Mónaco ha presentado un proyecto de ley para sustituir su normativa sobre criptomonedas de 2022, con el fin de armonizar su marco regulador con el marco MiCA y las normas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Mónaco presenta un proyecto de ley para armonizar la normativa sobre criptomonedas con la MiCA
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Puntos clave
- Mónaco presentó el 6 de agosto el proyecto de ley n.º 1131 para sustituir la Ley n.º 1.528 y reformar la normativa sobre criptomonedas.
- La CCAF velará por el cumplimiento de las normas de la MiCA y del GAFI tras la inclusión de Mónaco en la lista gris en 2024.
- La aprobación del proyecto de ley n.º 1131 por parte del Consejo Nacional dará lugar a la elaboración de normas técnicas secundarias para los proveedores.
Más allá del marco de 2022
El Gobierno de Mónaco ha presentado un proyecto de ley ante su órgano legislativo para reformar el marco jurídico del Principado aplicable a los proveedores de servicios de criptoactivos, alegando el rápido crecimiento del sector de las finanzas digitales y la evolución de las normas internacionales. El proyecto de ley n.º 1131 se presentó formalmente ante el Consejo Nacional el 6 de agosto. Si se aprueba, sustituirá al régimen promulgado en 2022 y armonizará la normativa de Mónaco más estrechamente con el Reglamento de la Unión Europea sobre los mercados de criptoactivos (MiCA) y con las normas establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
En virtud de la Ley n.º 1.528, aprobada en julio de 2022, los servicios relacionados con criptoactivos y activos digitales se dividían en dos vías regulatorias en función de la actividad. La emisión de activos y los servicios operativos requerían la aprobación del ministro de Estado, mientras que los servicios de inversión relacionados con criptoactivos requerían la autorización de la Comisión de Control de las Actividades Financieras (CCAF).
El régimen también exigía a los proveedores de servicios que solicitaran licencias constituir una sociedad registrada en Mónaco, y se prohibía explícitamente a las empresas extranjeras captar clientes entre los residentes monegascos mediante marketing no solicitado.
La nueva legislación define con mayor claridad qué servicios relacionados con criptoactivos pueden operar legalmente en Mónaco e introduce requisitos operativos más estrictos en materia de gobierno corporativo, medidas de protección prudenciales y normas de conducta profesional. Según las normas propuestas, los proveedores deben obtener una autorización previa de la CCAF.
Según un informe local, las licencias solo se concederían tras evaluaciones conjuntas de la Autoridad Monegasca de Seguridad Financiera y la Agencia Monegasca de Seguridad Digital. La medida también amplía las competencias de supervisión y ejecución de la CCAF. Los responsables gubernamentales afirmaron que esta mayor supervisión tiene por objeto reforzar el cumplimiento normativo y prevenir el blanqueo de capitales y otras actividades financieras ilícitas. Si el Consejo Nacional lo aprueba, al marco legal le seguirán reglamentos de aplicación secundarios que detallarán los requisitos prácticos y técnicos para las empresas.
La iniciativa de Mónaco de perfeccionar su normativa sobre criptomonedas se produce más de un año después de que el país fuera incluido en la lista de países de alto riesgo en materia de blanqueo de capitales de la Comisión Europea. Además, el Principado figura en la lista gris del GAFI desde el verano de 2024.
La inclusión en la lista de alto riesgo de la Comisión Europea puede provocar retrasos en las transacciones y un aumento de los costes. Con el tiempo, esta designación podría dar lugar a rebajas de la calificación crediticia soberana y corporativa, lo que elevaría los costes de financiación para las instituciones locales en los mercados de capitales internacionales.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
