বটগুলো ছিল ভুয়া: এসইসি ১২.৩ মিলিয়ন ডলারের ক্রিপ্টো স্কিম নিয়ে প্রিভি প্রতিষ্ঠাতার বিরুদ্ধে মামলা করেছে

মিথ্যার ওপর দাঁড়ানো “ক্রিপ্টো আর্বিট্রাজ” অপারেশন

মে ২৯ তারিখে দাখিল করা একটি অভিযোগপত্র অনুযায়ী, সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) নাথান ফুলারের বিরুদ্ধে Privvy Investments LLC এবং Privvy Investments ও Gateway Digital Investments—এই অনুমিত নামগুলো ব্যবহার করে স্কিমটি পরিচালনার অভিযোগ এনেছে। অন্তত অক্টোবর ২০২২ থেকে ২০২৪-এর মাঝামাঝি পর্যন্ত, ফুলার নাকি নিজস্ব কৃত্রিম-বুদ্ধিমত্তা (এআই) ট্রেডিং বট দ্বারা চালিত একটি ক্রিপ্টো আর্বিট্রাজ অপারেশন হিসেবে বর্ণনা করে প্যাসিভ যৌথ-উদ্যোগ (joint-venture) স্বার্থ বিক্রি করেছেন।

ফুলার বিনিয়োগকারীদের জানান, ওই বটগুলো দিন-রাত ক্রিপ্টো বাজার স্ক্যান করতে পারে, উচ্চ-ফ্রিকোয়েন্সি আর্বিট্রাজ ট্রেড সম্পাদন করতে পারে, এবং স্টপ-লস কোড দিয়ে ক্ষতি সীমিত করতে পারে। প্রস্তাবটিতে ৩০ থেকে ৪৫ দিনের মধ্যে ৪০% থেকে ৫০% রিটার্নের মতো নজরকাড়া প্রতিশ্রুতি ছিল (এবং কিছু ক্ষেত্রে এক মাসেরও কম সময়ে ১০০%-এর বেশি)। বাস্তবে, এসইসি বলছে, বটগুলো কোনোটাই কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা ছিল না, এবং কার্যকর ট্রেডিং সফটওয়্যারও ছিল না।

নগদ প্রবাহ সম্পর্কে নিয়ন্ত্রকের বর্ণনা বেশ কঠোর। প্রায় ১৫০ জন বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে ফুলার যে ১ কোটি ২৩ লাখ ডলার তুলেছিলেন, তার মধ্যে মাত্র প্রায় ৩৮০,০০০ ডলার (প্রায় ৩%) কখনও ক্রিপ্টো কেনার কাজে ব্যবহৃত হয়েছিল, এবং সেই ট্রেডগুলো বিজ্ঞাপিত বট ছাড়াই করা হয়েছিল ও কোনো লাভও হয়নি। বাকি অংশ, এসইসির অভিযোগ, অন্যত্র সরিয়ে নেওয়া হয়।

টাকাটা আসলে কোথায় গিয়েছিল

ফুলারের বিরুদ্ধে ব্যক্তিগত ব্যবহারের জন্য অন্তত ৬.২ মিলিয়ন ডলার আত্মসাতের অভিযোগ আছে—এর মধ্যে বাড়ি কেনা এবং জুয়া, ভ্রমণ ও যানবাহনে ব্যয় অন্তর্ভুক্ত। আরও ৫.৫ মিলিয়ন ডলার নাকি পনজি-ধাঁচের পরিশোধে গেছে—নতুন বিনিয়োগকারীর জমা টাকা দিয়ে আগের সমর্থকদের পরিশোধ করা, যা নতুন টাকা আসা বন্ধ না হওয়া পর্যন্ত এ ধরনের স্কিমকে টিকিয়ে রাখে।

যখন বিনিয়োগকারীরা অর্থ তুলে নিতে চাইতে শুরু করেন, এসইসি বলছে ফুলার আরও বেশি প্রতারণার আশ্রয় নেন। তিনি নাকি কল্পিত মুনাফা দেখিয়ে ভুয়া অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্ট তৈরি করেন, অস্তিত্বহীন সত্তাগুলোর উল্লেখ করেন, এবং এমনকি এআই ব্যবহার করে একটি চিঠি তৈরি করেন—যেটি কথিত একটি অডিটিং ফার্মের পক্ষ থেকে দাবি করে যে বিনিয়োগকারীদের হিসাব পর্যালোচনায় আছে এবং পরে তা একটি ট্রাস্টে লিকুইডেট করা হবে।

মামলাটি ২০২৬ সালে নিয়ন্ত্রকেরা যেটি বারবার চিহ্নিত করেছে সেই বৃহত্তর এক ধারার সঙ্গে মিলে যায়—যেখানে প্রতারকেরা পুরনো ধাঁচের বিনিয়োগ কেলেঙ্কারিতে আধুনিক “এআই” ব্র্যান্ডিং জুড়ে দিচ্ছে। গত বছর, Bitcoin.com News এসইসির লক্ষ্যবস্তু হওয়া কথিত এআই ট্রেডিং কিংপিন-এর কথা জানিয়েছিল, যিনি ১৯৮ মিলিয়ন ডলারের বৈশ্বিক পনজি স্কিমের নেপথ্যে ছিলেন। এর আগে, নিয়ন্ত্রক সংস্থা চার জনের বিরুদ্ধে ২৯৫ মিলিয়ন ডলারের বৈশ্বিক ক্রিপ্টো পনজি স্কিমের অভিযোগ আনে, যা ১ লাখের বেশি বিনিয়োগকারীকে প্রতারিত করেছিল।

এই প্রেক্ষাপটে, ডলারের অঙ্কে Privvy অভিযোগটি তুলনামূলকভাবে ছোট, তবে এটি সেই এআই-কোণের প্রতিনিধিত্ব করে, যা পরীক্ষকেরা এখন খতিয়ে দেখছেন।

অভিযোগগুলোর অর্থ কী

এসইসি ফুলারের বিরুদ্ধে ফেডারেল সিকিউরিটিজ আইনের নিবন্ধন এবং প্রতারণা-বিরোধী বিধান লঙ্ঘনের অভিযোগ এনেছে। সংস্থাটি ভবিষ্যতে লঙ্ঘন ঠেকাতে স্থায়ী নিষেধাজ্ঞা, অন্যায়ভাবে অর্জিত লাভ সুদসহ ফেরত (disgorgement), এবং দেওয়ানি জরিমানা চাচ্ছে। এ ধরনের মামলা ফৌজদারি তদন্তের সঙ্গেও সমান্তরালে চলতে পারে, যদিও অভিযোগপত্রটি নিজেই একটি দেওয়ানি মামলা।

বিনিয়োগকারীদের জন্য ঘটনাটি মনে করিয়ে দেয় যে নিশ্চিত দ্বিঅঙ্কের মাসিক রিটার্নের প্রতিশ্রুতি—বিশেষ করে যখন তা নিজস্ব অ্যালগরিদমের অস্পষ্ট উল্লেখে মোড়ানো থাকে—অর্থনীতিতে সবচেয়ে নির্ভরযোগ্য বিপদসংকেতগুলোর একটি। “এআই ট্রেডিং বট” লেবেলটি প্রিয় হাতিয়ার হয়ে উঠেছে ঠিক এই কারণে যে খুচরা বিনিয়োগকারীদের পক্ষে এটি যাচাই করা কঠিন এবং প্রযুক্তিগত জার্গন দিয়ে এটিকে সাজানো সহজ।

এখন বিষয়টি ফেডারেল আদালত ব্যবস্থার মধ্য দিয়ে এগোবে, যেখানে ফুলার অভিযোগগুলোর জবাব দেওয়ার সুযোগ পাবেন। যদি এসইসি জেতে, প্রতিকারগুলোর মধ্যে প্রতারিত বিনিয়োগকারীদের টাকা ফেরত দেওয়াও থাকতে পারে, যদিও পনজি মামলায় অর্থ ব্যয় হয়ে যাওয়ার পর পুনরুদ্ধার প্রায়ই ক্ষতির তুলনায় অনেক কম হয়।