Stát Washington požaduje pokutu ve výši 1,03 milionu dolarů a zákaz činnosti pro společnost provozující kryptoměnové kiosky

Regulační orgán ve státě Washington usiluje o odebrání licence

Ministerstvo pro finanční instituce státu Washington (DFI) oznámilo 3. září, že podalo žalobu proti společnosti GPD Holdings LLC, působící pod názvem Coinflip, a jejímu generálnímu řediteli Benjaminu Weissovi. Cílem tohoto opatření je uložení sankcí, vrácení peněz a omezení činnosti v souvislosti s údajným porušením zákona státu Washington o jednotných peněžních službách (Uniform Money Services Act).

Úřad uvedl:

„DFI usiluje o odebrání licence společnosti Coinflip, o zákaz působení společnosti a její odpovědné osoby v tomto odvětví a o uložení pokuty ve výši 1 029 600 dolarů společnosti a její odpovědné osobě.“

Obvinění navázala na kontrolu z roku 2025, při níž byly údajně zjištěny nedostatky v dodržování předpisů a v postupech řízení rizik. DFI uvedlo, že podnikání společnosti Coinflip v oblasti kryptoměnových kiosků představovalo zvýšené riziko podvodů vůči seniorům, kteří tvořili více než 50 % obchodní činnosti společnosti ve státě Washington. Podvody s kryptoměnovými bankomaty zaměřené na zranitelné spotřebitele přitahují stále větší pozornost orgánů. Ředitel DFI Charlie Clark uvedl: „Kontrolní činnost státních regulačních orgánů je zásadní a DFI přijme opatření k řešení problémů, pokud společnosti nesplní očekávání v oblasti dodržování předpisů.“

DFI podrobně popisuje údajná porušení předpisů

Ve 13stránkovém obvinění, vydaném 26. srpna, se uvádí, že společnost Coinflip neměla zavedeny adekvátní kontrolní mechanismy proti praní špinavých peněz a umožnila některým zákazníkům provádět transakce bez požadovaných identifikačních údajů. Uvádí se v něm rovněž nedostatečné monitorování transakcí, nevymáhané limity, nepřesné regulační zprávy, opožděné hlášení měnových transakcí, nejasné zveřejňování poplatků a několikaměsíční zpoždění v zasílání upozornění na transakce.

DFI dále tvrdí, že společnost Coinflip po část posuzovaného období neudržovala dostatečné krytí záruční pojistkou a neohlásila včas určité bankovní vztahy, právní kroky a únik dat, který se týkal zákazníků ve státě Washington. Tato obvinění přicházejí v kontextu širšího prověřování dodržování předpisů u kryptoměnových kiosků a rizik praní špinavých peněz. Společnost údajně také neměla v souladu s předpisy stanovenou politiku vrácení peněz a nejméně 15 zákazníkům nevrátila peníze ve stanovené lhůtě.

Podvody s kryptokiosky přitahují pozornost i mimo stát Washington. Federální zákonodárci předložili návrh zákona na prevenci podvodů s kryptobankomaty poté, co Američané v roce 2025 nahlásili ztráty ve výši přibližně 389 milionů dolarů související s kryptobankomaty a kryptokiosky. Podle údajů FBI připadá z těchto ztrát přibližně 257,5 milionu dolarů na dospělé ve věku 60 let a starší.

Mezi běžné podvodné praktiky patří volající, kteří se vydávají za zástupce vládních orgánů, bank, policistů nebo investičních poradců a poté oběti navádějí k vložení hotovosti do kryptoměnových kiosků. Osvědčené postupy pro prevenci kryptoměnových podvodů zahrnují nezávislé ověření neočekávaných žádostí a odmítnutí požadavků na zaslání kryptoměny pod nátlakem.

Obvinění požadují vrácení peněz a zákazy pro odvětví

Navrhované nařízení by vyžadovalo vrácení peněz různým skupinám zákazníků ve státě Washington, kteří provedli transakce od 1. září 2023. Zákazníci ve věku 60 let a starší by obdrželi zpět transakční poplatky a přirážku, zatímco určití zákazníci uvedení v důvěrné příloze by obdrželi zpět plnou částku transakce, poplatky i přirážku.

Obvinění ze strany státu Washington navazují na cílené kroky proti společnosti Coinflip v několika dalších státech. Například Texas vydal v červenci 2023 a únoru 2026 dohody o narovnání týkající se převodu peněžních prostředků prostřednictvím nelicencovaných stabilních coinů, přičemž uložil pokuty ve výši 31 600 USD, respektive 40 839,75 USD. Žaloba ve státě Washington rovněž zmiňuje dohodu o narovnání s Ministerstvem obchodu státu Minnesota uzavřenou v prosinci 2024. Generální prokurátorka státu Iowa Brenna Birdová zažalovala společnost Coinflip v únoru 2025 kvůli údajným nadměrným a často skrytým poplatkům, zatímco generální prokurátor státu Missouri zažaloval společnost Coinflip v květnu a požadoval náhradu škody, provozní soudní příkaz a pokuty ve výši až 1,826 milionu dolarů. Společnost Coinflip se podřídila texaským příkazům, aniž by přiznala porušení předpisů, a žalobu v Missouri označila za neopodstatněnou.

Podání ve státě Washington zůstává spíše prohlášením o obvinění než konečným vykonatelným příkazem. Společnosti Coinflip a Weiss mohou požádat o správní řízení, aby se bránily proti obviněním, navrhovaným vrácením peněz, odebrání licence, pokutě a zákazům působení v odvětví. DFI rovněž požaduje vyšetřovací poplatek ve výši 3 837 dolarů, náklady na stíhání a trvalý přístup k relevantním záznamům společnosti.