Kryptovirksomhed lukket ned, efter at ni investorer har mistet over 300.000 pund

Britisk domstol likviderer Key Coin Assets

Den britiske regering meddelte den 18. august, at en domstol i London en uge forinden havde likvideret Key Coin Assets Ltd. En undersøgelse foretaget af Insolvency Service, det britiske regeringsagentur, der efterforsker virksomheders uregelmæssigheder og insolvens, fandt ingen beviser for, at virksomheden havde udført den kryptohandel, den reklamerede for.

Ni personer, der indgav klager til Action Fraud – Storbritanniens nationale center for anmeldelse af svindel og cyberkriminalitet – havde tilsammen betalt selskabet mere end 300.000 pund.

Uautoriserede investeringsordninger udgør fortsat en reel risiko for britiske sparere, da der stadig er mere end et år til, at Storbritannien indfører en fuldstændig regulering af kryptovalutaer. Virksomheden fortalte investorerne, at den kunne garantere afkast på mellem 40 % og 100 %, mens en online-reklame hævdede »0 gebyrer, 0 risici«.

Mark George, chef efterforsker hos Insolvency Service, sagde:

»Key Coin Assets Ltd lovede garanterede afkast, men leverede intet. Deres adfærd bar alle kendetegnene på et Ponzi-lignende svindelnummer.«

Penge fra nyere investorer så ud til at være gået til at betale de tidligere investorer tilbage i stedet for at blive investeret, bemærkede Insolvency Service.

Midler overført til direktørens personlige konto

Bankoplysninger, som efterforskerne gennemgik, viste, at kundernes midler ofte blev overført til virksomhedens direktørs personlige konto inden for få timer eller samme dag, som de indgik. Pengene blev derefter svære at spore, mens de regnskabsoplysninger, som Insolvensmyndigheden anmodede om, ikke blev fremlagt under efterforskningen.

Virksomheden ændrede gentagne gange sin officielle adresse og angav på et tidspunkt en lejlighed, hvis beboere aldrig havde hørt om firmaet. I indberetninger til Companies House blev der angivet aktiver på op til 42 millioner pund, et tal, som efterforskerne fandt langt over det niveau, der fremgik af virksomhedens faktiske bankaktivitet.

Falske kundevurderinger blev lagt ud på nettet uden tilladelse fra de personer, der blev nævnt i dem. Desuden blev investorerne instrueret i at undgå udtryk som »krypto« og »investering« i betalingshenvisninger til banken.

Svindel mod privatpersoner og virksomheder kostede den britiske økonomi 14,4 milliarder pund i 2023-24 og er landets største kriminalitetsform, ifølge regeringens svindelstrategi for 2026-2029. Strategien afsætter mere end 250 millioner pund mellem 2026 og 2029 til bekæmpelse af svindel.

FCA havde tidligere markeret firmaet

Financial Conduct Authority (FCA) tilføjede Key Coin Assets til sin liste over uautoriserede virksomheder den 12. september 2024, næsten to år før retskendelsen. FCA's advarsel om Key Coin Assets angiver, at virksomheden ikke var autoriseret og muligvis rettede sig mod britiske forbrugere.

Enhver, der handler med en uautoriseret virksomhed, er ikke beskyttet af Financial Ombudsman Service, som behandler klager over finansielle virksomheder, eller Financial Services Compensation Scheme, som kan yde erstatning til kunder, hvis en autoriseret virksomhed går konkurs.

Tilsynsmyndigheden har også skærpet håndhævelsen andre steder i sektoren, herunder razziaer på otte lokaler med tilknytning til formodet ulovlig peer-to-peer-kryptohandel. Den pågældende aktion i april var den første koordinerede håndhævelsesaktion af den type og resulterede i påbud om at indstille aktiviteterne, mens myndighederne undersøgte potentiel ulovlig aktivitet.

Hvad investorer bør tjekke, før de betaler

Insolvency Service og FCA opfordrer alle, der overvejer en kryptoinvestering, til at tjekke virksomheden på FCA’s »Firm Checker« og dens liste over uautoriserede virksomheder. Garanterede høje afkast, en anmodning om at udelade de sædvanlige betalingshenvisninger ved en overførsel samt pres for at rekruttere andre investorer er de advarselstegn, som begge organer nævner.

Et almindeligt advarselstegn på kryptosvindel er et usædvanligt højt afkast, der annonceres sammen med ringe eller ingen synlig risiko. Efterforskerne fandt netop denne kombination i det materiale, som Key Coin Assets præsenterede for sine kunder.

Udvidede britiske kryptoregler træder i kraft i 2027

Kryptovirksomheder, der udøver regulerede aktiviteter med kryptoaktiver i Storbritannien, vil være underlagt tilsyn af FCA på samme måde som banker og mæglere allerede er det, i henhold til Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026. Reglerne blev endeligt vedtaget i februar 2026, ifølge et notat fra HM Treasury om reglerne for kryptoaktiver.

Den endelige ramme omfatter virksomheder, herunder børser, depotforvaltere, staking-udbydere og långivere, med ikrafttrædelsesdato den 25. oktober 2027, som er angivet i Storbritanniens endelige regelværk for kryptoaktiver. Virksomheder kan begynde at ansøge om tilladelse fra den 30. september 2026, hvilket skaber en overgangsperiode, inden de mere omfattende regler træder i kraft.

I en anden sag indledte britiske lovgivere i juli en undersøgelse af kryptobankernes adgang og spurgte, om bankerne afskærer legitime kryptovirksomheder fra deres tjenester. Den tværpolitiske parlamentariske gruppe for krypto og digitale aktiver (Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group) skrev den 11. august til ledende bankdirektører og indsamler beviser frem til den 31. august.

Official Receiver, en regeringsembedsmand, der varetager anliggenderne for virksomheder, der er sat under likvidation af retten, er blevet udpeget som likvidator for Key Coin Assets i henhold til High Courts kendelse.