Finansministeriet påpeger, at næsten 13 milliarder dollar er knyttet til kryptosvindel i udlandet

FinCEN-analyse sporer 12,7 milliarder dollar i mistænkelige aktiviteter

Finansministeriets Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) har identificeret finansielle aktiviteter for ca. 12,7 milliarder dollar, der er knyttet til formodede investeringssvindelnumre med digitale aktiver, ifølge en meddelelse fra 3. september. FinCEN analyserede 33.904 rapporter i henhold til Bank Secrecy Act, der blev indsendt fra den 8. september 2023 til den 31. december 2025, og som involverede personer i alle 50 delstater og flere amerikanske territorier.

»Kriminelle bruger falske identiteter og social engineering-taktikker til at manipulere ofrene, der ofte er amerikanere, til at overføre penge til svigagtige investeringer i digitale aktiver,« udtalte FinCEN og tilføjede:

»Disse svindelnumre begås i vid udstrækning af transnationale kriminelle organisationer med base i Sydøstasien, som driver svindelkomplekser i industriel skala og udnytter omfattende netværk af kriminelle aktører til at lette og drage fordel af svindelnumrene.«

Tallet på 12,7 milliarder dollar repræsenterer mistænkelige finansielle aktiviteter, der er indberettet af institutioner, snarere end verificerede tab, som ofrene har lidt. Indberetningerne kan omfatte forsøg på transaktioner eller ubetalte transaktioner, ændrede indberetninger, overførsler mellem konti samt både lovlige og ulovlige aktiviteter forbundet med en indberettet person. Derudover registrerede FBI i 2025 tab i kryptovaluta på 11,37 milliarder dollar, som ofrene havde indberettet, herunder ca. 7,2 milliarder dollar, der kan tilskrives investeringssvindel med kryptovaluta.

Udenlandske svindelcentre opbygger netværk omkring ofrenes midler

Grænseoverskridende kriminelle organisationer, der hovedsageligt har base i Sydøstasien, driver centre i industriel skala, der bruger falske identiteter og social engineering til at etablere personlige eller forretningsmæssige relationer med potentielle ofre. Rapporten, der blev offentliggjort sammen med FinCENs advarsel om svindelcentre, angiver, at svigagtige hjemmesider og applikationer efterligner legitime investeringstjenester, viser fiktive gevinster og presser målpersonerne til at overføre flere penge.

Operatørerne skaffer sig også phishing-, kontooprettelses- og hvidvaskningstjenester via online-markeder, der kaldes »garantimarkeder«. Professionelle hvidvaskere opretter skuffeselskaber og finansielle konti, flytter midler gennem netværk af pengekurere og sender udbyttet til børser for digitale aktiver uden for USA. Næsten alt udbyttet fra svindelen endte i stablecoins, næsten udelukkende USDT, konstaterede FinCEN ved hjælp af blockchain-analyseværktøjer.

De føderale myndigheder har gået efter den infrastruktur, der understøtter disse operationer, gennem beslaglæggelser, sanktioner, straffesager og internationalt samarbejde. En føderal specialstyrke havde i marts indefrosset eller beslaglagt mere end 580 millioner dollars i kryptovaluta knyttet til svindercentre i Sydøstasien, ifølge tidligere rapportering om håndhævelseskampagnen.

Myndighederne annoncerede endnu en international operation i april, der resulterede i mindst 276 anholdelser og ni nedlagte svindelcentre. Anklagemyndigheden oplyste, at de påståede netværk anvendte falske investeringsplatforme, taktikker til at opbygge relationer og hurtige overførsler af kryptovaluta for at fjerne ofrenes aktiver fra deres kontrol.

Finansministeriet opfordrer bankerne til at være opmærksomme på advarselssignaler fra svindelscentre

FinCEN opfordrede finansielle institutioner til at overvåge transaktioner, der involverer mistænkte svindeloperatører, pengemuldyr, skuffeselskaber, garantimarkedspladser og professionelle hvidvaskningsnetværk. Advarslen opfordrer også til frivillig udveksling af oplysninger i henhold til afsnit 314(b) i USA Patriot Act og anmoder institutionerne om at medtage nøgleordet »FIN-2026-SCAMCENTERS«, når de indsender rapporter om mistænkelige aktiviteter.

Advarslen fremmer målene i en bekendtgørelse fra Det Hvide Hus af 6. marts, der fastlagde en politik om at beskytte amerikanerne mod cyberkriminalitet, svindel og rovdyrslignende svindelforetagender. FinCEN udtalte, at indberetninger i henhold til Bank Secrecy Act er afgørende for retshåndhævelsesmyndighedernes efterforskning og bestræbelserne på at inddrive ofrenes midler.

Typiske advarselstegn omfatter uopfordrede beskeder, løfter om usædvanligt høje afkast, anmodninger om at benytte ukendte investeringsplatforme samt krav om ekstra gebyrer før udbetalinger. Krypto-svindel involverer ofte falske børser, investeringsforslag baseret på romantiske relationer, phishing-forsøg og uopfordrede beskeder, der har til formål at vinde offerets tillid. FinCEN opfordrede ofrene til straks at kontakte deres finansielle institutioner og indberette hændelser til FBI’s Internet Crime Complaint Center eller det nærmeste lokale kontor for U.S. Secret Service.