随着币安钱包调查范围进一步扩大，肯尼亚调查人员冻结了751,853美元的USDT

利用平行渠道规避侦查

肯尼亚调查人员追踪了一起多层级的洗钱行动，该行动涉嫌通过空壳公司、银行账户、汇款服务和加密货币钱包转移了超过232万美元，随后查扣并冻结了与两名居民有关的至少888,030美元（1.15亿肯尼亚先令）。

资产追回局（ARA）提交的法庭文件显示，被冻结的资金包括存放在币安账户中的USDT，以及分散在多家银行的现金。被冻结的数字资产包括与Glory Kithure有关的751,853美元，以及与Michael Machimbo有关的896美元。 调查人员还查扣了分散在五家以上银行九个账户中的135,000美元。

该机构表示，该骗局依赖于两条平行渠道，旨在掩盖资金来源并逃避侦查。在第一条渠道中，资金通过国际汇款服务，经由中间人及公司转入肯尼亚，最终流入被告的银行账户。

法庭文件指认了数名中间人，包括加图鲁法官和理查德·姆旺吉，以及两家被列为资金来源的公司：DigitalMall Global Ltd.和Bitflux Fintech Ltd.。据称，这些资金随后又经由另外两名个人转手，最终存入马钦博和基图雷名下的账户。

据调查人员称，在2022年10月至2024年1月期间，马钦博通过迈克尔和另一名中间人凯文·基普格诺，在其Equity Bank账户中收到了约62万美元。 文件还显示，同期，Bitflux Fintech Ltd.向马钦博在斯坦比克银行（Stanbic Bank）的账户转入了约13万美元。

就基图雷而言，反洗钱局记录显示，2022年7月至2025年5月期间共有57笔银行转账，总额达412,000美元。单笔转账金额从77美元到约4,250美元不等——调查人员称，这些金额是被故意控制在反洗钱报告限额之下的。 根据肯尼亚法律，15,000美元及以上的现金交易和10,000美元及以上的跨境汇款必须向金融报告中心申报。

“反复使用略低于申报门槛的金额，符合为规避监管申报要求而对交易进行分拆的行为，”反洗钱局在法庭文件中指出，并强调这种模式反映了洗钱过程中的“分层”阶段。

该机构进一步指控，分批转账的目的是在资金被使用前将其融入银行体系。例如在2023年11月的一起案例中，加图鲁从美国支付平台Chime收到了两笔共计7,000美元的款项。 随后，加图鲁分三次将8,400美元转入姆温德瓦在Equity Bank的账户。姆温德瓦随后将资金转给迈克尔，后者又将资金分散转入基图雷的银行账户。

第二条渠道涉及通过多个币安交易所账户转账的Tether稳定币，以此切断与资金来源的联系。肯尼亚反洗钱局表示，调查仍在进行中，肯尼亚当局已于2026年5月向美国政府发出司法协助请求，以获取国际金融记录。

此次法院行动正值肯尼亚当局加强对涉及加密货币的非法资金流动的打击力度之际，此前外界担忧数字资产正被用于绕过传统的金融监控系统。