এসইসি অভিযোগ করেছে যে হোয়াটসঅ্যাপ ক্রিপ্টো এআই প্রতারণার মাধ্যমে আনুমানিক ১৫.৩ মিলিয়ন ডলার হাতিয়ে নেওয়া হয়েছে।

এসইসি অভিযোগ করেছে যে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে ১৫.৩ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি অর্থ নেওয়া হয়েছে

যে বিনিয়োগকারীরা ওই দুই অনলাইন প্রোগ্রামে তহবিল স্থানান্তর করেছিলেন, তারা কথিতভাবে নকল রিটার্ন এবং এসইসি তদারকির মিথ্যা আশ্বাস পেয়েছিলেন। ২৯ সেপ্টেম্বর দায়ের করা প্রতারণার অভিযোগে সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. এবং TSAI Capital Foundation-এর নাম উল্লেখ করেছে। এজেন্সি অভিযোগ করেছে যে এই দুই স্কিম যথাক্রমে ১২.৫ মিলিয়ন এবং ২.৮ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি অর্থ আত্মসাৎ করেছে। এটি বলে যে এই সত্তাগুলো সম্ভবত বিদেশে অবস্থানরত ব্যক্তিদের দ্বারা পরিচালিত হচ্ছিল।

দুই অভিযোগেই বিভিন্ন কৌশল বর্ণনা করা হয়েছে, তবে প্রতিটিই অভিযোগ করে যে সত্তাগুলো বিশ্বাস অর্জনের জন্য এসইসি-র কর্তৃত্বের উল্লেখ করেছিল। "যদিও এই প্রতারণামূলক বিনিয়োগ কেলেঙ্কারিতে নির্দোষ বিনিয়োগকারীদের ঠকানোর পদ্ধতিগুলো ভিন্ন ছিল, লক্ষ্য একই ছিল – সম্ভাব্য বিনিয়োগকারীদের অতিরঞ্জিত রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেওয়া, দাবি করা যে তারা এসইসি দ্বারা নিয়ন্ত্রিত বৈধ প্রতিষ্ঠান, এবং তারপর তাদের টাকা চুরি করা," বলেছেন সংস্থার এনফোর্সমেন্ট বিভাগের পরিচালক ডেভিড উডকক।

Cryptoaiml অভিযোগ অনুসারে বিনিয়োগ পেশাদারদের ছদ্মবেশ ধারণ করে এবং কমপক্ষে ২০২৪ সালের আগস্ট থেকে ২০২৫ সালের মার্চ পর্যন্ত কথিত AI-উৎপন্ন ট্রেডিং সংকেত শেয়ার করে WhatsApp গ্রুপে বিশ্বাস তৈরি করেছিল। এই পদ্ধতিটি SEC দ্বারা চিহ্নিত ক্রিপ্টো গ্রুপ চ্যাট কৌশলের অনুরূপ, যেখানে বিশেষজ্ঞ নির্দেশনার দাবি করে বিনিয়োগকারীদের কথিত ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মে নিয়ে যাওয়া হয়।

ভুয়া লাভ, উত্তোলন ফি, এবং অস্তিত্বহীন বট

এসইসির মতে, Cryptoaiml-এর নির্দেশনা অনুসরণকারী বিনিয়োগকারীরা কথিতভাবে এমন একটি প্ল্যাটফর্মে ক্রিপ্টো সম্পদ স্থানান্তর করেছিলেন যা লাভ দেখাতো কিন্তু কোনো লেনদেন করত না। কিছু বিনিয়োগকারী বৈধ বলে উপস্থাপিত বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা চুক্তিতেও স্বাক্ষর করেছিলেন। যখন তারা তাদের টাকা তুলতে চেয়েছিল, তখন ওই সংস্থাগুলো কথিতভাবে দাবি করেছিল যে তাদের অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করা হয়েছে এবং অগ্রিম ফি দাবি করেছিল। ভুয়া ক্রিপ্টো ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম এবং অপ্রত্যাশিত অর্থপ্রদানের দাবি বিনিয়োগ প্রতারণার পুনরাবৃত্তিমূলক বৈশিষ্ট্য।

TSAI Pro এবং TSAI Capital Foundation অভিযোগ অনুসারে সেপ্টেম্বর 2024 থেকে মার্চ 2025 পর্যন্ত হোয়াটসঅ্যাপ, ফেসবুক এবং তাদের ওয়েবসাইট ব্যবহার করে একটি ভিন্ন প্রোগ্রাম প্রচার করেছিল। বিনিয়োগকারীদের বলা হয়েছিল যে তারা নিশ্চিত লাভের জন্য এআই ট্রেডিং বট ভাড়া নিতে পারে এবং অন্যদের নিয়োগ করে অর্থ উপার্জন করতে পারে। এসইসি অভিযোগ করেছে যে বটগুলো বাস্তবে ছিল না এবং জমা দেওয়া তহবিল কখনোই রিটার্ন তৈরিতে ব্যবহার করা হয়নি। সংস্থাটি ১২.৩ মিলিয়ন ডলারের আরেকটি পৃথক কথিত এআই বট বিনিয়োগ প্রতারণার মামলাও করেছে।

Cryptoaiml তাদের ওয়েবসাইটে একটি জাল ফর্ম D-এর স্ক্রিনশট দেখিয়েছিল, অন্যদিকে TSAI আরেকটি জাল ফাইলিং উল্লেখ করে একটি ভুয়া এসইসি সার্টিফিকেট পোস্ট করেছিল। ফর্ম D হল নির্দিষ্ট সিকিউরিটিজ অফারিংয়ের জন্য ব্যবহৃত একটি নোটিশ; এটি দাখিল করলেই এসইসি কোনো বিনিয়োগ অনুমোদন করেছে তা বোঝায় না। নিয়ন্ত্রক মর্যাদার দাবিগুলো ছিল লোকদের বিশ্বাস করানোর প্রচেষ্টার অংশ যে প্রোগ্রামগুলো বৈধ।

নিয়ন্ত্রকরা গ্রুপ চ্যাট বিনিয়োগ প্রতারণা সম্পর্কে সতর্ক করেছেন

এসইসি মানুষকে কোনো বিনিয়োগ প্রস্তাবকারী বা বিক্রেতার পটভূমি যাচাই করতে উৎসাহিত করে। বিনিয়োগ গ্রুপ চ্যাট সম্পর্কিত তাদের সতর্কবার্তায় একটি তথাকথিত বিনিয়োগ পেশাজীবী ও প্রতিষ্ঠান প্রকৃত কিনা যাচাই করার ধাপগুলো বর্ণনা করা হয়েছে। যখন কোনো মেসেজিং গ্রুপে কেউ নিয়ন্ত্রিত ব্যবসাকে প্রতিনিধিত্ব করার দাবি করে, তখন এই যাচাইকরণ প্রযোজ্য হয়।

রাজ্য সিকিউরিটিজ নিয়ন্ত্রকরাও শিক্ষা ফাউন্ডেশন এবং এআই বটের চারপাশে গড়ে ওঠা ক্রিপ্টো বিনিয়োগের প্রলোভন বর্ণনা করেছেন। উত্তর আমেরিকান সিকিউরিটিজ অ্যাডমিনিস্ট্রেটরস অ্যাসোসিয়েশন মার্চ ২০২৫-এ সতর্ক করেছে যে এই ধরনের কার্যক্রম বিনিয়োগকারীদের আকৃষ্ট করতে হোয়াটসঅ্যাপ গ্রুপ, মালিকানাধীন প্রযুক্তির দাবি এবং রিটার্নের প্রতিশ্রুতি ব্যবহার করতে পারে।

নিউ ইয়র্কের কর্মকর্তারাও সতর্ক করেছেন যে ভুয়া ক্রিপ্টো প্রকল্প এবং এআই বিনিয়োগের প্রলোভন অনলাইন কথোপকথন এবং সামাজিক প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে ছড়িয়ে পড়তে পারে। ২৯ সেপ্টেম্বর দায়ের করা মামলাগুলোতে, এসইসি তাদের ওয়েবসাইট থেকে Cryptoaiml Ltd. এবং TSAI Pro Ltd. কর্তৃক জমা দেওয়া ফর্ম D সরিয়ে নিয়েছে।