Connecticuts justitsminister udsender advarsel om kryptovaluta, efter at en investor har mistet 200.000 dollar

Connecticut kæder tab på 200.000 dollar sammen med ureguleret DeFi-børs

En indbygger i Connecticut kan ikke få tilbagebetalt 200.000 dollar, der blev indbetalt til en ureguleret decentraliseret finansiel (DeFi) kryptovalutabørs, efter at vedkommende blev snydt af en person, der hævdede at kende vedkommende, oplyste statslige myndigheder den 3. september. Advarslen til forbrugerne i Connecticut identificerede ikke den specifikke børs, der var involveret, eller den person, der opfordrede til overførslen.

Connecticuts justitsminister William Tong udsendte advarslen sammen med en erklæring fra delstatens bankkommissær Jorge Perez, hvor han henviste til økonomiske tab, højrisikabel gearing, sikkerhedstrusler og begrænsede muligheder for at få midlerne tilbage. Tong sagde, at platforme, der lover lettere adgang og højere afkast, kan efterlade investorer med ringe eller ingen mulighed for at søge erstatning, hvis noget går galt. Han bemærkede:

»Dette er ikke innovation, det er udnyttelse. Undersøg sagen grundigt, før du overdrager penge, og sørg for at vide, hvilke beskyttelsesforanstaltninger der er på plads, hvis noget går galt.«

I advarslen blev GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol og Hyperliquid nævnt som offshore DeFi-platforme, der ifølge myndighederne opererer uden for de amerikanske lovgivningsmæssige beskyttelsesrammer. Det fremgik ikke, at den pågældende person bosiddende i Connecticut havde benyttet nogen af disse syv tjenester, så tabet kan ikke tilskrives en bestemt platform.

Myndighederne fokuserer på gearing, syntetiske aktiver og tilsyn

Mange decentraliserede børser med evighedskontrakter giver handlende mulighed for at opnå gearet eksponering direkte fra en digital tegnebog uden at købe det pågældende aktiv. Disse evighedskontrakter på DEX'er har ingen udløbsdato og medfører risici for likvidation, finansieringsrente, smartkontrakter og orakler.

Myndighederne i Connecticut oplyste, at nogle offshore-platforme tilbyder gearing på 50x, 100x eller op til 250x, hvilket gør det muligt for små markedsbevægelser at udligne den indskudte sikkerhed. Commodity Futures Trading Commission (CFTC)s briefing om krypto-kontrakter med ubegrænset løbetid angiver, at høj gearing er almindelig på offshore-platforme, men ikke er en iboende del af kontrakter med ubegrænset løbetid, mens gearing på regulerede platforme er underlagt rammer for risikostyring.

Handelsaktiviteten på Hyperliquid har vist, hvor hurtigt gearede positioner kan nærme sig tvungen lukning under rutinemæssige kursudsving. I maj lå en traders shortposition i bitcoin på 20,32 millioner dollars med 40x gearing kun ca. 1,5 % fra likvidationskursen, efter at traderen havde deponeret 499.900 USDC som sikkerhed.

Britiske tilsynsmyndigheder har rejst separate bekymringer vedrørende forbrugerbeskyttelse i forbindelse med Hyperliquid, som de opfører som et uautoriseret firma, der muligvis henvender sig til personer i Storbritannien. Advarslen fra Financial Conduct Authority (FCA) fastslår, at platformen er uautoriseret, og at brugerne ikke vil være beskyttet af Financial Ombudsman Service eller Financial Services Compensation Scheme, hvis der opstår problemer.

Advarslen fra Connecticut omfatter også evighedskontrakter knyttet til virksomheder som Apple, Tesla, Nvidia og SpaceX, og der advares om, at købere indgår gearede væddemål på syntetiske priser frem for faktiske aktier. De centraliserede ejere af disse platforme kan ændre priser, fjerne aktiver fra handel og standse både handel og kundernes udbetalinger.

Statsadvarsel fremhæver risikoen for svindel og tab

Delstatens advarsel kommer, efter at endnu en indbygger i Connecticut har rapporteret at have mistet 228.000 dollar gennem en anden svigagtig kryptovaluta-forretning i 2025. Den pågældende sag involverede en pensioneret fysioterapeut, hvis investerings- og pensionskonti blev tømt, efter at en onlinevirksomhed havde lovet lukrative afkast og overtalt ham til at foretage gentagne indbetalinger.

Myndighederne advarede også om, at såkaldte inddrivelsesspecialister eller personer, der udgiver sig for at være advokater, kan kræve forudbetaling efter et indledende tab. En advarsel fra FBI i juli om falske agenter beskrev, hvordan kriminelle bruger videoer genereret af kunstig intelligens, forfalskede offentlige hjemmesider og falske løfter om inddrevne midler til at målrette sig mod tidligere svindelofre.

I forbrugeradvarslen opfordres indbyggere i Connecticut til at kontrollere, om kryptotjenesterne er registrerede, at gemme transaktions- og kommunikationsoptegnelser samt straks at anmelde mistænkelige svindelforsøg. Connecticut har desuden indført nye sikkerhedsforanstaltninger for kryptovaluta-pengeautomater, men statslige myndigheder påpeger, at decentraliserede transaktioner generelt forbliver irreversible, selv når andre forbrugerbeskyttelsesforanstaltninger finder anvendelse.