九名投资者损失逾30万英镑，加密货币公司遭勒令停业

英国法院清算Key Coin Assets

英国政府于8月18日宣布，伦敦一家法院已于一周前清算了Key Coin Assets Ltd.。英国负责调查企业不当行为和破产事务的政府机构——破产管理局（Insolvency Service）的调查发现，没有证据表明该公司曾进行过其广告中宣传的任何加密货币交易。

向英国国家欺诈和网络犯罪举报中心“Action Fraud”投诉的9名投资者，共向该公司支付了超过30万英镑。

在英国完整的加密货币监管框架仍需一年多时间才能建立之际，未经授权的投资计划仍对英国储户构成现实风险。该公司曾向投资者承诺可保证40%至100%的回报率，而其一项在线推广活动则宣称“零手续费、零风险”。

破产事务局首席调查员马克·乔治表示：

“Key Coin Assets Ltd 承诺保证收益，却一无所获。其行为完全符合庞氏骗局的典型特征。”

破产管理局指出，新投资者的资金似乎被用于偿还早期投资者，而非投入任何投资项目。

资金转入董事个人账户

调查人员审查的银行记录显示，客户资金往往在到账后数小时内或当天就被转入公司董事的个人账户。此后这些资金便难以追踪，而破产管理局在调查期间要求提供的会计记录也未获提交。

该公司多次变更其注册地址，曾一度将一处公寓列为地址，但该公寓的住户从未听说过这家公司。向公司注册处提交的文件声称资产高达4200万英镑，但调查人员发现这一数字远高于该公司实际银行交易活动所反映的水平。

未经被提及人员许可，虚假客户评价便被发布到网上。此外，投资者还被指示在银行付款备注中避免使用“加密货币”和“投资”等词汇。

根据政府《2026-2029年反欺诈战略》，2023-24年度针对个人和企业的欺诈行为给英国经济造成了144亿英镑的损失，已成为该国最严重的犯罪类型。 该战略承诺在2026至2029年间投入超过2.5亿英镑用于打击此类犯罪。

FCA此前已对该公司发出警告

英国金融行为监管局（FCA）于2024年9月12日将Key Coin Assets列入未获授权机构名单，这比法院下达禁令早了近两年。FCA针对Key Coin Assets的警告指出，该公司未获授权，且可能正在将英国消费者作为目标。

任何与未获授权机构打交道的人，均无法获得金融申诉专员服务处（负责处理针对金融机构的投诉）或金融服务赔偿计划（在获授权机构破产时可向客户提供赔偿）的保护。

该监管机构还加强了该行业其他领域的执法力度，包括突击搜查了八处与涉嫌非法点对点加密货币交易有关的场所。那次4月的行动是该机构首次开展此类协调执法行动，在当局调查潜在违法行为期间，向相关方发出了停止令。

投资者付款前应核查的事项

破产管理局和英国金融行为监管局（FCA）敦促任何考虑进行加密货币投资的人士，通过FCA的“机构核查工具”及其“未获授权机构名单”查询相关公司信息。承诺高额回报、要求在转账时不填写常规付款参考信息，以及施压要求招募其他投资者，都是这两个机构列出的警示信号。

加密货币诈骗的一个常见警示信号是，宣传回报率异常高，而风险却微乎其微甚至完全没有。调查人员发现，Key Coin Assets向客户展示的材料中恰恰存在这种组合。

英国更广泛的加密货币监管规则将于2027年生效

根据《2000年金融服务与市场法案（加密资产）2026年条例》，在英国从事受监管加密资产活动的加密货币公司将像银行和经纪商一样，向FCA负责。 根据英国财政部关于加密资产监管的政策说明，该法规已于2026年2月最终敲定。

最终框架涵盖交易所、托管机构、质押服务提供商和贷款机构等企业，英国最终加密资产规则手册中明确规定，该法规将于2027年10月25日生效。 企业可从2026年9月30日起开始申请授权，从而在更广泛的规则生效前建立一个过渡期。

此外，英国议员于7月启动了一项关于加密货币企业获取银行服务问题的调查，旨在查明银行是否正在切断合法加密货币公司的服务渠道。加密货币与数字资产跨党派议会小组已于8月11日致函各大银行高管，并将收集证据至8月31日。

根据高等法院的命令，负责处理法院清算公司事务的政府官员——官方接管人，已被任命为Key Coin Assets的清算人。