FCA foretager razziaer på otte steder i den første britiske indsats mod ulovlig peer-to-peer-handel med kryptovaluta

Hovedpunkter:

• FCA gennemførte en razzia mod otte lokaler den 22. april 2026 og udstedte påbud om ophør i Storbritanniens første indsats mod P2P-kryptohandel.
• DI Ross Flay fra SWROCU henviste til risikoen for hvidvaskning af penge, og beviser fra razziaerne understøtter flere strafferetlige efterforskninger.
• FCA's Firm Checker-værktøj er fortsat den primære ressource for forbrugerne, i takt med at håndhævelsen af AML-reglerne for kryptovaluta intensiveres i 2026.

FCA går efter uregistrerede peer-to-peer-kryptohandlere i koordinerede razziaer i Storbritannien

FCA gennemførte inspektionerne sammen med HM Revenue and Customs og South West Regional Organised Crime Unit. På hvert sted udstedte agenter påbud, der pålagde handlerne at indstille deres aktiviteter øjeblikkeligt.

Peer-to-peer-kryptohandel indebærer, at enkeltpersoner køber og sælger digitale aktiver direkte med hinanden uden om en centraliseret børs. I henhold til britisk lovgivning kræver denne aktivitet registrering hos FCA. I øjeblikket opererer ingen registrerede peer-to-peer-kryptohandlere eller -platforme lovligt i landet.

Bevismateriale indsamlet under inspektionerne indgår nu i flere igangværende strafferetlige efterforskninger.

Steve Smart, administrerende direktør for håndhævelse og markedstilsyn hos FCA, sagde, at uregistrerede peer-to-peer-handlere opererer ulovligt og skaber risici for økonomisk kriminalitet. "Vi vil bruge vores beføjelser og samarbejde med partnere for at stoppe dem," udtalte Smart.

Kriminalinspektør Ross Flay fra SWROCU pegede på hvidvaskning af penge som et centralt problem. Flay sagde, at målet er at forhindre ulovlige forhandlere i at give kriminelle en mulighed for at flytte, skjule og bruge ulovlige midler.

Tiltaget blev iværksat i henhold til Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, den primære lovramme, der regulerer overholdelse af reglerne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge for kryptovirksomheder i Storbritannien.

Dette er ikke FCA's første tiltag mod uregistreret kryptoaktivitet. I juni 2024 samarbejdede agenturet med Metropolitan Police Service om at anholde to personer, der var mistænkt for at drive en ulovlig kryptovalutabørs. FCA har også tidligere retsforfulgt en operatør, der drev et ulovligt netværk af krypto-pengeautomater.

Den britiske regerings nationale risikovurdering af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme identificerer kryptoaktiver som et stadig mere almindeligt middel til hvidvaskning af udbytte fra kriminel aktivitet. FCA oplyser, at den fortsætter samarbejdet med indenlandske og internationale partnere for at imødegå denne risiko.

Smart opfordrede også forbrugerne til at bruge FCA's Firm Checker-værktøj, før de handler med et kryptoselskab. Han bemærkede, at krypto fortsat er en højrisikoinvestering og i vid udstrækning er ureguleret i Storbritannien bortset fra reglerne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiel markedsføring.

FCA har ikke navngivet de personer eller virksomheder, der var mål for tirsdagens razzia. Efterforskerne har ikke oplyst, hvornår der eventuelt vil blive rejst tiltale. For amerikanske forbrugere og investorer, der følger med i reguleringstendenser på tværs af landegrænserne, signalerer FCA's tiltag, at peer-to-peer-kryptohandel uden for godkendte platforme tiltrækker direkte opmærksomhed fra retshåndhævende myndigheder på de store markeder.

Agenturet oplyste, at det vil fortsætte med at bruge sine beføjelser til at forfølge uregistrerede operatører.