Lummis responde a Warren y afirma que la Ley CLARITY incluye más de 16 medidas de protección contra la financiación ilícita

Lummis afirma que la Ley CLARITY contiene más de 16 medidas de protección contra el blanqueo de capitales

La senadora estadounidense Cynthia Lummis (republicana por Wyoming) rechazó las críticas a la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales (CLARITY), afirmando que la legislación incluye más de 16 disposiciones destinadas a combatir el blanqueo de capitales, la evasión de sanciones, la financiación del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas. Sus comentarios se produjeron después de que la senadora estadounidense Elizabeth Warren (demócrata por Massachusetts) argumentara que el proyecto de ley agravaría esos riesgos.

El intercambio entre las dos legisladoras se produjo tras la respuesta de Warren a un informe en el que se alegaba que una plataforma de intercambio de criptomonedas se había convertido en un importante canal para fondos iraníes ilícitos. Warren afirmó que el informe demostraba que los adversarios siguen utilizando las criptomonedas para mover miles de millones de dólares y argumentó que la Ley CLARITY debilitaría los esfuerzos para detener esas actividades.

Según la senadora de Wyoming, la legislación incorpora más de 16 medidas de protección contra las finanzas ilícitas. En respuesta a las acusaciones de lagunas normativas, Lummis citó los artículos 201, 303 y 305 como mecanismos concretos diseñados específicamente para combatir el blanqueo de capitales, frenar la evasión de sanciones extranjeras y neutralizar las redes financieras ilícitas.

Mientras que defensores como la senadora Lummis defienden estas medidas como sólidas salvaguardias, los críticos, encabezados por la senadora Warren, replican que el marco no va lo suficientemente lejos. Los opositores sostienen que la redacción actual crea peligrosos puntos ciegos al no cubrir adecuadamente los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) y los mezcladores de activos digitales.

La Ley CLARITY amplía las normas contra el blanqueo de capitales, las facultades sancionadoras y las herramientas de aplicación de la ley

En virtud de la Ley CLARITY, el artículo 201 aplicaría los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) a los corredores, operadores y plataformas de intercambio de activos digitales, al considerarlos instituciones financieras. Las empresas afectadas necesitarían programas de cumplimiento, evaluaciones de riesgos, responsables de cumplimiento, formación de los empleados, auditorías independientes e informes de actividades sospechosas. Los artículos 303 y 305 reforzarían las herramientas de aplicación de la ley. El artículo 303 establecería nuevas facultades sancionadoras dirigidas contra Irán y otros actores extranjeros de alto riesgo. El artículo 305 permitiría a las plataformas de intercambio de criptomonedas y a los emisores de monedas estables congelar temporalmente los fondos sospechosos de ser ilícitos mientras las fuerzas del orden obtienen órdenes judiciales, y protegería a las empresas de la responsabilidad civil cuando actúen de buena fe. Citando el informe que alega que una plataforma de intercambio de criptomonedas se convirtió en un importante centro de fondos ilícitos iraníes, Warren declaró en X:

«Más pruebas de que nuestros adversarios aprovechan las criptomonedas para mover miles de millones. La Ley de Claridad, tal y como está redactada actualmente, agravaría este problema».

Los legisladores siguen debatiendo si el proyecto de ley logra el equilibrio adecuado entre el establecimiento de un marco regulador para los activos digitales y el refuerzo de las protecciones contra la delincuencia financiera. Los partidarios afirman que la medida proporciona a los reguladores y a las fuerzas del orden herramientas adicionales para combatir las finanzas ilícitas, mientras que los críticos sostienen que la legislación debería incluir salvaguardias más sólidas.