المدعي العام لولاية ميسوري يرفع دعوى قضائية ضد شركة «كوينفليب»، مستهدفاً أكثر من 140 كشكاً لأجهزة الصراف الآلي الخاصة بعملة البيتكوين في الولاية

ولاية ميسوري تقاضي Coinflip لإخفائها رسومًا بنسبة 21.9% وتسهيلها المزعوم لعمليات احتيال العملات المشفرة على مستوى الولاية

تم رفع الدعوى في محكمة الدائرة القضائية لمقاطعة جاسبر، الدائرة القضائية التاسعة والعشرين في ميسوري. وتسمي الدعوى شركة Coinflip، التي تدعي أنها تدير أكبر شبكة في العالم من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من حيث حجم المعاملات، مع أكثر من 5,500 جهاز صراف آلي للبيتكوين (ATM) في جميع أنحاء الولايات المتحدة وعدة دول أخرى.

حتى أواخر عام 2025، كانت الشركة تدير أكثر من 140 كشكًا في ميسوري، موزعة على المتاجر الصغيرة ومحلات بيع المشروبات الكحولية ومحطات الوقود ومحلات السجائر الإلكترونية. أطلق مكتب هاناواي تحقيقًا على مستوى الولاية في ديسمبر 2025، وأصدر طلبات تحقيق مدني إلى خمسة مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بما في ذلك Coinflip، لفحص سياسات مكافحة الاحتيال والإفصاح عن الرسوم. هذه الدعوى القضائية هي النتيجة المباشرة لذلك التحقيق.

"أصبحت Coinflip وسيلة الهروب للمحتالين الماليين الذين يستهدفون سكان ميسوري"، كما ذكر هاناواي في الدعوى. "بينما يأخذ المحتالون الجزء الأكبر من أموال الضحايا، تأخذ Coinflip حصة كبيرة من كل معاملة وقد أخفت حجم هذه الحصة الحقيقي."

تفصّل الشكوى ثلاث حالات لضحايا. فقد خبير عسكري يبلغ من العمر 80 عامًا ما بين 180,000 و200,000 دولار أمريكي بين سبتمبر 2025 ومارس 2026 على يد محتال يستخدم اسم "سيلينا لي"، الذي وجهه لإيداع النقود في أجهزة Coinflip بينما كان يتظاهر بأنه مستشار استثماري.

باع سيارته، واستنفد حساباته الاستثمارية، وكاد يفقد شقته. أودعت ضحية ثانية 1,000 دولار في كشك لبيع السجائر الإلكترونية بعد أن أخبرها متصل انتحل صفة نائب شريف مقاطعة جيفرسون أنها تواجه مذكرات توقيف لعدم حضورها واجبها كعضو في هيئة المحلفين. لم تعيد Coinflip سوى 182.38 دولارًا من الرسوم. أودعت ضحية ثالثة 900 دولار في آلة تحمل علامة "تخضع لمراقبة الشرطة من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC)" بعد عملية احتيال مماثلة باستخدام مذكرة توقيف مزيفة. ووفقًا للدعوى، لم تسترد أي شيء.

تزعم الدعوى القضائية أن Coinflip عرضت رسوم شبكة ثابتة قدرها 2.99 دولار فقط على أجهزتها بينما أخفت رسوم معاملة منفصلة تصل إلى 21.9٪ داخل شروط الخدمة الخاصة بها. وبموجب هذه الهيكلية، فإن أي مقيم في ميسوري يودع 100 دولار نقدًا سيحصل على ما يقارب 75.76 دولارًا من البيتكوين. ولا يتذكر أي من الضحايا الثلاثة المذكورين أي إفصاح واضح عن المبلغ الكامل للرسوم.

تُظهر بيانات لجنة التجارة الفيدرالية المذكورة في الشكوى أن خسائر الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين زادت بنحو عشرة أضعاف من عام 2020 إلى عام 2023. في النصف الأول من عام 2024 وحده، تجاوزت الخسائر المبلغ عنها 65 مليون دولار. يبلغ متوسط الخسارة المبلغ عنها لكل معاملة 10,000 دولار. ارتفعت الخسائر المبلغ عنها من قبل البالغين الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا بأكثر من عشرين ضعفًا منذ عام 2020.

تدعي الشكوى أن Coinflip كانت تمتلك الأدوات اللازمة لتحديد المعاملات الاحتيالية ووقفها، لكنها اختارت عدم استخدامها. تتمتع الشركة بإمكانية الوصول إلى برنامج تحليل بلوكتشين Elliptic القادر على الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة في المحافظ، كما أن كل كشك مجهز بكاميرا فيديو يمكن الوصول إليها عن بُعد.

تزعم الدعوى أن البيانات الداخلية لشركة Coinflip لعام 2021 أظهرت أن 99.64% من المعاملات كانت تتعلق بعمليات شراء وليس بيع، وهو نمط يتوافق مع الإيداعات أحادية الاتجاه المدفوعة بالاحتيال بدلاً من الاستثمار المشروع في العملات المشفرة.

"تعلم Coinflip أن أجهزتها تُستخدم بشكل روتيني لارتكاب عمليات احتيال مالي مدمرة"، كما ادعى هاناواي.

وأضاف المدعي العام لميسوري:

"تستفيد الشركة من كل واحدة من هذه المعاملات. وهذا ليس نموذج عمل ستتسامح معه ولاية ميسوري."

ووصفت Coinflip الدعوى القضائية بأنها "لا أساس لها" ووصفتها بأنها "هجوم مضلل" على مشغل مرخص. وقالت الشركة إنها دعت إلى تشديد لوائح أكشاك العملات المشفرة في ميسوري وعلى المستوى الفيدرالي، بما في ذلك تشريع ميسوري لعام 2025 الذي يغطي الترخيص وحماية المستهلك، وقالت إنها تخطط لمواجهة الدعوى. ونقلت صحيفة KMBC الإخبارية الإقليمية عن Coinflip قولها:

"يستهدف المدعي العام بشكل خاطئ الشركة التي دافعت عن القانون الذي يحمي سكان ميسوري من المحتالين المجرمين. بدلاً من إهدار أموال دافعي الضرائب في ملاحقة شركة مرخصة وخاضعة للرقابة، يجب على مكتب المدعي العام التحقيق مع هؤلاء المجرمين الذين يستهدفون سكان ميسوري عبر منظومة الخدمات المالية والقبض عليهم ووقفهم. ستدافع Coinflip بقوة ضد هذه الدعوى القضائية، ونحن نتطلع إلى إثبات أن هذه الادعاءات لا أساس لها من الصحة."

وقد تم اتخاذ إجراءات مماثلة في ولايات أخرى. فقد رفعت ولاية أيوا سابقًا دعوى قضائية ضد Coinflip ومشغلي أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين الآخرين لأسباب مماثلة. تتناسب قضية ميسوري مع نمط يتبعه المدعون العامون للولايات في استخدام قوانين حماية المستهلك لاستهداف شركات أكشاك العملات المشفرة باعتبارها ناقلات للاحتيال.

وتسعى الولاية إلى فرض عقوبات مدنية تصل إلى 1,826,000 دولار، محسوبة على أساس 1,000 دولار لكل مخالفة لقانون MMPA على مدى خمس سنوات، إلى جانب تعويض الضحايا على مستوى الولاية وأمر قضائي بتعليق عمليات Coinflip في ميسوري حتى تنفذ تدابير فعالة لمنع الاحتيال.