Die Banca d'Italia hat eine Mitteilung an Zahlungsdienstleister und Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) herausgegeben, in der sie die Notwendigkeit einer fortlaufenden Überprüfung von Finanztransaktionen unter Anwendung der Verfahren im Zusammenhang mit der „Travel Rule“ bekräftigt und betont, dass es für diese Überprüfungen keine Mindestbeträge gibt.
Die Banca d'Italia verschärft die Kontrollen im Kryptobereich, um die EU-Sanktionen durchzusetzen
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Das Wichtigste im Überblick
- Die Banca d'Italia hat Krypto-Unternehmen angewiesen, jede Transaktion zu überprüfen, um die Umgehung von EU-Sanktionen zu verhindern.
- Die Bank hat Mindestschwellenwerte für die Überprüfung verboten, um Kriminelle daran zu hindern, Gelder aufzuteilen, um einer Aufdeckung zu entgehen.
- Die strengeren Vorschriften legen den Schwerpunkt auf die Blockierung russischer Akteure statt auf Geschwindigkeit, wobei potenzielle Verzögerungen bei Überweisungen in Kauf genommen werden.
Italien betont Ausnahme ohne „Mindestbetrag“ bei der Sanktionsprüfung von Kryptotransaktionen
Die Europäische Union (EU) ist besorgt über die Nutzung digitaler Vermögenswerte zur Umgehung ihres etablierten Sanktionsrahmens, und die Zentralbanken in der Region verschärfen ihre Compliance-Maßnahmen, um zu verhindern, dass kriminelle Akteure Regulierungslücken ausnutzen.
Am Mittwoch veröffentlichte die Banca d’Italia, die italienische Zentralbank, eine Mitteilung, in der sie alle Zahlungsdienstleister (PSPs) und Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) aufforderte, ihre Überprüfungsverfahren für Finanztransaktionen angesichts der jüngsten Verschärfung der geopolitischen Spannungen zu verstärken.
Die Bank betonte, dass diese Institutionen bei Aufnahme der Geschäftsbeziehung sowie auf Anordnung des EU-Rates und zudem bei jeder Transaktion Compliance-Prüfungen ihrer eigenen Kunden durchführen müssen, wobei sowohl die Namen des Auftraggebers als auch des Begünstigten dieser Transaktionen (gemäß der Definition der „Travel Rule“) mit der Liste der benannten Personen und Unternehmen abgeglichen werden müssen.
Hinsichtlich der Art und Weise, wie diese Prüfungen durchgeführt werden müssen, betonte die Bank, dass die Kalibrierung der automatisierten Systeme, die die Transaktionen tatsächlich überprüfen, „so eingestellt werden sollte, dass ein Gleichgewicht zwischen der Notwendigkeit, die Erzeugung von Fehlalarmen zu begrenzen, und der Notwendigkeit, die Identifizierung benannter Personen sicherzustellen, hergestellt wird“.
Dennoch hob sie hervor, dass „die Anwendung von Mindestbetragsschwellen für die Überprüfung von Überweisungen nicht vorgesehen ist“, und forderte die Vermittler, einschließlich CASPs, auf, „sicherzustellen, dass die verwendeten Systeme – einschließlich der von Dritten entwickelten oder bereitgestellten Lösungen – keine Mindestbetragsschwellen enthalten, die zu einer Einschränkung der zu prüfenden Überweisungen führen würden“.
Das Aufteilen von Geldbeträgen zur Vermeidung der Erkennung oder Meldung durch automatisierte Systeme wird als „Strukturierung“ bezeichnet – eine Praxis, die häufig von kriminellen Akteuren oder Gruppen angewendet wird, gegen die Sanktionen verhängt wurden.
In ihrer Mitteilung fordert die Banca d’Italia die Finanzakteure auf, ihre Kontrollen zu verstärken und zu verhindern, dass Sanktionen aufgrund falsch konfigurierter Systeme umgangen werden – selbst auf Kosten erhöhter Wachsamkeit und Verzögerungen bei Überweisungen, zumal die jüngste Runde der EU-Sanktionen ausdrücklich auf russische Akteure und das digitale Regelwerk abzielt.
Dieser Artikel wurde mithilfe von KI aus dem Englischen übersetzt. Die englische Originalversion ist die maßgebliche Quelle; automatische Übersetzungen können Ungenauigkeiten enthalten, insbesondere bei rechtlicher und regulatorischer Terminologie.
