Delstaten Washington kræver en bøde på 1,03 mio. dollar og et forbud mod kryptovaluta-kioskvirksomhed

Tilsynsmyndighed i Washington søger inddragelse af licens

Washington State Department of Financial Institutions (DFI) meddelte den 3. september, at det havde rejst anklager mod GPD Holdings LLC, der driver virksomheden Coinflip, samt administrerende direktør Benjamin Weiss. Håndhævelsesforanstaltningen har til formål at opnå bøder, tilbagebetalinger og begrænsninger som følge af påståede overtrædelser af Washingtons Uniform Money Services Act.

Myndigheden udtalte:

"DFI søger at inddrage Coinflips licens, udelukke virksomheden og den ansvarlige person fra branchen samt pålægge virksomheden og den ansvarlige person at betale en bøde på 1.029.600 dollars."

Anklagerne fulgte efter en undersøgelse fra 2025, der angiveligt afdækkede mangelfuld overholdelse af reglerne og risikostyringspraksis. DFI sagde, at Coinflips kryptomåske-forretning udgjorde en forhøjet risiko for svindel over for ældre, som stod for mere end 50 % af virksomhedens forretning i Washington. Krypto-ATM-svindel rettet mod sårbare forbrugere har fået stigende opmærksomhed fra myndighederne. DFI’s direktør Charlie Clark udtalte: »De statslige tilsynsmyndigheders kontrolarbejde er afgørende, og DFI vil gribe ind for at løse problemer, når virksomheder ikke lever op til forventningerne om overholdelse af reglerne.«

DFI redegør for påståede mangler i overholdelsen

Den 13 sider lange sigtelse, der blev udstedt den 26. august, hævder, at Coinflip manglede tilstrækkelige kontrolforanstaltninger mod hvidvaskning af penge og tillod visse kunder at gennemføre transaktioner uden de krævede identifikationsoplysninger. Den nævner også utilstrækkelig overvågning af transaktioner, grænser, der ikke blev håndhævet, unøjagtige tilsynsrapporter, forsinkede rapporter om valutatransaktioner, uklare oplysninger om gebyrer samt et efterslæb i transaktionsadvarsler, der var flere måneder forsinket.

DFI hævder desuden, at Coinflip undlod at opretholde tilstrækkelig dækning via en kautionsforsikring i en del af den undersøgte periode og ikke straks indberettede visse bankforhold, retssager og et databrud, der berørte kunder i Washington. Beskyldningerne kommer midt i en bredere undersøgelse af kryptokioskers overholdelse af lovgivningen og risici for hvidvaskning af penge. Virksomheden manglede angiveligt også en refusionspolitik, der overholdt reglerne, og undlod at refundere mindst 15 kunder inden for den krævede frist.

Svindel med kryptokiosker har vakt opmærksomhed også uden for Washington. Føderale lovgivere indførte lovgivning til forebyggelse af svindel med krypto-pengeautomater, efter at amerikanerne i 2025 rapporterede tab på omkring 389 millioner dollar ved krypto-pengeautomater og -kiosker. Voksne på 60 år og derover tegnede sig for omkring 257,5 millioner dollar af disse tab, ifølge data fra FBI.

Typiske svindelmetoder involverer opkaldere, der udgiver sig for at være fra offentlige myndigheder, banker, politiet eller investeringsrådgivere, før de instruerer ofrene om at indbetale kontanter i kryptokiosker. Etablerede metoder til forebyggelse af kryptosvindel omfatter uafhængig verifikation af uventede anmodninger og afvisning af krav om at sende kryptovaluta under pres.

Anklager kræver tilbagebetalinger og forbud mod branchen

Den foreslåede kendelse vil kræve tilbagebetalinger til forskellige grupper af kunder i Washington, der gennemførte transaktioner fra og med den 1. september 2023. Kunder på 60 år eller derover vil modtage transaktionsgebyrer og fortjeneste, mens visse kunder, der er identificeret i et fortroligt bilag, vil modtage deres fulde transaktionsbeløb, gebyrer og fortjeneste.

Anklagerne i Washington følger i kølvandet på målrettede tiltag mod Coinflip i flere andre stater. For eksempel udstedte Texas samtykkeordrer i juli 2023 og februar 2026 vedrørende ulovlig pengeoverførsel via stablecoins, hvor der blev pålagt bøder på henholdsvis 31.600 $ og 40.839,75 $. I klageskriftet fra Washington henvises der også til en forligsaftale indgået med Minnesotas handelsministerium i december 2024. Iowas justitsminister Brenna Bird sagsøgte Coinflip i februar 2025 på grund af påståede urimelige og ofte skjulte gebyrer, mens justitsministeren i Missouri sagsøgte Coinflip i maj med krav om erstatning, et driftsforbud og bøder på op til 1,826 millioner dollar. Coinflip accepterede kendelserne i Texas uden at indrømme overtrædelser og betegnede retssagen i Missouri som ubegrundet.

Indgivelsen i Washington er fortsat en redegørelse for påstande snarere end en endelig fuldbyrdelsesordre. Coinflip og Weiss kan anmode om en administrativ høring for at bestride anklagerne, de foreslåede refusioner, inddragelse af licensen, bøden og forbud mod at drive virksomhed i branchen. DFI kræver desuden et efterforskningsgebyr på 3.837 dollar, sagsomkostninger samt fortsat adgang til relevante virksomhedsoplysninger.