La FCA realiza redadas en ocho sitios web en la primera campaña de represión del comercio ilegal de criptomonedas entre particulares en el Reino Unido

• La FCA registró ocho locales el 22 de abril de 2026 y emitió cartas de cese y desistimiento en la primera campaña de represión contra el comercio de criptomonedas P2P del Reino Unido.
• DI Ross Flay, de la SWROCU, citó el riesgo de blanqueo de capitales, y las pruebas obtenidas en las redadas respaldan múltiples investigaciones penales.
• La herramienta Firm Checker de la FCA sigue siendo el principal recurso para los consumidores a medida que se intensifica la aplicación de las normas contra el blanqueo de capitales en el sector de las criptomonedas en 2026.

La FCA se centra en los operadores de criptomonedas peer-to-peer no registrados en redadas coordinadas en el Reino Unido

La FCA llevó a cabo las inspecciones junto con HM Revenue and Customs y la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroeste. En cada sede, los agentes emitieron cartas de cese y desistimiento ordenando a los operadores que detuvieran sus operaciones de inmediato.

El comercio de criptomonedas entre particulares consiste en la compra y venta directa de activos digitales entre individuos, sin pasar por una bolsa centralizada. Según la legislación del Reino Unido, dicha actividad requiere el registro en la FCA. En la actualidad, ningún operador ni plataforma de criptomonedas entre particulares registrados opera legalmente en el país. Las pruebas recabadas durante las inspecciones se están incorporando ahora a múltiples investigaciones penales en curso.

Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA, afirmó que los operadores entre particulares no registrados operan de forma ilegal y generan riesgos de delitos financieros. «Utilizaremos nuestras competencias y colaboraremos con nuestros socios para desarticularlos», declaró Smart.

El inspector detective Ross Flay, de la SWROCU, señaló el blanqueo de capitales como una de las principales preocupaciones. Flay afirmó que el objetivo es impedir que los operadores ilegales proporcionen a los delincuentes una vía para mover, ocultar y gastar fondos ilícitos.

La acción se llevó a cabo en virtud del Reglamento de 2017 sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencia de fondos, el principal marco legal que rige el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales para las empresas de criptomonedas en el Reino Unido. Esta no es la primera medida de la FCA contra la actividad de criptomonedas no registrada. En junio de 2024, la agencia colaboró con el Servicio de Policía Metropolitana para detener a dos personas sospechosas de dirigir una plataforma ilegal de intercambio de criptoactivos. La FCA también ha procesado anteriormente a un operador que dirigía una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas. La Evaluación Nacional de Riesgos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo del Gobierno del Reino Unido identifica los activos criptográficos como un vehículo cada vez más común para el blanqueo de los ingresos procedentes de actividades delictivas. La FCA afirma que sigue colaborando con socios nacionales e internacionales para hacer frente a ese riesgo.

Smart también recomendó a los consumidores que utilicen la herramienta Firm Checker de la FCA antes de tratar con cualquier empresa de criptomonedas. Señaló que las criptomonedas siguen siendo una inversión de alto riesgo y que, en el Reino Unido, están en gran medida sin regular, salvo por las normas contra el blanqueo de capitales y de promoción financiera.

La FCA no ha revelado los nombres de las personas o empresas objeto de la redada del martes. Los investigadores no han indicado cuándo se presentarán los cargos, si los hubiera. Para los consumidores e inversores estadounidenses que siguen las tendencias regulatorias transfronterizas, la medida de la FCA indica que el comercio de criptomonedas entre particulares fuera de las plataformas autorizadas está llamando la atención directa de las fuerzas del orden en los principales mercados. La agencia afirmó que seguirá utilizando sus competencias para perseguir a los operadores no registrados.