La estafa de un hombre de Rochester consistía en transferir pagos no autorizados con tarjeta de crédito a través de cuentas bancarias para, posteriormente, financiar compras de bitcoins y transferencias a sus cómplices. Timothy Wadsworth fue condenado a una pena de prisión tras procesar cientos de intentos de cargo utilizando números de cuenta facilitados por terceros.
Fraude con tarjetas: de Stripe a Bitcoin, condenado a prisión
ESCRITO POR
COMPARTIR
Puntos clave
- Wadsworth fue condenado a 51 meses de prisión y debe pagar una indemnización de 810 965,19 dólares.
- Los pagos no autorizados a través de Stripe generaron inicialmente más de 730 000 dólares.
- Las transferencias bancarias financiaron compras de bitcoins en Coinbase que se enviaron a los cómplices.
Los pagos con tarjeta no autorizados financiaron transferencias de bitcoins
Una estafa que convertía pagos con tarjeta no autorizados en bitcoins ha dado lugar a una condena de 51 meses de prisión federal. El Departamento de Justicia (DOJ) anunció el 23 de octubre la sentencia y la orden de indemnización contra Timothy Wadsworth, de 35 años, de Rochester (Nueva York), tras su condena por conspiración para cometer fraude electrónico y blanqueo de capitales.
Utilizando números de cuenta facilitados por sus cómplices, Wadsworth intentó realizar 310 pagos por un total de 1 673 578 dólares a través de Stripe, que gestiona pagos con tarjeta para empresas. Entre el 10 de marzo y el 15 de mayo de 2020, 116 de ellos se completaron con éxito, por un total de 730 728,22 dólares. El departamento declaró:
«Los titulares de las cuentas no autorizaron las transacciones».
Su declaración de culpabilidad por conspiración para cometer fraude electrónico y blanqueo de capitales documentó transferencias desde Stripe a cuentas que controlaba en HSBC, un banco internacional, y en Evolve Federal Credit Union, una entidad financiera propiedad de sus socios. Desde allí, transfirió una parte del dinero a Coinbase.
A través de la plataforma de intercambio de criptomonedas Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth compró bitcoins y los envió a sus cómplices. Estas transferencias de bitcoins a direcciones externas registran los cambios en el control de los fondos en el libro mayor público de la red. Las transacciones en la secuencia de «pago a criptomoneda» a menudo superaban los 10 000 dólares.
Restitución y decomiso tras múltiples esquemas de fraude
El juez federal de distrito Frank P. Geraci Jr. ordenó a Wadsworth pagar 810 965,19 dólares en concepto de indemnización y decomisar 810 956,19 dólares procedentes del fraude electrónico. Sus estafas, llevadas a cabo entre marzo de 2020 y septiembre de 2021, supusieron unas pérdidas combinadas —reales y previstas— de aproximadamente 2,06 millones de dólares. Las solicitudes falsas generaron 161 200 dólares a través del programa de Préstamos por Desastre por Daños Económicos, destinado a sufragar los gastos de funcionamiento de las empresas durante la pandemia. Dos préstamos del Programa de Protección de Nóminas, destinados a sufragar las nóminas y otros gastos subvencionables, ascendieron a 20 833 y 20 416 dólares. Además, recibió de forma fraudulenta aproximadamente 65 896 dólares en prestaciones por desempleo.
En otra estafa sentimental, en marzo de 2020 se desvió un pago por transferencia de 42 000 dólares de una mujer recientemente viuda a la cuenta de Wadsworth. Alguien que se hacía pasar por un trabajador de una plataforma petrolífera había solicitado dinero para el viaje. Otras seis víctimas perdieron 26 000 dólares a causa de sus estafas.
Otros casos vinculan los pagos convencionales con las criptomonedas
En procesos judiciales anteriores también se ha rastreado el destino de los ingresos procedentes de fraudes convencionales hacia la compra de criptomonedas, incluido un caso británico de fraude con vales informado en 2021. Un adolescente compró criptomonedas con los ingresos obtenidos de una página web de compras falsificada; posteriormente, la policía incautó más de 48 bitcoins.
Las advertencias federales sobre estafas de pago mediante suplantación de identidad de autoridades describen otra vía que implica cajeros automáticos de criptomonedas, transferencias bancarias y mensajeros de efectivo. Los estafadores, haciéndose pasar por funcionarios, inducen a las víctimas a transferir fondos bajo la falsa pretextación de que su dinero necesita protección.
Una sentencia dictada el 21 de octubre, relacionada con cuentas bancarias y blanqueo de criptomonedas, se refería a aproximadamente 14,5 millones de dólares procedentes del tráfico de drogas convertidos en USDT, una moneda estable vinculada al dólar. Los intermediarios canjearon tokens por dólares que se canalizaron a través de sociedades ficticias estadounidenses hacia Colombia.
Los fiscales federales alegan que un inversor en criptomonedas orquestó una estafa que provocó pérdidas por valor de unos 20 millones de dólares. El caso se encamina ahora hacia un juicio, ya que
Leer ahora: El Departamento de Justicia imputa a un inversor en criptomonedas por un presunto fraude de 20 millones de dólares que afectó a decenas de víctimas
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
