Ministerstvo spravedlnosti podalo žalobu s cílem získat zpět 47 000 dolarů v kryptoměnách z podvodného schématu s bankomaty

Varování na počítači vedlo oběť k kryptoměnovému bankomatu

Dne 31. července byla oznámena civilní žaloba o propadnutí majetku podaná Úřadem prokurátora Spojených států, jejímž předmětem je částka 47 461,73111 USDT. Prokurátoři tvrdí, že podvodníci získali kryptoměnu tím, že navedli oběti k výběru bankovních prostředků a vložení hotovosti prostřednictvím kryptoměnových bankomatů.

Obyvatelka města Ware v Massachusetts se stala terčem podvodu poté, co její počítač přestal reagovat a zobrazilo se vyskakovací okno s výzvou, aby zavolala na zákaznickou podporu. Osoba, která hovor přijala, tvrdila, že její bankovní účet byl napaden, a nařídila jí převést peníze vládě do úschovy.

Ministerstvo spravedlnosti USA (DOJ) uvedlo:

„Na pokyn podvodníků oběť vybrala prostředky ze svého bankovního účtu a vložila je do kryptoměnového bankomatu značky Bitcoin Depot na čerpací stanici v Ludlowu ve státě Massachusetts.“

Peníze vložené prostřednictvím automatu v Ludlowu se dostaly k pachatelům, zatímco vyšetřovatelé později vysledovali část výnosů do kryptoměnové peněženky. Úřady tyto prostředky v březnu zabavily a spojily další čtyři oběti podobných podvodů se stejnou adresou peněženky.

Podvody s kryptoměnovými bankomaty přitahují pozornost Kongresu

Podvody s kryptoměnovými bankomaty upoutaly pozornost i na Kapitolu, kde byl 11. června v americké Sněmovně reprezentantů předložen nadstranický návrh zákona „Stop Crypto ATM Scams Act“. Navrhovaná federální legislativa se zatím nestala zákonem.

Pokud by byl návrh zákona přijat, zavedl by celostátní ochranu spotřebitelů, včetně denního limitu transakcí ve výši 2 000 dolarů a celkového limitu vkladů ve výši 10 000 dolarů pro nové zákazníky během prvních 14 dnů. Zákon by rovněž vyžadoval zřetelná varování před podvody, stanovil by nárok na vrácení peněz za určitých okolností a posílil by povinnosti provozovatelů kryptoměnových bankomatů v oblasti boje proti praní špinavých peněz a vedení záznamů. Návrh navázal na údaje FBI, podle nichž Američané v roce 2025 přišli v důsledku podvodů s kryptoměnovými bankomaty o více než 333 milionů dolarů.

Síť pro potírání finančních trestných činů (FinCEN) amerického ministerstva financí a další federální regulační orgány rovněž zvýšily dohled nad kryptoměnovými kiosky tím, že provozovatele vyzvali k posílení kontrol v oblasti boje proti praní špinavých peněz, sledování podezřelých transakcí a identifikaci podvodných schémat, která postihují starší a zranitelné spotřebitele. V rámci samostatných donucovacích opatření byly uloženy finanční sankce provozovatelům, kteří nedodrželi požadované programy pro zajištění souladu s předpisy, což odráží širší snahy o omezení podvodů umožněných kryptoměnovými bankomaty.

Podvody, při nichž se pachatelé vydávají za vládní úředníky, často využívají zmanipulované identifikace volajícího, smyšlené právní výhrůžky a naléhavé požadavky na platbu, které oběti směřují ke kryptoměnovým kioskům. FBI varovala, že zločinci používají tyto taktiky k přesvědčení obětí, že musí okamžitě převést finanční prostředky mimo dosah bank nebo orgánů činných v trestním řízení.

Massachusetts rozšiřuje zabavování kryptoměn spojených s podvody

Nejnovější podání navazuje na civilní žalobu o propadnutí majetku ze dne 10. března, v níž se požaduje přibližně 3,4 milionu dolarů v kryptoměnách údajně spojených s podvodem v oblasti online investic a schématem praní špinavých peněz. Státní zástupci tvrdí, že oběti byly přesvědčeny k nákupu etheru za účelem investice, která byla falešně prezentována jako krytá fyzickým zlatem, než vyšetřovatelé vystopovali a zabavili část výnosů.

Další žaloba o civilní konfiskaci podaná 2. března požadovala kryptoměnu v hodnotě přibližně 327 829 dolarů, která je údajně spojena s praním výnosů z podvodu spočívajícího v navazování online romantických vztahů. Podle soudních dokumentů vyšetřovatelé vysledovali prostředky přes zprostředkující peněženky, kde byly převedeny na USDT, než dorazily do peněženek zabavených federálními úřady v srpnu 2025.

Prokuratura Spojených států dodala:

„Jedná se o jedno z několika občanskoprávních řízení o propadnutí majetku, která Úřad federálního prokurátora podal s cílem zabavit kryptoměnu vysledovanou k podvodným schématům zaměřeným na oběti v Massachusetts.“

Občanskoprávní řízení o propadnutí majetku umožňuje třetím stranám uplatnit nároky na vlastnictví předtím, než soud rozhodne, zda lze daný majetek propadnout ve prospěch Spojených států. Pokud vláda ve sporu zvítězí a platné nároky budou vyřešeny, může být získaná kryptoměna vrácena obětem údajného podvodu.