AUSTRAC lukker 96 Cryptolink-krypto-pengeautomater på grund af risici for manglende overholdelse af reglerne

Hvorfor lukkede AUSTRAC Cryptolinks 96 krypto-pengeautomater ned?

Cryptolinks 96 kryptovaluta-pengeautomater (CATM'er), som giver kunderne mulighed for at veksle kontanter til kryptovaluta, blev beordret taget ud af drift i tre måneder, meddelte det australske center for transaktionsrapportering og analyse (AUSTRAC) den 10. august, efter at have suspenderet virksomhedens registrering som udbyder af virtuelle aktiver. Tilsynsmyndigheden begrundede suspensionen af Cryptolink med vedvarende bekymringer vedrørende bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, hvilket øger det regulatoriske pres på virksomheder, der tilbyder veksling fra kontanter til kryptovaluta.

AUSTRACs administrerende direktør, Brendan Thomas, udtalte:

»Som led i vores fortsatte fokus på digital valuta som en risiko for hvidvaskning af penge har AUSTRAC vedvarende bekymringer om virksomhedens evne til at håndtere højrisikotransaktioner via sine CATM'er.«

Kunder kan bruge krypto-pengeautomater til at købe kryptovaluta med kontanter og sende den direkte til en digital tegnebog ved at scanne eller indtaste tegnebogens adresse. Afhængigt af operatøren og transaktionsstørrelsen kan brugerne også blive bedt om at bekræfte deres identitet. Kontantkøb via bitcoin-pengeautomater kan medføre højere gebyrer og lavere transaktionsgrænser end køb foretaget via andre tjenester.

Hvilke manglende indberetninger udløste suspensionen?

Betingelserne i en tidligere bindende forpligtelse blev opfyldt, oplyste AUSTRAC, men virksomheden undlod efterfølgende at overholde grundlæggende rapporteringsforpligtelser, især krav vedrørende transaktioner over en bestemt tærskel. Tilsynsmyndigheden oplyste også, at virksomheden undlod at indsende de krævede rapporter eller besvare en anmodning om oplysninger, hvilket fik AUSTRAC til at klassificere dens fortsatte drift som for risikabel på nuværende tidspunkt.

Den seneste foranstaltning følger i kølvandet på AUSTRAC’s håndhævelse mod Cryptolink i oktober 2025, hvor tilsynsmyndigheden påstod forsinket indberetning af store kontanttransaktioner og svagheder i virksomhedens AML/CTF-risikovurderinger. Cryptolink blev pålagt at benytte eksterne revisorer til at vurdere transaktionsrapporteringen og kontrollerne, samtidig med at de mangler, der blev identificeret gennem tilsynsmyndighedens Crypto Taskforce, skulle afhjælpes.

Hvorfor tiltrækker krypto-pengeautomater større opmærksomhed fra tilsynsmyndighederne?

De australske myndigheder har identificeret krypto-pengeautomater som sårbare over for kriminelt misbrug på grund af deres evne til hurtigt at omveksle fysiske kontanter til kryptovaluta. AUSTRACs advarsler om svindel med kryptovaluta-pengeautomater fastslår, at maskinerne kan udnyttes til hvidvaskning af penge, svindel og pengekuréraktiviteter, mens overførsler af kryptovaluta generelt ikke kan tilbageføres, når midlerne først er nået frem til en adresse uden for kundens kontrol.

Tidligere håndhævelsesforanstaltninger mod den samme operatør omfattede en bøde på 56.340 australske dollar – svarende til ca. 39.000 amerikanske dollar efter den aktuelle valutakurs – som Cryptolink betalte uden at indrømme ansvar, oplyste AUSTRAC. Tilsynsmyndigheden oprettede sin Crypto Taskforce i forbindelse med skærpet tilsyn med operatører af kryptovaluta-pengeautomater og har gennemført tilsynsbesøg i sektoren siden slutningen af 2024.

Thomas sagde:

»Cryptolink fik mulighed for at efterkomme kravene, men kunne ikke opfylde sine forpligtelser på trods af den håndhævelige forpligtelse.«

Ved valutakursen pr. 31. oktober 2025 svarede bøden i australske dollar til ca. 36.900 US-dollar.

Hvordan reagerer andre regeringer på risiciene ved kryptovaluta-pengeautomater?

Den regulatoriske kontrol med kryptovaluta-kiosker er også blevet skærpet i USA, da myndighederne fokuserer på tab som følge af svindel, transaktionskontrol og forbrugerbeskyttelse. Amerikanske lovgivere fremsatte i juni et lovforslag rettet mod svindel med krypto-pengeautomater, efter at de rapporterede amerikanske tab i 2025 oversteg 333 millioner dollar. Forslaget indeholder transaktionsgrænser, advarsler mod svindel, kundekendskabsprocedurer og udvidede krav til opbevaring af dokumentation.

Delstatsmyndighederne har iværksat separate håndhævelsesforanstaltninger rettet mod individuelle operatører, herunder en retssag i Missouri rettet mod mere end 140 kiosker. Sagen mod Coinflip påstår svindelrelaterede mangler og utilstrækkelig oplysning om gebyrer, hvor krypto-ATM-gebyrerne nåede helt op på 21,9 % i de transaktioner, der er beskrevet i delstatens klage. Coinflip bestred beskyldningerne og sagde, at selskabet ville kæmpe imod retssagen.

Tennessee valgte en bredere tilgang ved at forbyde kryptovaluta-kiosker i hele delstaten, efter at lovgivere havde henvist til tab som følge af svindel og risici for ældre forbrugere. I henhold til Tennessees forbud mod krypto-pengeautomater blev operatører og ejendomsadministratorer pålagt at fjerne eller deaktivere eksisterende maskiner senest den 1. juli. Coinflip og en anden operatør anlagde sag for at blokere loven, men en føderal domstol afviste deres anmodning, hvilket gjorde det muligt for forbuddet at træde i kraft, meddelte Tennessees justitsminister Jonathan Skrmetti den 7. juli.

Overvågningen af Cryptolink vil fortsætte gennem hele den tre måneders suspension, der løber indtil begyndelsen af november, for at sikre, at virksomheden overholder kendelsen, oplyste AUSTRAC.