Brasil impone al Banco Topazio una multa de 3,2 millones de dólares y una prohibición de dos años para operar con criptomonedas

El Banco Central de Brasil prohíbe al Banco Topazio realizar operaciones con criptomonedas

A medida que los bancos se incorporan al negocio de las criptomonedas, los reguladores se muestran cada vez más vigilantes con respecto a los procesos de cumplimiento que deben seguir para llevar a cabo estas operaciones de forma segura. El Comité de Decisiones sobre Sanciones Administrativas (Copas) del Banco Central de Brasil impuso una prohibición de dos años a las operaciones de comercio de criptomonedas en el extranjero del Banco Topazio debido a irregularidades en transacciones que ascendían a miles de millones de dólares.

El comité determinó que el Banco Topazio incumplió las medidas de cumplimiento entre octubre de 2020 y septiembre de 2021, al realizar compras de criptomonedas sin llevar a cabo los procedimientos necesarios para determinar la idoneidad de los terceros que se beneficiaban de estas operaciones.

El volumen de operaciones del Banco Topazio durante ese periodo alcanzó los 1700 millones de dólares, en las que participaron 15 personas jurídicas, sin notificar operaciones atípicas. Topazio fue multado con 3,2 millones de dólares por irregularidades en la determinación de la solvencia de los clientes, deficiencias en sus procedimientos de registro y la falta de evaluación de los riesgos de AML/CFT (lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo).

Estas transacciones representaron el 63 % de los volúmenes de divisas de Topazio durante el periodo, y el 46 % de las operaciones de mercado de la institución. Esto llevó al comité de revisión a determinar que las irregularidades eran de «carácter grave», lo que, según la ley, podría «afectar gravemente al propósito y la continuidad de las actividades u operaciones dentro del Sistema Financiero Nacional, el Sistema de Consorcios o el Sistema de Pagos de Brasil».

Ailton Aiquino, responsable de supervisión del banco central, insinuó que estas mismas prohibiciones podrían aplicarse a otras instituciones como medida de precaución si el banco considera que infringen la normativa.

Concluyó que, dada la creciente popularidad de los criptoactivos en la economía brasileña, era importante «advertir y dejar claro a todos los agentes que operan en este mercado que el supervisor bancario está atento y vigilante ante comportamientos desviados que puedan dar lugar a modelos de negocio capaces de facilitar operaciones de blanqueo de capitales».

El anuncio de la medida se produce después de que el banco central prohibiera el uso de criptomonedas en los canales de pago regulados e impusiera una prohibición a nivel nacional sobre los mercados de eventos no financieros.