SEC og CFTC går efter Goliath Ventures i forbindelse med et krypto-Ponzi-svindel på over 400 mio. dollar

Kunder investerede mindst 397 millioner dollar i det påståede kryptosvindelnummer

Omkring 1.600 kunder bidrog med mindst 397 millioner dollar gennem Goliath Ventures Inc., meddelte Commodity Futures Trading Commission (CFTC) den 11. august i en føderal civilretssag. Tilsynsmyndigheden anklagede Goliath Ventures og administrerende direktør Christopher Delgado for at drive et Ponzi-svindel, der var knyttet til påstået handel med kryptoaktiver, herunder bitcoin og ether.

CFTC udtalte:

»De tiltalte har deltaget i et Ponzi-svindelnummer ved svigagtigt at indsamle og modtage midler fra offentligheden til handel med kryptoaktiver, herunder bitcoin og ether.«

Ifølge klagen skal Goliath Ventures og Delgado angiveligt have misbrugt alle kundemidler i stedet for at anvende pengene som lovet til handel med kryptoaktiver. Tilsynsmyndighederne hævder, at de indgående midler blev brugt til at udbetale fiktive overskud til eksisterende kunder og finansiere Delgados livsstil, mens kunderne modtog falske opgørelser, der viste ikke-eksisterende gevinster og garantier for hovedstol eller overskud.

Delgado indrømmede tab på mindst 250 millioner dollar for investorerne

Straffesagen mod Delgado giver flere detaljer om, hvordan investorernes penge angiveligt blev brugt inden de seneste tilsynsforanstaltninger. Den 30. juni tilstod han sig skyldig i sammensværgelse om at begå telekommunikationssvindel, telekommunikationssvindel og hvidvaskning af penge og indrømmede at have forårsaget investortab på mindst 250 millioner dollar. Domsafsigelsen er berammet til den 21. oktober.

Føderale anklagere sagde, at Delgado brugte investorernes midler til at købe mindst seks boligejendomme til en værdi på mellem 1,15 millioner og 8,5 millioner dollar hver. Han indvilligede desuden i at afstå otte ejendomme, 11 køretøjer, 30 ure, mere end 50 luksustasker og -punge, mindst 29 smykker samt visse bank- og kryptovalutakonti.

Garanterede afkast er fortsat et tilbagevendende advarselstegn på kryptosvindel

Løfter om, at investeringskapitalen forbliver sikker, samtidig med at der genereres usædvanligt høje afkast, er et tilbagevendende træk i sager om kryptosvindel, især når den annoncerede handelsaktivitet er vanskelig at verificere. I et tilfælde rejste en operatør fra Ohio mere end 10 millioner dollar efter at have hævdet ekspertise inden for bitcoin-derivater og samtidig garanteret hovedstolen, hvor nyere investorindskud blev brugt til at tilbagebetale tidligere deltagere i et Ponzi-lignende tilbagebetalingsmønster. I en anden sag ved SEC indsamlede en promotor angiveligt 12,3 millioner dollar fra omkring 150 investorer ved hjælp af påståede handelsbots baseret på kunstig intelligens, selvom kun omkring 380.000 dollar angiveligt blev brugt til at købe kryptovaluta, og de annoncerede bots ikke udførte den påståede handel.

Forbrugere, der overvejer kryptoinvesteringer, bør betragte garanterede eller usædvanligt høje afkast som et væsentligt advarselstegn, inden de overfører midler. Ponzi-ordninger er ofte afhængige af penge fra nye deltagere for at opretholde udbetalingerne til tidligere investorer, mens falske investeringsresultater og løfter, der virker for gode til at være sande, kan være tegn på svindel.

CFTC udtalte:

»I alt bidrog ca. 1.600 kunder med mindst 397 millioner dollar til de tiltalte parts svindel.«

En anden risiko stammer fra phishing-forsøg, hvor man udgiver sig for at være legitime tegnebøger eller børser og omdirigerer brugere til falske hjemmesider, der er designet til at stjæle loginoplysninger eller private nøgler. Brugere kan mindske denne risiko ved at dobbelttjekke hjemmesidernes URL'er, gemme officielle sider som bogmærker, aldrig dele private nøgler og være forsigtige med uopfordrede beskeder, før de indtaster loginoplysninger eller overfører penge.

CFTC kræver erstatning, bøder og handelsforbud

CFTC anmoder den føderale domstol om erstatning, tilbagebetaling af ulovligt opnåede gevinster, civilretlige bøder, handels- og registreringsforbud samt et permanent påbud mod yderligere overtrædelser. Lignende retsmidler er blevet anvendt i andre sager om håndhævelse af lovgivningen om digitale aktiver, herunder de permanente handels- og registreringsforbud, der blev pålagt Celsius-grundlæggeren Alexander Mashinsky, efter at en føderal domstol afsagde en forligskendelse i juni.

Disse retsmidler adskiller sig fra SEC’s anmodede retsmidler, som omfatter påbud og tilbagebetaling mod Goliath, mens Delgado har indvilget i en dom, der skal godkendes af retten. Størrelsen af hans tilbagebetaling, renter før dommen og civilbøden vil senere blive fastsat af retten.

SEC påstår svindel for 425 millioner dollar, mens myndighederne koordinerer indsatsen

Den amerikanske Securities and Exchange Commission (SEC) indledte den 11. august en parallel civil retssag, hvor den hævder, at Goliath og Delgado indsamlede mindst 425 millioner dollar fra over 1.300 investorer mellem januar 2023 og januar 2026. Investorerne blev angiveligt tilbudt uregistrerede værdipapirer knyttet til påståede likviditetspuljer for kryptoaktiver og lovet månedlige udlodninger af overskud på mellem 3 % og 10 % samt garanteret tilbagebetaling af hovedstolen.

SEC hævder, at ingen investormidler eller kryptoaktiver blev indsat i de påståede likviditetspuljer, mens Delgado misbrugte mindst 51 millioner dollar til personlig brug, herunder boliger, luksusbiler, en yacht og rejser. Goliath skal angiveligt have forfalsket kontosaldoer og resultatmålinger, inden de månedlige udlodninger blev indstillet i november 2025, da nye investeringsmidler ikke længere kunne dække tilbagebetalingerne.

De parallelle sager kommer, samtidig med at begge tilsynsmyndigheder udbygger samarbejdet på de områder, hvor tilsynet med kryptovaluta, værdipapirer og derivater overlapper hinanden. CFTC-formand Michael S. Selig har beskrevet parallelle tiltag og informationsudveksling som redskaber til at reducere overlappende eller inkonsekvente håndhævelsesresultater, samtidig med at de enkelte myndigheders særskilte kompetenceområder bevares.

De føderale tilsynsmyndigheder formaliserede dette samarbejde den 11. marts, da myndighederne indgik et aftalememorandum, der dækker politikudformning, undersøgelser, overvågning, risikoovervågning og håndhævelse. Aftalen etablerede også et fælles harmoniseringsinitiativ, der inkluderer kryptoaktiver blandt områder af fælles reguleringsmæssig interesse.