زيمبابوي تحث شركات العملات المشفرة على التسجيل في ظل قانون جديد يشدد إجراءات الامتثال لمكافحة غسل الأموال

ضغوط الامتثال العالمية

قامت الحكومة الزيمبابوية بإضفاء الطابع الرسمي على قطاع العملات المشفرة في البلاد بموجب إطار تنظيمي جديد يهدف إلى الحد من غسل الأموال وإخراج أعمال الأصول الرقمية من الاقتصاد الموازي. يضع التشريع الذي تم نشره مؤخرًا في الجريدة الرسمية، والذي تم نشره باعتباره الصك القانوني رقم 99 لعام 2026، جميع كيانات العملات المشفرة تحت الإشراف المباشر لجناح مكافحة غسل الأموال التابع لبنك زيمبابوي الاحتياطي (RBZ).

وبموجب هذا النظام، يتعين على المؤسسات التجارية التي تساعد المستخدمين على شراء الأصول الرقمية أو بيعها أو نقلها أو تخزينها أن تسجل رسميًا كمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). ويضع هذا الإجراء حدًا للغموض الذي بدأ في عام 2018 بعد أن أمر البنك المركزي المؤسسات المالية بالتوقف عن معالجة المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة.

وفقًا لأحد التقارير، فإن التشريع جزء من جهد لإبقاء البلاد خارج القائمة الرمادية لفريق العمل المالي (FATF).

"جزء كبير من S.I.99 هو في الواقع عرض زيمبابوي لواجباتها المنزلية أمام العالم"، حسبما أفادت مجلة Techzim التقنية المحلية عقب نشر القرار في الجريدة الرسمية، مشيرة إلى أن اللوائح مصممة لمراقبة الجرائم المالية بدلاً من تقديم تأييد سيادي للعملات المشفرة كعملة قانونية.

تفرض اللوائح متطلبات امتثال تشغيلية صارمة على غرار البنوك التجارية التقليدية. لكي تعمل بشكل قانوني، يجب على شركات الأصول الرقمية الآن الوفاء بعدة متطلبات هيكلية، بما في ذلك إنشاء شركة تابعة محلية مسجلة قانونًا ودفع رسوم تسجيل سنوية قدرها 500 دولار. يجب على الشركات أيضًا تنفيذ قاعدة السفر، في حين سيُطلب من المديرين اجتياز فحوصات الخلفية.

كما تتخذ الصكوك القانونية ما يوصف بموقف محايد تكنولوجياً تجاه التمويل الناشئ، موضحة أن اللامركزية لا تحمي الشركات من المساءلة. وهذا يعني أن الشركات أو المنظمات التي لديها القدرة على تعديل عقد ذكي، أو توجيه الأموال، أو تحديد رسوم المعاملات، تفي بحد ممارسة السيطرة، وبالتالي فهي ملزمة قانونياً بالامتثال.

بينما يُقال إن التشريع يفرض تكاليف امتثال عالية على الشركات الناشئة المحلية في مجال التكنولوجيا المالية، يجادل المؤيدون بأن المبادئ التوجيهية الواضحة توفر بيئة قانونية يمكن التنبؤ بها يمكن أن تحمي النظام البيئي المحلي للتكنولوجيا المالية من الإغلاق التنظيمي غير المتوقع.