وحدة تابعة للبنك المركزي في زيمبابوي تكشف عن إطار تنظيمي لشركات العملات المشفرة

تعريفات قانونية جديدة

أصدرت وحدة الاستخبارات المالية التابعة للبنك الاحتياطي الزيمبابوي توجيهًا عامًا يلزم جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بالتسجيل رسميًا لدى الهيئة التنظيمية. ويُعزز التوجيه الصادر في 16 يونيو انتقال الحكومة نحو نموذج تنظيمي متكامل وخاضع للرقابة لشركات العملات المشفرة.

وتنبع هذه الخطوة التنظيمية من قانون المالية رقم 7 لعام 2025، الذي تم إقراره في ديسمبر 2025، والذي عدّل المادة 2 من قانون زيمبابوي المتعلق بغسل الأموال وعائدات الجريمة. وقد أدرج هذا التعديل رسميًا مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، أو VASPs، في التعريف القانوني لـ "المؤسسة المالية".

وبموجب هذه الصلاحيات الموسعة حديثًا، نشر وزير المالية الزيمبابوي في الجريدة الرسمية «لوائح غسل الأموال وعائدات الجريمة (تسجيل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية)» في 10 يونيو 2026، بموجب الصك القانوني رقم 99 لعام 2026. وبموجب القانون الذي تم سنه حديثًا، يتعين على أي شخص طبيعي أو اعتباري يقدم أو ييسر تبادل العملات المشفرة والعملات التقليدية أن يسجل نفسه قانونيًا. وينطبق هذا أيضًا على الكيانات التي تقدم خدمات الحفظ والخدمات المالية المتعلقة بالعملات المشفرة.

ووفقًا لبيان صادر عن وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، فإن الهدف الأساسي للإطار الجديد هو الامتثال، وبالتحديد مواءمة زيمبابوي مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد تم تعيين وحدة الاستخبارات المالية (FIU) باعتبارها السلطة الإشرافية الرئيسية المسؤولة عن إنفاذ هذه التدابير القانونية.

ومع ذلك، حذرت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) أصحاب المصلحة صراحةً من أن التسجيل لدى وحدتها يقتصر بشكل صارم على أغراض المراقبة ولا يمنح الشركات ترخيصًا تجاريًا شاملاً.
"التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لا يشكل، في حد ذاته، ترخيصًا لممارسة الأعمال التجارية في زيمبابوي"، كما جاء في الإشعار العام.

ولا تزال مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASPs) مطالبين بالحصول بشكل مستقل على أي موافقات أو تراخيص أو تصاريح تشغيلية ضرورية من السلطات المحلية الأخرى ذات الصلة، مثل بنك زيمبابوي المركزي (RBZ) أو هيئة الأوراق المالية والبورصات في زيمبابوي، اعتمادًا على نماذج أعمالهم.

إلى جانب إلزامية التسجيل، أصدرت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) تذكيرًا للجمهور بشأن الطبيعة المتأصلة وعالية المخاطر لسوق العملات المشفرة. وشددت الهيئة التنظيمية على أن التسجيل لا يقضي على المخاطر المالية ولا يشكل ضمانة ضد الخسائر.

وأبرزت وحدة الاستخبارات المالية عدة مخاطر رئيسية يجب على المستثمرين أخذها بعين الاعتبار بعناية، بما في ذلك تقلب أسعار العملات المشفرة، والهجمات الإلكترونية، وعمليات الاحتيال والغش. كما حذرت من أنه، على عكس القطاع المصرفي التقليدي، لا يتوفر لمستخدمي العملات المشفرة سوى آليات محدودة أو معدومة للانتصاف أو التعويض.