Aviva Investors hat eine tokenisierte Anteilsklasse seines US-Dollar-Liquiditätsfonds auf dem XRP-Ledger aufgelegt und ermöglicht damit berechtigten Institutionen regulierte, blockchainbasierte Anlagen. Die Genehmigung durch die irische Zentralbank stellt den Anlegerschutz in den Mittelpunkt der Markteinführung.
Ripple bringt den ersten tokenisierten Fonds von Aviva ins XRP-Ledger
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Das Wichtigste auf einen Blick
- Avivas erste tokenisierte Fondsanteilsklasse wird auf dem XRP-Ledger betrieben.
- Berechtigte Anleger mit digitalen Geldbörsen behalten die Schutzmaßnahmen des herkömmlichen Fonds bei.
- Komainu übernimmt die Verwahrung, während Licuido die Infrastruktur für die Tokenisierung bereitstellt.
Aviva bringt einen regulierten Liquiditätsfonds auf die Blockchain
Ripple und Aviva Investors, das globale Vermögensverwaltungsgeschäft von Aviva plc, gaben am 29. Juli die Einführung einer tokenisierten Anteilsklasse für den „Aviva Investors USD Liquidity Fund“ auf dem XRP-Ledger bekannt. Mit dieser Einführung wird ihre im Februar geschlossene Partnerschaft zu einem live verfügbaren Anlageprodukt.
Die digitale Anteilsklasse behält das Anlageziel, das Risikoprofil, die Liquiditätsmerkmale und die regulatorischen Schutzmaßnahmen des herkömmlichen Fonds bei und nutzt gleichzeitig die Blockchain-Infrastruktur für die Ausgabe und Verwaltung. Mark Versey, CEO von Aviva Investors, erklärte:
„Wir freuen uns sehr, die Einführung unseres ersten Fonds im Bereich der Tokenisierung ankündigen zu können – mit der neuen tokenisierten Anteilsklasse für unseren USD Liquidity Fund.“
Aviva bezeichnete die Einführung als „die erste Tokenisierung eines Aviva Investors-Fonds“ im Anschluss an die Partnerschaft mit Ripple zu Beginn dieses Jahres. Berechtigte Anleger können die Anteilsklasse über digitale Wallets halten, während das zugrunde liegende Portfolio weiterhin bei der traditionellen Verwahrstelle des Fonds verbleibt. Komainu, eine regulierte institutionelle Verwahrstelle für digitale Vermögenswerte, übernimmt die Verwahrung der tokenisierten Anteilsklasse, während Licuido, ein Anbieter von Blockchain-Infrastruktur, die Technologie für die Ausgabe und Verwaltung der Fondsanteile auf der Blockchain bereitstellt.
Die Einführung markiert die erste Phase der umfassenderen Partnerschaft zwischen Aviva und Ripple, in deren Rahmen Pläne skizziert wurden, regulierte Fondsstrukturen im Laufe des Jahres 2026 und darüber hinaus auf der XRPL zu platzieren. Das erste live geschaltete Produkt von Aviva legt den Grundstein für weitere tokenisierte Angebote und gewährleistet gleichzeitig den bewährten Anlegerschutz. Die Zusammenarbeit zwischen den beiden Unternehmen war die erste Partnerschaft von Ripple mit einem europäischen Vermögensverwalter. Mit der abgeschlossenen Markteinführung wechselt die Beziehung von der Entwicklungsphase in die Live-Vertriebsphase, wodurch berechtigte Institutionen über Blockchain-basierte Fondsanteile Zugang zu einem konventionellen kurzfristigen Portfolio erhalten.
Irische Aufsicht sichert die tokenisierte Struktur ab
Die behördliche Aufsicht spielt weiterhin eine zentrale Rolle für das Produkt, das über eine irische Fondsstruktur innerhalb eines etablierten Anlage-Rahmens betrieben wird. Im Fondsregister der irischen Zentralbank ist Aviva Investors Liquidity Funds plc als zugelassener Organismus für gemeinsame Anlagen in übertragbaren Wertpapieren, allgemein bekannt als OGAW, aufgeführt, wobei der Dollar-Fonds zu den genehmigten Teilfonds gehört.
Aviva erklärte:
„Die neue tokenisierte Anteilsklasse wurde ebenfalls von der irischen Zentralbank (CBI) genehmigt, was eine regulatorische Premiere im Hinblick auf tokenisierte Fondsstrukturen darstellt.“
Die Genehmigung durch die Zentralbank stellt Governance, Verwahrung und Anlegerschutz in einen regulierten Rahmen, während die Tokenisierung die Art und Weise verändert, wie Eigentumsverhältnisse erfasst und verwaltet werden. Das Modell könnte für Institutionen attraktiv sein, die eine höhere operative Effizienz anstreben, ohne etablierte Geldmarktrahmenbedingungen zu verlassen.
XRPL gewinnt ein weiteres institutionelles Fondsprodukt
XRPL unterstützt die Ausgabe und Verwaltung der tokenisierten Anteile durch kostengünstige Transaktionen und eine Infrastruktur, die für regulierte Finanzmärkte konzipiert ist. Aviva berichtete, dass das Ledger mehr als 4 Milliarden Transaktionen verarbeitet hat, fast 8 Millionen aktive Wallets unterstützt und auf mehr als 130 unabhängige Validatoren zurückgreift.
Die Einführung folgt auf den ersten tokenisierten Geldmarktfonds auf dem XRPL, bei dem das Dollar-Liquiditätsprodukt von abrdn über die Tokenisierungsplattform Archax in das Netzwerk eingebracht wurde. Mit dem Einstieg von Aviva kommt ein weiteres institutionelles Angebot hinzu, das eine irische OGAW-Struktur, den Zugang über digitale Wallets und eine regulierte Verwahrung kombiniert.
Zu den weiteren Entwicklungen auf dem wachsenden Markt für tokenisierte Vermögenswerte auf dem XRPL gehören Fonds, Wertpapiere, Rückkaufvereinbarungen und Kredite. Die Anteilsklasse von Aviva ergänzt das Angebot um ein Cash-Management-Produkt, das berechtigten Anlegern einen tokenisierten Anspruch auf ein diversifiziertes Portfolio gewährt und gleichzeitig das Risiko- und Liquiditätsprofil eines herkömmlichen Fonds beibehält.
Dieser Artikel wurde mithilfe von KI aus dem Englischen übersetzt. Die englische Originalversion ist die maßgebliche Quelle; automatische Übersetzungen können Ungenauigkeiten enthalten, insbesondere bei rechtlicher und regulatorischer Terminologie.
