EU’s MiCA-omlægning gør det muligt for kryptosvindlere at udnytte brugerne

Hundredvis af virksomheder tvunget til at lukke

Europæiske tilsynsmyndigheder siger, at kriminelle udnytter den forvirring, som EU's nye kryptoregler har skabt, ved at udgive sig for børser og tilsynsmyndigheder for at stjæle kundernes midler. Myndigheder i flere medlemsstater rapporterer om en stigning i svindelforsøg siden 1. juli, som var fristen for kryptovirksomheder til at opnå licenser i henhold til EU's forordning om markeder for kryptoaktiver (MiCA).

Ifølge Financial Times skal virksomheder, der ikke har opnået godkendelse, nu indstille driften og opfordre kunderne til at flytte deres aktiver, hvilket skaber en åbning for svindlere, der udgiver sig for at være legitime myndigheder.

»Dette øjeblik er en større mulighed for svindlere end normalt,« sagde Stéphane Pontoizeau, administrerende direktør hos den franske Autorité des Marchés Financiers (AMF). Han sagde, at tilsynsmyndigheden allerede har set tilfælde, hvor kriminelle udgiver sig for at være AMF-medarbejdere eller godkendte børser og instruerer kunderne om at overføre aktiver til svigagtige hjemmesider.

Hundredvis af virksomheder, der tidligere opererede under nationale regler, er blevet tvunget til at afvikle deres aktiviteter eller forlade EU. Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed (ESMA) opregner 323 virksomheder, der har opnået MiCA-licenser, mens dataleverandøren VASPnet anslår, at mere end 1.700 ulicenserede virksomheder må lukke ned.

Store børser, herunder Coinbase, Kraken og OKX, har fået godkendelse, mens Binance, verdens største kryptohandelsplatform, ikke har.

ESMA oplyser, at den er opmærksom på forsøg på at misbruge sit logo og sin identitet, herunder forfalskede dokumenter, til at fremme svindel.

Den nederlandske Autoriteit Financiële Markten sagde, at svindlere muligvis vil rette sig mod kunder, der søger efter nye godkendte udbydere. Tilsynsmyndigheden opfordrede handlende til at verificere oplysninger via officielle kanaler og undgå at overføre penge, når de kontaktes af ukendte tredjeparter.

Tom Keatinge, stiftende direktør for Centre for Finance and Security ved Royal United Services Institute, sagde, at usikkerhed omkring reguleringen ofte skaber »en enestående mulighed for svindlere«, især da kunderne står over for forstyrrelser som følge af, at udbydere af digitale tegnebøger lukker ned.

Nogle EU-lande har angiveligt modtaget en bølge af licensansøgninger i sidste øjeblik, hvilket rejser spørgsmål om, hvor aggressivt de nationale tilsynsmyndigheder kan gå til værks mod svindel og udbydere uden licens.

For at mindske panikken har AMF undgået at pålægge ulicensierede virksomheder en streng frist for afvikling. Pontoizeau sagde, at tilsynsmyndigheden ønsker, at kunderne tager sig tid til omhyggeligt at vælge en ny udbyder, frem for at træffe forhastede beslutninger, der kan udsætte dem for svindel.

AMF oplyste, at den vil underrette retshåndhævende myndigheder, når den identificerer kriminelle, der udgiver sig for at være tilsynsmyndigheder eller licenserede virksomheder. De nederlandske myndigheder advarede ligeledes investorer om at være forsigtige og stole på offentligt tilgængelige oplysninger i tvivlstilfælde.