformas de intercambio de criptomonedas

Lucha contra las lagunas legales en el ámbito de las criptomonedas

Luxemburgo está incorporando las plataformas de intercambio de criptomonedas a su sistema de alertas financieras de emergencia en virtud de la nueva legislación antifraude que entrará en vigor el 8 de agosto, ampliando las notificaciones generales de congelación de activos más allá de los bancos tradicionales como parte de una campaña de represión contra las estafas corporativas de gran repercusión.

Según un informe, la ley, el proyecto de ley 8722, otorga a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del país una autoridad sin precedentes para emitir alertas de respuesta rápida en todo el sector financiero del país cuando se identifiquen cuentas fraudulentas. Es fundamental destacar que la medida obliga a que las plataformas de intercambio de criptomonedas que operan en Luxemburgo reciban las alertas junto con los bancos tradicionales y las entidades de pago, lo que cierra una laguna jurídica crítica que permitía a los estafadores convertir rápidamente el dinero robado en activos digitales.

Luxemburgo se ha convertido en un importante centro europeo para las plataformas de criptomonedas tras los recientes cambios normativos de la Unión Europea, lo que ha convertido a los proveedores de monederos digitales en un objetivo prioritario para los delincuentes que buscan convertir fondos ilícitos en criptomonedas. Esta iniciativa legislativa surge a raíz de una devastadora estafa de «CEO» ocurrida en 2024, en la que se sustrajeron algo más de 70 millones de dólares de la organización benéfica humanitaria Cáritas.

Según la normativa anterior, los bancos solo podían bloquear las transacciones hacia cuentas señaladas dentro de sus propios sistemas internos. Una vez que los fondos pasaban a otro proveedor financiero o a una plataforma de intercambio de criptomonedas, las autoridades carecían de un mecanismo legal para notificar a la entidad receptora que detuviera las transferencias entrantes o salientes.

Max Braun, director de la UIF, afirmó que la inclusión de las plataformas de intercambio de criptomonedas en el sistema de alerta intersectorial «dificultará el retiro de fondos de las cuentas» para las redes internacionales de fraude.

«Se trata de una nueva posibilidad para la UIF de prevenir el fraude del tipo “CEO”», declaró Braun a los periodistas, señalando que la medida ofrece una protección esencial frente a la responsabilidad civil a los operadores de monederos de criptomonedas, cuya clientela se encuentra en su gran mayoría fuera del Gran Ducado.

Presentado en marzo por la ministra de Justicia, Elisabeth Margue, el proyecto de ley fue aprobado por unanimidad en el Parlamento en julio y se publicó el 4 de agosto en el boletín oficial del Gran Ducado, el Journal officiel.

Braun señaló que las alertas se transmitirán a través de un marco informático seguro y conforme a la normativa de datos directamente a los proveedores financieros y de criptomonedas autorizados en Luxemburgo. La agencia celebró una sesión informativa con los responsables de cumplimiento normativo el 6 de agosto para garantizar su aplicación inmediata tras la entrada en vigor de la ley dos días después.

Aunque calificó la ampliación de las alertas para incluir las criptomonedas como un gran paso adelante, Braun advirtió de que la medida «no resolverá todo el problema» del fraude corporativo sofisticado. Según las estadísticas del Ministerio de Justicia, la policía de Luxemburgo registró 6.382 casos de fraude en 2024, lo que supone un aumento de casi el 4 % con respecto al año anterior. Las denuncias de fraude y estafas presentadas por profesionales del sector financiero se dispararon un 32 %, hasta superar los 18 000 casos durante el mismo periodo. Dependiente de la Fiscalía de Luxemburgo, la UIF, integrada por 75 miembros, es la autoridad central encargada de luchar contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la delincuencia financiera.