Las nuevas medidas de control incluyen una retención preventiva de 24 horas de los fondos que superen los 10 000 dólares por persona o el total de transacciones diarias, con el fin de permitir a los VASP realizar un análisis de riesgo de estos movimientos. El banco ha destacado que estas medidas son de carácter preventivo.
Brasil impone una retención de 24 horas a las transferencias de criptomonedas de 10 000 dólares
ESCRITO POR
COMPARTIR
Puntos clave
- Brasil exige una retención de 24 horas para las transferencias de criptomonedas superiores a 10 000 dólares enviadas a VASP extranjeros o en autocustodia.
- Este retraso tiene como objetivo frenar el fraude financiero, dando tiempo a las plataformas para evaluar el riesgo y aplicar las normas de seguridad.
- Las asociaciones del sector de las criptomonedas han criticado la norma, advirtiendo de que perjudica a los usuarios legítimos que dependen de transferencias rápidas.
El Banco Central de Brasil establece un periodo de retención de 24 horas para las transacciones de 10 000 dólares
El Banco Central de Brasil ha publicado una nueva resolución para frenar el uso de activos digitales con fines ilícitos, dado su creciente uso para la transferencia rápida de fondos relacionados con el fraude financiero.
El viernes, el Banco Central de Brasil publicó la Resolución n.º 584 de 2026, que modifica la Resolución n.º 142 de 2021 para incluir procedimientos de prevención del fraude aplicables a las instituciones que forman parte del Sistema de Pagos de Brasil y que operan con activos digitales.
El artículo 2-B establece explícitamente que estas instituciones «solo podrán ejecutar órdenes de transferencia de activos digitales 24 horas después de recibir los fondos» cuando dichas transferencias se dirijan a proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) extranjeros o a carteras de autocustodia.
Además, la Resolución especifica que estas retenciones deben aplicarse cuando los fondos en cuestión «superen el valor de 10 000,00 dólares estadounidenses o su equivalente en otras divisas por transacción, o el valor total de las transacciones realizadas el mismo día en nombre del cliente».
En un comunicado de prensa, el Banco Central de Brasil subrayó que estas retenciones tienen carácter preventivo, lo que permite a los proveedores de servicios evaluar dichas transacciones y aplicar sus políticas de riesgo. Estos fondos pueden liberarse antes de que transcurra el plazo de 24 horas si los proveedores de servicios determinan que no suponen ningún riesgo, y se debe informar a los particulares del estado de sus fondos en todo momento.
Por último, la resolución establece también que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) «deben llevar registros diarios en los que se detallen los casos de fraude o intento de fraude en la prestación de servicios de pago y de servicios de activos virtuales, incluyendo las medidas correctivas adoptadas».
Las medidas «refuerzan la protección de los usuarios de servicios financieros y contribuyen al desarrollo seguro del mercado de activos virtuales en Brasil», concluyó el banco.
La resolución, que entrará en vigor el 1 de enero de 2027, es fruto de una consulta pública sobre el tema que concluyó el 2 de julio y que suscitó duras críticas por parte de las organizaciones nacionales del sector de las criptomonedas.
Abcrypto, una de las mayores asociaciones de criptomonedas del país, que agrupa a empresas como Binance, Coinbase, Crypto.com y Tether, argumentó que la obligación de conservación de registros no afectaría a los patrones de uso ilícito, sino que perjudicaría a las instituciones legítimas que utilizan las criptomonedas como una alternativa rápida al sistema financiero tradicional.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
