الكونغرس يستهدف أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بعد خسارة الأمريكيين 333 مليون دولار جراء عمليات الاحتيال

مشروع قانون من الحزبين يضع حدودًا لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وتحذيرات من الاحتيال

قدم النائبان الأمريكيان ماريا إلفيرا سالازار (جمهورية-فلوريدا) وشون كاستن (ديمقراطي-إيلينوي) قانون وقف عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في 11 يونيو، حسبما أعلن مكتب سالازار. سيضيف مشروع القانون الذي يحظى بتأييد الحزبين حماية للمستهلكين وقواعد للشفافية وأدوات لإنفاذ القانون بعد أن خسر الأمريكيون أكثر من 333 مليون دولار بسبب عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في عام 2025.

وأظهرت بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) التي استشهد بها البيان أن الخسائر المبلغ عنها ارتفعت بنسبة 33 في المائة عن العام السابق. وتكبد الأمريكيون الأكبر سنًا معظم الخسائر المالية في الحالات التي عُرف فيها عمر الضحية، حيث شكل الأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا أو أكثر أكثر من 85 في المائة من الخسائر.

وجاء في البيان:

"سيضع قانون وقف عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة ضمانات جديدة للمساعدة في منع الاحتيال، وتعزيز متطلبات الشفافية لمشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وتزويد سلطات إنفاذ القانون بأدوات إضافية للتحقيق في هذه العمليات الاحتيالية ووقفها."

سيُطلب من مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تنفيذ برامج مكافحة غسل الأموال بموجب مشروع القانون. كما سيتعين عليهم إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والاحتفاظ بسجلات المعاملات والمواقع.

وستُطبق حدود جديدة للمعاملات على العملاء الجدد والحاليين على حد سواء. وسيواجه العملاء الجدد حدًا يوميًا قدره 2000 دولار وحدًا إجماليًا للإيداع قدره 10000 دولار خلال أول 14 يومًا، بينما سيقتصر الحد اليومي للمعاملات للعملاء الحاليين على 7500 دولار.

قواعد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة ستضيف عمليات استرداد الأموال والإفصاحات وسلطة الدولة

سيتعين على المشغلين أيضًا تقديم تحذيرات من عمليات الاحتيال، وتنبيهات بشأن الاحتيال، وإفصاحات للمستهلكين قبل إتمام المعاملات. سيتطلب مشروع القانون إفصاحات واضحة عن الرسوم وأسعار العملات المشفرة، بما في ذلك مراجع أسعار السوق، واسترداد الرسوم المحصلة على المعاملات الاحتيالية في الوقت المناسب.

يعمل أكثر من 30,000 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء الولايات المتحدة في محطات الوقود والمتاجر الصغيرة ومراكز التسوق. وأشار البيان إلى أن المحتالين غالبًا ما ينتحلون صفة البنوك أو الوكالات الحكومية أو مسؤولي إنفاذ القانون أو المؤسسات الموثوقة قبل الضغط على الضحايا لتحويل الأموال عبر هذه الأجهزة.
وأشار البيان إلى:

"يعتمد قانون وقف عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة على تلك الجهود من خلال المساعدة في حماية كبار السن من أحد أسرع أشكال الاحتيال المالي نموًا وحماية المدخرات التي أمضوا حياتهم في كسبها."

وقد تم الاستشهاد بالعدد الكبير من كبار السن في جنوب فلوريدا كسبب يجعل هذه القضية ذات أهمية خاصة لمنطقة سالازار. كما سيحافظ مشروع القانون على سلطة الولاية من خلال وضع معايير اتحادية للمعاملات، مع السماح للولايات باعتماد إجراءات إضافية للحماية من الاحتيال وحماية المستهلكين.