英国金融行为监管局突击搜查8处场所，这是该国首次针对非法点对点加密货币交易展开的打击行动

• 2026年4月22日，FCA突击搜查了8处场所，并发出停止令，这是英国首次针对点对点加密货币交易的打击行动。
• SWROCU 的 DI Ross Flay 指出存在洗钱风险，突击搜查获得的证据将支持多项刑事调查。
• 随着2026年加密货币反洗钱规则的执法力度不断加强，FCA的“机构核查”工具仍是消费者的主要参考资源。

FCA在英国联合突击行动中锁定未注册的点对点加密货币交易商

FCA 此次行动与英国税务海关总署及西南地区有组织犯罪调查组联合开展。在每个被查地点，执法人员均发出停止令，要求交易商立即停止运营。

点对点加密货币交易指个人绕过中心化交易所，直接相互买卖数字资产。根据英国法律，此类活动必须向FCA注册。目前，英国境内尚无任何合法运营的注册点对点加密货币交易商或平台。 突击检查中收集的证据现已纳入多项正在进行的刑事调查。

FCA执法与市场监管执行董事史蒂夫·斯马特（Steve Smart）表示，未注册的点对点交易商属于非法经营，并带来金融犯罪风险。“我们将运用职权并协同合作伙伴予以打击，”斯马特强调。

西南地区组织犯罪单位（SWROCU）的警督罗斯·弗莱指出，洗钱是核心关切。弗莱表示，行动旨在阻止非法交易商为犯罪分子提供转移、隐藏和消费非法资金的途径。

此次行动依据《2017年反洗钱、反恐怖主义融资及资金转移条例》展开，该条例是英国加密货币企业反洗钱合规的主要法律框架。 这并非FCA首次打击未注册的加密货币活动。2024年6月，该机构曾与伦敦大都会警察局合作，逮捕了两名涉嫌运营非法加密资产交易所的嫌疑人。 此前，FCA还曾起诉过一名运营非法加密货币ATM网络的运营商。英国政府发布的《洗钱和恐怖主义融资国家风险评估》指出，加密资产正日益成为洗钱犯罪所得的常见渠道。FCA表示将继续与国内外合作伙伴共同应对这一风险。

斯马特还建议消费者在与任何加密货币公司打交道前，先使用FCA的“机构核查”工具。他指出，加密货币仍属于高风险投资，且在英国除反洗钱和金融推广规则外，该领域基本处于无监管状态。

FCA尚未公布周二此次行动中被调查的个人或企业名单。调查人员也未透露何时会提起指控（如有）。对于关注跨境监管趋势的美国消费者和投资者而言，FCA的这一举措表明，在主要市场中，持牌平台之外的点对点加密货币交易正受到执法部门的直接关注。 该机构表示，将继续行使职权打击未注册的运营商。