أجبرت هيئة تنظيم الجرائم المالية الأسترالية 96 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة تابع لشركة «كريبتولينك» على التوقف عن العمل لمدة ثلاثة أشهر بعد اكتشاف حالات جديدة من عدم الامتثال. ويأتي هذا التعليق في أعقاب إجراءات إنفاذ سابقة تتعلق بالإبلاغ عن المعاملات وضوابط مكافحة غسل الأموال.
«أوستراك» توقف تشغيل 96 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة تابع لشركة «كريبتولينك» بسبب مخاطر عدم الامتثال
بقلم
مشاركة
النقاط الرئيسية
- لن تتمكن Cryptolink من تشغيل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة البالغ عددها 96 جهازًا لمدة ثلاثة أشهر.
- وأشارت هيئة AUSTRAC إلى مخالفات تتعلق بتقارير المعاملات المطلوبة.
- وقد دفعت الشركة بالفعل غرامة ووافقت على اتفاقية امتثال.
لماذا أوقفت AUSTRAC تشغيل 96 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة تابع لشركة Cryptolink؟
أعلن المركز الأسترالي لتقارير المعاملات والتحليلات (AUSTRAC) في 10 أغسطس أنه تم إصدار أمر بإيقاف تشغيل 96 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة (CATMs) تابع لشركة Cryptolink، والتي تتيح للعملاء استبدال النقود بالعملات المشفرة، لمدة ثلاثة أشهر، وذلك بعد تعليق تسجيل الشركة كمزود لخدمات الأصول الافتراضية. وأشارت الهيئة التنظيمية في قرار تعليق نشاط Cryptolink إلى المخاوف المستمرة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يوسع نطاق الضغط التنظيمي على الشركات التي تعمل في مجال تحويل النقد إلى عملات مشفرة.
وقال بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC:
«في إطار تركيزنا المستمر على العملات الرقمية باعتبارها مصدر خطر لغسل الأموال، لا تزال لدى AUSTRAC مخاوف بشأن قدرة الشركة على إدارة المعاملات عالية المخاطر من خلال أجهزة CATM الخاصة بها.»
يمكن للعملاء استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لشراء العملات المشفرة بالنقد وإرسالها مباشرةً إلى محفظة رقمية عن طريق مسح عنوان المحفظة ضوئيًا أو إدخاله يدويًّا. واعتمادًا على المشغل وحجم المعاملة، قد يحتاج المستخدمون أيضًا إلى التحقق من هويتهم. قد تنطوي عمليات الشراء النقدي عبر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين على رسوم أعلى وحدود معاملات أقل مقارنةً بالعمليات التي تتم عبر خدمات أخرى.
ما هي إخفاقات الإبلاغ التي أدت إلى التعليق؟
وذكرت AUSTRAC أن الشروط المفروضة بموجب تعهد قابل للتنفيذ سابقًا قد تم استيفاؤها، على الرغم من أن الشركة فشلت لاحقًا في الوفاء بالتزامات الإبلاغ الأساسية، لا سيما المتطلبات التي تغطي المعاملات التي تتجاوز الحد الأدنى المحدد. كما ذكرت الهيئة التنظيمية أن الشركة لم تقدم التقارير المطلوبة أو تستجب لطلب المعلومات، مما دفع AUSTRAC إلى تصنيف استمرار تشغيلها على أنه ينطوي على مخاطر عالية جدًا في الوقت الحالي.
ويأتي الإجراء الأخير في أعقاب الإجراء التنفيذي الذي اتخذته AUSTRAC في أكتوبر 2025 ضد Cryptolink، عندما زعمت الهيئة التنظيمية وجود تأخير في الإبلاغ عن المعاملات النقدية الكبيرة ونقاط ضعف في تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) الخاصة بالشركة. وقد طُلب من Cryptolink الاستعانة بمراجعين من أطراف ثالثة لتقييم الإبلاغ عن المعاملات والضوابط، مع معالجة أوجه القصور التي حددتها «فرقة العمل المعنية بالعملات المشفرة» التابعة للهيئة التنظيمية.
لماذا تحظى أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة باهتمام تنظيمي متزايد؟
حددت السلطات الأسترالية أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة معرضة للاستخدام الإجرامي بسبب قدرتها على تحويل النقد المادي إلى عملات مشفرة بسرعة. تشير تحذيرات AUSTRAC بشأن عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة إلى أن هذه الأجهزة يمكن استغلالها في غسل الأموال والاحتيال وأنشطة «ناقلو الأموال»، في حين أن تحويلات العملات المشفرة لا يمكن عادةً إلغاؤها بمجرد وصول الأموال إلى عنوان خارج سيطرة العميل.
وذكرت AUSTRAC أن الإجراءات التنفيذية السابقة ضد نفس المشغل تضمنت إشعارًا بمخالفة قدرها 56,340 دولارًا أستراليًا، أي ما يعادل حوالي 39,000 دولار أمريكي وفقًا لأسعار الصرف الحالية، والتي دفعتها شركة Cryptolink دون الاعتراف بالمسؤولية. أنشأت الهيئة التنظيمية «فريق العمل المعني بالعملات المشفرة» في ظل تشديد الرقابة على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وقامت بإجراء عمليات رقابة على هذا القطاع منذ أواخر عام 2024.
قال توماس:
"أُتيحت لشركة Cryptolink الفرصة للامتثال، لكنها لم تستطع الوفاء بالتزاماتها على الرغم من التعهد القابل للتنفيذ."
وبحسب سعر الصرف في 31 أكتوبر 2025، بلغت قيمة الغرامة بالدولار الأسترالي حوالي 36,900 دولار أمريكي.
كيف تتعامل الحكومات الأخرى مع مخاطر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة؟
كما اشتد التدقيق التنظيمي على أكشاك العملات المشفرة في الولايات المتحدة، حيث تركز السلطات على الخسائر الناجمة عن الاحتيال، وضوابط المعاملات، وحماية المستهلكين. قدم المشرعون الأمريكيون في يونيو تشريعًا يستهدف عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بعد أن تجاوزت الخسائر الأمريكية المبلغ عنها 333 مليون دولار في عام 2025، واقترحوا فرض حدود على المعاملات، وإصدار تحذيرات من عمليات الاحتيال، وإجراء العناية الواجبة تجاه العملاء، وتوسيع متطلبات حفظ السجلات.
واتخذت سلطات الولايات تدابير إنفاذ منفصلة شملت مشغلين أفرادًا، بما في ذلك دعوى قضائية في ولاية ميسوري تستهدف أكثر من 140 كشكًا. وتزعم الدعوى المرفوعة ضد شركة «كوينفليب» وجود قصور متعلقة بالاحتيال وعدم كفاية الإفصاح عن الرسوم، حيث وصلت رسوم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة إلى 21.9% في المعاملات الموصوفة في الشكوى التي قدمتها الولاية. وقد نفى Coinflip هذه الادعاءات وقال إنه سيدافع عن نفسه في الدعوى القضائية.
اتخذت ولاية تينيسي نهجًا أوسع نطاقًا بحظر أكشاك العملات المشفرة على مستوى الولاية بعد أن أشار المشرعون إلى الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال والمخاطر التي يتعرض لها المستهلكون من كبار السن. وبموجب حظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في تينيسي، طُلب من المشغلين ومديري العقارات إزالة أو تعطيل الأجهزة الموجودة بحلول 1 يوليو. رفعت شركة Coinflip ومشغل آخر دعوى قضائية لوقف تنفيذ القانون، لكن محكمة اتحادية رفضت طلبهما، مما سمح بدخول الحظر حيز التنفيذ، حسبما أعلن المدعي العام لولاية تينيسي جوناثان سكرميتي في 7 يوليو.
وذكرت هيئة AUSTRAC أن مراقبة شركة Cryptolink ستستمر طوال فترة التعليق التي تمتد لثلاثة أشهر، والتي تستمر حتى أوائل نوفمبر، لضمان امتثال الشركة للأمر.
تمت ترجمة هذه المقالة من الإنجليزية باستخدام الذكاء الاصطناعي. النسخة الإنجليزية الأصلية هي المصدر الموثوق؛ وقد تحتوي الترجمات الآلية على أخطاء، لا سيما في المصطلحات القانونية والتنظيمية.
