تسعى ولاية واشنطن إلى فرض غرامة قدرها 1.03 مليون دولار وحظر على شركة أكشاك العملات الرقمية

منظّم واشنطن يسعى لإلغاء الترخيص

أعلنت إدارة المؤسسات المالية في ولاية واشنطن (DFI) في 3 سبتمبر أنها قدّمت اتهامات ضد شركة GPD Holdings LLC، التي تعمل تحت الاسم التجاري Coinflip، وضد الرئيس التنفيذي بنيامين وايس. ويسعى إجراء الإنفاذ إلى فرض عقوبات وردّ أموال وقيود عقب مزاعم انتهاكات لقانون خدمات تحويل الأموال الموحّد في واشنطن.

وقالت الوكالة:

“تسعى DFI إلى إلغاء ترخيص Coinflip، وحظر الشركة والفرد المسؤول عنها من القطاع، وإلزام الشركة والفرد المسؤول عنها بدفع غرامة قدرها 1,029,600 دولار.”

وجاءت الاتهامات عقب فحص أُجري في عام 2025 زُعم أنه حدّد أوجه قصور في الامتثال وممارسات إدارة المخاطر. وقالت DFI إن أعمال أكشاك العملات الرقمية لدى Coinflip تنطوي على مخاطر احتيال مرتفعة لكبار السن، الذين شكّلوا أكثر من 50% من أعمال الشركة في واشنطن. وقد استحوذت عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية التي تستهدف المستهلكين الضعفاء على اهتمام متزايد من السلطات. وقال مدير DFI تشارلي كلارك: “يُعدّ عمل الفحص الذي يقوم به منظّمو الولايات أمرًا بالغ الأهمية، وستتخذ DFI إجراءات لمعالجة المشكلات عندما تفشل الشركات في تلبية توقعات الامتثال.”

DFI تفصّل مزاعم إخفاقات الامتثال

يزعم بيان الاتهامات المؤلف من 13 صفحة، الصادر في 26 أغسطس، أن Coinflip افتقرت إلى ضوابط كافية لمكافحة غسل الأموال وسمحت لبعض العملاء بإجراء معاملات دون معلومات تعريفية مطلوبة. كما يشير إلى عدم كفاية مراقبة المعاملات، وعدم تطبيق الحدود، وعدم دقة التقارير التنظيمية، وتأخر تقارير معاملات العملات، وغموض الإفصاح عن الرسوم، وتراكم تنبيهات المعاملات بما تأخر لأشهر.

وتزعم DFI كذلك أن Coinflip فشلت في الحفاظ على تغطية كافية لسند الضمان خلال جزء من الفترة التي جرت مراجعتها، ولم تُبلّغ على وجه السرعة عن بعض العلاقات المصرفية والإجراءات القانونية وخرق بيانات أثّر على عملاء في واشنطن. وتأتي هذه المزاعم وسط تدقيق أوسع في امتثال أكشاك العملات الرقمية ومخاطر غسل الأموال. ويُزعم أيضًا أن الشركة لم تكن لديها سياسة ردّ أموال متوافقة ولم تردّ الأموال لما لا يقل عن 15 عميلًا خلال المدة المطلوبة.

حظي احتيال أكشاك العملات الرقمية بتدقيق خارج واشنطن أيضًا. فقد قدّم مشرّعون فيدراليون تشريعًا لمنع احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بعد أن أبلغ أمريكيون عن نحو 389 مليون دولار من خسائر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية والأكشاك خلال عام 2025. ووفقًا لبيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، أبلغ البالغون بعمر 60 عامًا فأكثر عن نحو 257.5 مليون دولار من تلك الخسائر.

وتتضمن المخططات الشائعة متصلين ينتحلون صفة جهات حكومية أو بنوك أو ضباط إنفاذ قانون أو محترفي استثمار قبل توجيه الضحايا لإيداع نقد في أكشاك العملات الرقمية. وتشمل ممارسات الوقاية من الاحتيال بالعملات الرقمية المعتمدة التحقق بشكل مستقل من الطلبات غير المتوقعة ورفض المطالب بإرسال عملات رقمية تحت الضغط.

الاتهامات تطالب بردّ الأموال وحظر من القطاع

سيتطلب الأمر المقترح ردّ أموال يغطي مجموعات مختلفة من عملاء واشنطن الذين أجروا معاملات ابتداءً من 1 سبتمبر 2023. وسيحصل العملاء بعمر 60 عامًا أو أكثر على رسوم المعاملة والهامش، في حين سيحصل بعض العملاء المحددين في ملحق سري على كامل مبالغ معاملاتهم ورسومها والهامش.

وتأتي اتهامات واشنطن في أعقاب إجراءات مستهدفة ضد Coinflip في عدة ولايات أخرى. فعلى سبيل المثال، أصدرت تكساس أوامر موافقة في يوليو 2023 وفبراير 2026 بشأن تحويل أموال عبر عملات مستقرة دون ترخيص، وفرضت غرامات قدرها 31,600 دولار و40,839.75 دولار على التوالي. ويحدّد ملف واشنطن أيضًا أمر موافقة صادرًا عن وزارة التجارة في مينيسوتا تم تقديمه في ديسمبر 2024. ورفعت المدعية العامة لولاية آيوا برينا بيرد دعوى على Coinflip في فبراير 2025 بشأن مزاعم رسوم مفرطة وغالبًا مخفية، بينما رفع المدعي العام لولاية ميزوري دعوى على Coinflip في مايو، مطالبًا بالتعويض وأمر قضائي يوقف التشغيل وما يصل إلى 1.826 مليون دولار من الغرامات. ودخلت Coinflip في أوامر تكساس دون الإقرار بوقوع مخالفات ووصفت دعوى ميزوري بأنها بلا أساس.

ولا يزال ملف واشنطن بيانًا لمزاعم وليس أمر إنفاذ نهائيًا. وقد تطلب Coinflip ووايس عقد جلسة استماع إدارية للطعن في الاتهامات وردّ الأموال المقترح وإلغاء الترخيص والغرامة والحظر من القطاع. وتسعى DFI أيضًا إلى تحصيل رسوم تحقيق قدرها 3,837 دولارًا وتكاليف الملاحقة القضائية واستمرار الوصول إلى سجلات الشركة ذات الصلة.