Generální prokurátor státu Missouri podal žalobu proti společnosti Coinflip, která se zaměřuje na více než 140 bitcoinových bankomatů v tomto státě

Stát Missouri žaluje společnost Coinflip za skrývání poplatků ve výši 21,9 % a údajné umožňování kryptopodvodů v celém státě

Žaloba byla podána u Okresního soudu v Jasper County, 29. soudním obvodu státu Missouri. Žalovaná je společnost Coinflip, která tvrdí, že provozuje největší síť kryptoměnových bankomatů na světě z hlediska objemu transakcí, s více než 5 500 bitcoinovými bankomaty (ATM) po celých Spojených státech a v několika dalších zemích.

Koncem roku 2025 společnost provozovala v Missouri více než 140 kiosků umístěných v obchodech s potravinami, prodejnách alkoholu, čerpacích stanicích a obchodech s elektronickými cigaretami. Hanawayho úřad zahájil v prosinci 2025 celostátní vyšetřování a vydal civilní vyšetřovací příkazy pěti provozovatelům kryptoměnových bankomatů, včetně společnosti Coinflip, s cílem prověřit jejich protipodvodové zásady a zveřejňování poplatků. Tato žaloba je přímým výsledkem tohoto vyšetřování.

„Coinflip se stal únikovým vozem pro finanční predátory, kteří se zaměřují na obyvatele Missouri,“ uvádí Hanaway v podání. „Zatímco podvodníci berou většinu peněz obětí, Coinflip si bere velkou část z každé transakce a skrývá, jak velká ta část ve skutečnosti je.“

Žaloba podrobně popisuje tři případy obětí. Osmdesátiletý veterán přišel mezi zářím 2025 a březnem 2026 o 180 000 až 200 000 dolarů kvůli podvodníkovi vystupujícímu pod jménem „Selina Lee“, který ho pod záminkou, že je investičním poradcem, navedl k vkládání hotovosti do automatů Coinflip.

Prodal své vozidlo, vybral investiční účty a téměř přišel o svůj byt. Druhá oběť vložila 1 000 dolarů do kiosku v obchodě s elektronickými cigaretami poté, co jí volající vydávající se za zástupce šerifa okresu Jefferson sdělil, že jí hrozí zatykač za neplnění povinnosti porotce. Společnost Coinflip jí vrátila pouze 182,38 dolarů na poplatcích. Třetí oběť vložila 900 dolarů do automatu s nápisem „FDIC Police Monitored“ po podobném podvodu s falešným zatykačem. Podle podání údajně nic nezískala zpět.

Žaloba tvrdí, že Coinflip na svých automatech uváděl pouze paušální síťový poplatek ve výši 2,99 USD, zatímco samostatný transakční poplatek ve výši až 21,9 % skrýval ve svých podmínkách služby. Podle této struktury by obyvatel Missouri, který vloží 100 USD v hotovosti, obdržel bitcoiny v hodnotě přibližně 75,76 USD. Žádná ze tří jmenovaných obětí si nevzpomíná na jasné sdělení celkové výše poplatku.

Údaje Federální obchodní komise citované v žalobě ukazují, že ztráty způsobené podvody u bitcoinových bankomatů se mezi lety 2020 a 2023 téměř desetinásobně zvýšily. Jen v první polovině roku 2024 nahlášené ztráty přesáhly 65 milionů dolarů. Medián nahlášené ztráty na transakci činí 10 000 dolarů. Nahlášené ztráty u dospělých nad 60 let se od roku 2020 zvýšily více než dvacetkrát.

Žaloba tvrdí, že společnost Coinflip měla k dispozici nástroje k identifikaci a zastavení podvodných transakcí, ale rozhodla se je nepoužít. Společnost má přístup k analytickému softwaru pro blockchain Elliptic, který je schopen označit podezřelou aktivitu peněženky, a každý kiosek je vybaven videokamerou s dálkovým přístupem.

Žaloba tvrdí, že interní data společnosti Coinflip z roku 2021 ukázala, že 99,64 % transakcí se týkalo nákupů, nikoli prodejů, což je vzorec odpovídající podvodným jednosměrným vkladům, nikoli legitimním investicím do kryptoměn.

„Společnost Coinflip ví, že její automaty jsou běžně využívány k páchání devastujících finančních podvodů,“ tvrdil Hanaway.

Generální prokurátor státu Missouri dodal:

„Společnost profituje z každé z těchto transakcí. To není obchodní model, který by Missouri tolerovalo.“

Společnost Coinflip označila žalobu za „neopodstatněnou“ a popsala ji jako „neopodstatněný útok“ na licencovaného provozovatele. Společnost uvedla, že se zasazovala o přísnější regulaci kiosků s kryptoměnami v Missouri i na federální úrovni, včetně legislativy státu Missouri z roku 2025 týkající se licencí a ochrany spotřebitelů, a uvedla, že se proti žalobě hodlá bránit. Regionální zpravodajský server KMBC citoval společnost Coinflip, která uvedla:

„Generální prokurátor neprávem útočí na společnost, která prosadila zákon chránící obyvatele Missouri před kriminálními podvodníky. Místo plýtvání penězi daňových poplatníků na stíhání licencované a regulované společnosti by kancelář generálního prokurátora měla vyšetřovat, dopadnout a zastavit ty zločince, kteří se živí na úkor obyvatel Missouri v rámci celého ekosystému finančních služeb. Coinflip se proti této žalobě bude agresivně bránit a těšíme se, až prokážeme, že tato obvinění jsou bezdůvodná.“

Podobné žaloby byly podány i v jiných státech. Iowa již dříve žalovala Coinflip a další provozovatele bitcoinových bankomatů z podobných důvodů. Případ v Missouri zapadá do vzorce, kdy státní generální prokurátoři využívají zákony na ochranu spotřebitelů k tomu, aby se zaměřili na společnosti provozující kryptoměnové kiosky jako na zdroje podvodů.

Stát požaduje civilní sankce ve výši až 1 826 000 dolarů, vypočítané na 1 000 dolarů za každý případ porušení zákona MMPA za posledních pět let, spolu s náhradou škody pro oběti v celém státě a soudním příkazem pozastavujícím činnost společnosti Coinflip v Missouri, dokud nezavede účinná opatření k prevenci podvodů.