تحذر هيئات الرقابة المالية الأوروبية من أن المجرمين يستغلون هذه المرحلة الانتقالية في السوق لسرقة الأموال. حيث ينتحل المحتالون صفة الهيئات التنظيمية الرسمية أو البورصات المرخصة لخداع المستخدمين ودفعهم إلى إرسال أصولهم إلى مواقع إلكترونية احتيالية.
التغييرات التي أدخلتها لائحة MiCA التابعة للاتحاد الأوروبي تتيح لمحتالين العملات المشفرة استهداف المستخدمين
بقلم
مشاركة
النقاط الرئيسية
- استهدف المحتالون مستخدمي العملات المشفرة بعد الموعد النهائي الذي حددته هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) في 1 يوليو بموجب قانون MiCA، وذلك من خلال انتحال صفة الهيئات التنظيمية والبورصات.
- تواجه أكثر من 1,700 منصة غير مرخصة خطر الإغلاق، في حين حصلت «كوينبيز» و322 منصة أخرى على تراخيص MiCA.
- تتجنب هيئة AMF الفرنسية فرض مواعيد نهائية صارمة لمنح المستخدمين الوقت الكافي لاختيار واحدة من بين 323 بورصة مرخصة.
مئات الشركات تُجبر على الإغلاق
تقول الهيئات التنظيمية الأوروبية إن المجرمين يستغلون الاضطراب الناجم عن قواعد الاتحاد الأوروبي الجديدة الخاصة بالعملات المشفرة، حيث ينتحلون صفة البورصات والهيئات الرقابية لسرقة أموال العملاء. أفاد مسؤولون في عدة دول أعضاء بارتفاع محاولات الاحتيال منذ 1 يوليو، وهو الموعد النهائي الذي حددته الاتحاد الأوروبي لشركات العملات المشفرة للحصول على تراخيص بموجب لائحة «أسواق الأصول المشفرة» (MiCA).
ووفقًا لصحيفة «فاينانشال تايمز»، يتعين على الشركات التي لم تحصل على الموافقة أن توقف عملياتها الآن وتوجه العملاء إلى نقل أصولهم، مما يفتح الباب أمام المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم سلطات شرعية.
وقال ستيفان بونتوازو، المدير التنفيذي في هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF): «هذه اللحظة تمثل فرصة للمحتالين أكثر من المعتاد». وأضاف أن الهيئة التنظيمية قد رصدت بالفعل حالات تظاهر فيها مجرمون بأنهم موظفون في هيئة الأسواق المالية الفرنسية أو بورصات مرخصة، ووجهوا العملاء لتحويل أصولهم إلى مواقع إلكترونية احتيالية.
وقد أُجبرت مئات الشركات التي كانت تعمل سابقًا بموجب القواعد الوطنية على إنهاء أنشطتها أو الخروج من الاتحاد الأوروبي. وتدرج الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) 323 شركة حصلت على تراخيص MiCA، في حين تقدر شركة VASPnet المتخصصة في توفير البيانات أن أكثر من 1,700 شركة غير مرخصة يجب أن تغلق أبوابها.
وقد حصلت منصات تداول كبرى، بما في ذلك Coinbase وKraken وOKX، على الموافقة، في حين لم تحصل Binance، أكبر منصة تداول للعملات المشفرة في العالم، على هذه الموافقة.
وقالت ESMA إنها على علم بمحاولات إساءة استخدام شعارها وهويتها، بما في ذلك الوثائق المزورة، للترويج لعمليات الاحتيال.
وقالت هيئة الأسواق المالية الهولندية (Autoriteit Financiële Markten) إن المحتالين قد يستهدفون العملاء الذين يبحثون عن مزودي خدمات جدد مرخصين. وحثت الهيئة التنظيمية المتداولين على التحقق من المعلومات عبر القنوات الرسمية وتجنب تحويل الأموال عند الاتصال بهم من قبل أطراف ثالثة مجهولة.
وقال توم كيتينج، المدير المؤسس لمركز التمويل والأمن في المعهد الملكي للخدمات المتحدة، إن عدم اليقين التنظيمي غالبًا ما يخلق «فرصة ذهبية للمحتالين»، خاصةً في ظل ما يواجهه العملاء من اضطراب ناجم عن إغلاق مزودي المحافظ الرقمية.
وأفادت التقارير بأن بعض دول الاتحاد الأوروبي تلقت موجة من طلبات الترخيص في اللحظة الأخيرة، مما يثير تساؤلات حول مدى قوة الإجراءات التي يمكن للهيئات التنظيمية الوطنية اتخاذها لملاحقة عمليات الاحتيال والمشغلين غير المرخصين.
وللحد من حالة الذعر، تجنبت هيئة الأوراق المالية الفرنسية (AMF) فرض موعد نهائي صارم لإنهاء عمليات الشركات غير المرخصة. وقال بونتوازو إن الهيئة التنظيمية تريد أن يأخذ العملاء الوقت الكافي لاختيار مزود جديد بعناية، بدلاً من التسرع في اتخاذ قرارات قد تعرضهم للاحتيال.
وأعلنت هيئة الأوراق المالية الفرنسية (AMF) أنها ستبلغ سلطات إنفاذ القانون عند اكتشافها مجرمين ينتحلون صفة الهيئات التنظيمية أو الشركات المرخصة. وبالمثل، حذرت السلطات الهولندية المتداولين من توخي الحذر والاعتماد على المعلومات المتاحة للجمهور عند الشك.
تمت ترجمة هذه المقالة من الإنجليزية باستخدام الذكاء الاصطناعي. النسخة الإنجليزية الأصلية هي المصدر الموثوق؛ وقد تحتوي الترجمات الآلية على أخطاء، لا سيما في المصطلحات القانونية والتنظيمية.
