كاليفورنيا تأمر بتعويضات 4.8 مليون دولار لضحايا احتيال صرافات بيتكوين

«Coinflip» تواجه أمرًا بالتعويض بسبب إخفاقات في إجراءات الحماية من الاحتيال

أعلنت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI)، وهي الهيئة التنظيمية المالية بالولاية، في 4 نوفمبر أنها أمرت شركة Coinflip بدفع أكثر من 4.8 مليون دولار لضحايا عمليات الاحتيال في كاليفورنيا. ووصفت الوكالة المدفوعات المطلوبة بأنها تعويض كامل. كما يتطلب الأمر الصادر ضد Coinflip من الشركة دفع أكثر من 350,000 دولار إلى DFPI كرسوم زائدة تم تحصيلها بشكل غير قانوني.

ووجد المحققون أن الشركة، منذ عام 2021، قد فشلت في تحديد هوية المستخدمين بشكل كافٍ وفي كشف الأنشطة المشبوهة ومنعها والإبلاغ عنها والتخفيف من آثارها. وقالت الوكالة إن هذه الإخفاقات مكنت المحتالين من استغلال العملاء واستنزاف أصولهم. وصرح مفوض DFPI، كي سي محسني، قائلاً:

"تعد الممارسات القوية لمكافحة الاحتيال وحماية المستهلك شرطًا أساسيًا لممارسة الأعمال التجارية في كاليفورنيا، وليست مجرد اقتراح."

وشملت النتائج معاملات تجاوزت الحد اليومي المسموح به للعميل البالغ 1,000 دولار، وغياب الإفصاحات المكتوبة قبل الشراء، وإيصالات غير مكتملة. واستشهدت DFPI بقانون الأصول المالية الرقمية، الذي ينظم أعمال العملات المشفرة ويحدد إجراءات الحماية الخاصة بأكشاك البيع، بالإضافة إلى المتطلبات الفيدرالية لمكافحة غسل الأموال. كما استشهدت بقانون حماية المستهلك المالي في كاليفورنيا، الذي يحظر الممارسات المالية غير القانونية أو غير العادلة أو الخادعة أو التعسفية.

عمليات الاحتيال عبر الأكشاك تستغل الادعاءات الكاذبة بأن الأموال بحاجة إلى الحماية

وفقًا لـ DFPI، تعمل آلات Coinflip في كاليفورنيا عادةً في محلات البقالة ومحطات الوقود والمتاجر الصغيرة. ووصفت الهيئة التنظيمية معاملات الأكشاك بأنها فورية ولا رجعة فيها، ويصعب على المستهلكين تتبعها. وحددت كبار السن على أنهم معرضون بشكل خاص للاحتيال الذي تنطوي عليه هذه الآلات.

يستخدم المحتالون رسائل دعم احتيالية وتكتيكات انتحال الهوية للتظاهر بأنهم منظمات موثوقة واختلاق مشاكل في الحسابات. وقد وصفت لجنة التجارة الفيدرالية هذه المخططات بأنها تبدأ بادعاءات بوجود أنشطة مشبوهة أو تحذيرات تتعلق بأمن الكمبيوتر. ثم يتم الضغط على الضحايا لسحب النقود وتحويلها عبر كشك قريب.

في عمليات الاحتيال هذه التي تستهدف أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، يُوجه رمز الاستجابة السريعة (QR) المقدم العملة المشفرة المشتراة إلى محفظة المحتال. وشكلت حالات انتحال صفة الجهات الحكومية والشركات والدعم الفني حوالي 86% من تقارير الخسائر الناجمة عن الاحتيال عبر الأكشاك في النصف الأول من عام 2024. وشكل الأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا أو أكثر حوالي 71% من الخسائر المبلغ عنها المتعلقة بهذه الأجهزة خلال تلك الفترة.

بالإضافة إلى التعويضات، أمرت ولاية كاليفورنيا شركة Coinflip بوقف الممارسات غير القانونية أو غير العادلة أو الخادعة أو التعسفية، ومواصلة إجراءات الإنفاذ ضد العديد من مشغلي أكشاك الصراف الآلي. وشملت الإجراءات السابقة إغلاق شركة Hermes Bitcoin وفرض عقوبات مالية على شركات RockItCoin وCoinme وCoinhub. وتدير إدارة الحماية المالية للمستهلكين (DFPI) أداة تتبع عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة (Crypto Scam Tracker) وتقبل شكاوى المستهلكين المتعلقة بالاحتيال.

الولايات تسعى إلى استرداد الأموال من المشغلين واستردادها من خلال التحقيقات

أعلنت ولاية أريزونا في 12 أغسطس أنها حصلت على استرداد كامل لـ 35 ضحية لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بلغ مجموعها 171,332 دولارًا. وتغطي أحكام الاسترداد الإلزامية الخاصة بها العملاء المؤهلين الذين كانوا يتعاملون مع مشغل ما لمدة تقل عن 10 أيام. وتتطلب الأهلية أيضًا الإبلاغ في غضون 30 يومًا وتقديم وثائق تؤكد وجود إغراء احتيالي.

بشكل منفصل، دخلت متطلبات استرداد الأموال المتعلقة بعمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في ولاية ألاباما حيز التنفيذ في 1 أكتوبر. يمكن للعملاء الجدد المؤهلين الحصول على المبلغ الكامل للمعاملة بالإضافة إلى الرسوم، بينما يحق للعملاء الحاليين الحصول على نصف القيمة بالإضافة إلى جميع الرسوم. ويواجه كلا المجموعتين مهلة 60 يومًا للإبلاغ.

نجح محققو ولاية أوهايو في استرداد مبلغ 15,300 دولار أمريكي سُرق عبر جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في مخطط احتيالي مزيف يدعي أنه دعم من شركة مايكروسوفت. واستردت سيدة تبلغ من العمر 63 عامًا أموالها في 8 أكتوبر بعد أن تعقب المحققون الأموال وجمدوها. ونسق العملاء مع مكتب المدعي العام لمقاطعة ألين وحصلوا على مذكرة تفتيش.