El Departamento del Tesoro vinculó aproximadamente 12,7 mil millones de dólares en actividad financiera reportada con presuntas estafas de inversión en activos digitales centradas en el extranjero. La nueva alerta de FinCEN describe cómo las redes criminales atraen a las víctimas, mueven los ingresos y explotan a las instituciones financieras.
El Tesoro señala casi 13.000 millones de dólares vinculados a estafas de criptomonedas en el extranjero
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Puntos clave
- FinCEN analizó 33.904 reportes vinculados a 12,7 mil millones de dólares en actividad sospechosa.
- La presunta actividad de estafa afectó a personas en todos los estados de EE. UU.
- Las redes criminales usaron stablecoins, empresas fantasma y mulas de dinero.
Análisis de FinCEN rastrea 12,7 mil millones de dólares en actividad sospechosa
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro identificó aproximadamente 12,7 mil millones de dólares en actividad financiera vinculada a presuntas estafas de inversión en activos digitales, según un anuncio del 3 de septiembre. FinCEN analizó 33.904 reportes de la Ley de Secreto Bancario presentados del 8 de septiembre de 2023 al 31 de diciembre de 2025, que involucran a personas en los 50 estados y varios territorios de EE. UU.
“Los delincuentes usan identidades falsas y tácticas de ingeniería social para manipular a las víctimas, que a menudo son estadounidenses, para que transfieran fondos a inversiones fraudulentas en activos digitales”, declaró FinCEN, y añadió:
“Estas estafas son perpetradas en gran medida por organizaciones criminales transnacionales con base en el sudeste asiático, que operan complejos de estafa a escala industrial y aprovechan vastas redes de actores criminales para facilitar y beneficiarse de las estafas.”
La cifra de 12,7 mil millones de dólares representa actividad financiera sospechosa reportada por instituciones, en lugar de pérdidas verificadas sufridas por las víctimas. Los reportes pueden incluir transacciones intentadas o no pagadas, presentaciones enmendadas, transferencias entre cuentas y tanto actividad lícita como ilícita asociada con un sujeto reportado. Por separado, el FBI registró 11,37 mil millones de dólares en pérdidas de criptomonedas reportadas por víctimas durante 2025, incluidos aproximadamente 7,2 mil millones de dólares atribuidos al fraude de inversión en criptomonedas.
Centros de estafa en el extranjero construyen redes en torno a los fondos de las víctimas
Organizaciones criminales transnacionales, predominantemente con base en el sudeste asiático, operan centros a escala industrial que usan identidades falsas e ingeniería social para establecer relaciones personales o comerciales con posibles víctimas. El informe publicado junto con la alerta de centros de estafa de FinCEN indicó que sitios web y aplicaciones fraudulentos imitan servicios de inversión legítimos, muestran ganancias ficticias y presionan a los objetivos para que transfieran más dinero.
Los operadores también obtienen servicios de phishing, creación de cuentas y lavado de dinero a través de mercados en línea conocidos como mercados de garantía. Lavadores profesionales de dinero crean empresas fantasma y cuentas financieras, mueven fondos a través de redes de mulas de dinero y envían los ingresos a intercambios de activos digitales fuera de Estados Unidos. Casi todos los ingresos de las estafas terminaron en stablecoins, casi exclusivamente USDT, según determinó FinCEN utilizando herramientas de análisis de blockchain.
Las autoridades federales han perseguido la infraestructura que respalda estas operaciones mediante incautaciones, sanciones, casos penales y cooperación internacional. Un grupo de trabajo federal había congelado o incautado más de 580 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a centros de estafa del sudeste asiático hasta marzo, según reportes previos sobre la campaña de aplicación de la ley.
Las autoridades anunciaron otra operación internacional en abril que resultó en al menos 276 arrestos y nueve centros de estafa desmantelados. Los fiscales dijeron que las presuntas redes utilizaron plataformas de inversión falsas, tácticas para construir relaciones y transferencias rápidas de criptomonedas para sacar los activos de las víctimas de su control.
El Tesoro insta a los bancos a vigilar señales de alerta de centros de estafa
FinCEN pidió a las instituciones financieras que supervisen transacciones que involucren a presuntos operadores de estafas, mulas de dinero, empresas fantasma, mercados de garantía y redes profesionales de lavado. La alerta también fomenta el intercambio voluntario de información en virtud de la Sección 314(b) de la Ley USA Patriot y solicita que las instituciones incluyan el término clave “FIN-2026-SCAMCENTERS” al presentar reportes de actividad sospechosa relacionados.
La alerta impulsa los objetivos de una orden ejecutiva de la Casa Blanca del 6 de marzo que declaró una política de proteger a los estadounidenses del ciberdelito, el fraude y los esquemas depredadores. FinCEN dijo que los reportes de la Ley de Secreto Bancario son esenciales para las investigaciones de las fuerzas del orden y los esfuerzos por recuperar los fondos de las víctimas.
Entre las señales de advertencia comunes se incluyen mensajes no solicitados, promesas de retornos inusualmente altos, solicitudes de usar plataformas de inversión desconocidas y exigencias de tarifas adicionales antes de los retiros. El fraude con criptomonedas a menudo implica intercambios falsos, propuestas de inversión basadas en romance, intentos de phishing y mensajes no solicitados diseñados para ganarse la confianza de una víctima. FinCEN instó a las víctimas a contactar de inmediato a sus instituciones financieras y reportar los incidentes al Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI o a la oficina de campo más cercana del Servicio Secreto de EE. UU.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
