El Banco de Italia ha emitido un comunicado dirigido a los proveedores de servicios de pago y a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), en el que refuerza la necesidad de seguir realizando controles de las transacciones financieras mediante procedimientos relacionados con la «regla de viaje», y subraya que no existen importes mínimos para dichos controles.
El Banco de Italia refuerza los controles sobre las criptomonedas para hacer cumplir las sanciones de la UE
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Puntos clave
- El Banco de Italia ha ordenado a las empresas de criptoactivos que comprueben todas las transacciones, con el objetivo de impedir la elusión de las sanciones de la UE.
- El banco ha prohibido establecer umbrales mínimos de control para impedir que los delincuentes fraccionen los fondos con el fin de eludir la detección.
- Las normas más estrictas dan prioridad al bloqueo de los actores rusos frente a la rapidez, aceptando posibles retrasos en las transferencias.
Italia destaca la excepción de «sin importe mínimo» para el control de sanciones en las transacciones con criptoactivos
La Unión Europea (UE) está preocupada por el uso de activos digitales para eludir su marco de sanciones establecido, y los bancos centrales de la región están endureciendo las medidas de cumplimiento para evitar que los actores ilícitos se aprovechen de las lagunas normativas.
El miércoles, la Banca d’Italia, la institución bancaria central de Italia, emitió un comunicado en el que instaba a todos los proveedores de servicios de pago (PSP) y a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASPs) a reforzar sus procedimientos de control de las transacciones financieras, dada la reciente intensificación de las tensiones geopolíticas.
El banco subrayó que estas instituciones deben llevar a cabo controles de cumplimiento con respecto a sus propios clientes al iniciar la relación y cuando así lo determine el Consejo de la UE, así como cada vez que se produzca una transacción, verificando tanto los nombres del ordenante como del beneficiario de dichas transacciones (tal y como define la «Travel Rule») cotejándolos con la lista de personas y empresas designadas.
En cuanto a la forma en que deben realizarse estos controles, el banco subrayó que la calibración de los sistemas automatizados que revisan las transacciones debe establecerse «de manera que se equilibre la necesidad de limitar la generación de falsos positivos con la necesidad de garantizar la identificación de los sujetos designados».
No obstante, destacó que «no se prevé la aplicación de umbrales de importe mínimo para someter las transferencias a controles», y instó a los intermediarios, incluidos los CASP, a «garantizar que los sistemas en uso —incluidas las soluciones desarrolladas o proporcionadas por terceros— no incluyan umbrales mínimos de importe que den lugar a la limitación de las transferencias que deben someterse a control».
La división de importes financieros para evitar la detección o la notificación por parte de sistemas automatizados se denomina «estructuración», una práctica a menudo empleada por actores o grupos delictivos sujetos a sanciones.
La comunicación del Banco de Italia insta a los agentes financieros a reforzar sus controles y a evitar que se eludan las sanciones debido a sistemas mal configurados, incluso a costa de una mayor vigilancia y de retrasos en las transferencias, sobre todo teniendo en cuenta que la última ronda de sanciones de la UE se dirige explícitamente contra actores rusos y la red de normas digitales.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
